Hur man beräknar avkastningen på utdelningen

Getty

avkastningen visar hur mycket ett företag betalar ut i utdelning i förhållande till aktiekursen. Utdelning avkastning kan du utvärdera vilka företag betalar mer i utdelning per dollar du investerar, och det kan också skicka en signal om den finansiella hälsan hos ett företag.

Vad är en utdelning?,

en utdelning är en del av ett företags vinst som det delar ut till aktieägarna. Utdelningar utbetalas utöver eventuella vinster i värdet av bolagets aktier och belöna aktieägare för innehav av en aktie.

företag inom vissa sektorer är kända för att betala utdelning, och utdelningar är vanligare bland etablerade företag som har råd att inte investera alla sina vinster tillbaka i verksamheten. Företag kan betala särskilda, engångs utdelningar, eller de kan betala utdelning med jämna mellanrum, såsom varje kvartal eller en gång per år.,

en av de stora fördelarna med preferred stock är att det pålitligt betalar regelbundna utdelningar, även om common stock också kan betala ut regelbundna utdelningar. Till skillnad från räntebetalningar på obligationer garanteras dock inte utdelning. Företag kan minska eller till och med eliminera utdelning när de upplever svåra ekonomiska tider.

Vad är utdelningsavkastning?

avkastningen på utdelning är den procentsats som ett företag betalar ut årligen i utdelningar per dollar du investerar., Till exempel, om ett företags utdelningsavkastning är 7% och du äger $10,000 av sitt lager, skulle du se en årlig utbetalning på $700 eller kvartalsvisa avbetalningar på $175.

företag betalar i allmänhet utdelning baserat på antalet aktier du äger, dock inte värdet av aktier du äger. På grund av detta fluktuerar utdelningsräntorna baserat på nuvarande aktiekurser. Många aktieforskningsverktyg listar de senaste utdelningsutbytena för dig, men du kan också beräkna utdelningsutbytet själv.,

Avkastningsformel för utdelning

om ett aktieutdelning inte är noterat i procent eller om du vill beräkna den mest aktuella avkastningsgraden för utdelning, använd avkastningsformeln för utdelning. För att beräkna utdelning avkastning, allt du behöver göra är att dela upp den årliga utdelningen per aktie med priset per aktie.

Dividendavkastning = årlig utdelning per aktie / pris per aktie

till exempel, om ett företag betalade ut $5 i utdelning per aktie och dess aktier för närvarande kostar $150, skulle dess utdelningsavkastning vara 3,33%.,

Du kan hitta ett företags årliga utdelning på några olika sätt:

• årsredovisning. I bolagets sista fullständiga årsredovisning anges vanligen den årliga utdelningen per aktie.
• senaste utdelning utbetalning. Om utdelningar betalas ut kvartalsvis, multiplicera den senaste kvartalsvisa utdelningen med fyra för att få den årliga utdelningen.
• ”efterföljande” utdelningsmetod. För en mer nyanserad bild av aktier med förändrade eller inkonsekventa utdelningar kan du lägga till de fyra senaste kvartalsutdelningarna för att få den årliga utdelningen.,

tänk på att utdelningsavkastningen sällan är konsekvent och kan variera ytterligare beroende på vilken metod du använder för att beräkna den.

Varför är utdelningsavkastningen viktig?

den främsta anledningen till att förstå utdelningsavkastningen är att hjälpa dig att förstå vilka aktier som erbjuder dig den högsta avkastningen på din utdelning som investerar dollar. Men det finns några andra fördelar att överväga.,

utdelningsräntor gör det enkelt att jämföra aktier

om du är en inkomstinvesterare vill du jämföra och välja aktier baserat på vilka betalar dig den högsta utdelningen per dollar du investerar. Det absoluta utdelningsbeloppet du får per aktie är ett mindre användbart mått eftersom företagen har mycket varierande aktiepriser.

till exempel betalar företagen A och B båda en årlig utdelning på $2 utdelning per aktie. Företaget A: S lager är prissatt till $ 50 per aktie, men medan företaget B: s lager är prissatt till $100 per aktie., Company A: S avkastningsavkastning är 4% medan Company B: s avkastning bara är 2%, vilket innebär att företag A kan vara en bättre satsning för en inkomstinvesterare.

ökande utdelningsräntor indikerar finansiell hälsa

om ett företag väljer att höja sin utdelning—och därmed höja sin utdelningsavkastning—berättar detta generellt för investerare att företaget mår bra eftersom det har råd att betala ut mer av vinsten till aktieägarna.

generellt sett tenderar äldre, mer mogna företag i avvecklade industrier att betala regelbundna utdelningar och erbjuda bättre utdelningsräntor., Under tiden tenderar yngre, snabbare växande företag att återinvestera sina vinster för tillväxt istället för att betala ut en utdelning.

utdelningar ökar din avkastning

När du återinvesterar din utdelning, istället för att betala ut dem varje år eller kvartal, drar din investering nytta av kompoundering. Med tiden kan kompounderingseffekter drastiskt förbättra din avkastning. En färsk rapport från Hartford Funds visar att sedan 1970, 78% av den totala avkastningen av S &p 500 kan hänföras till återinvesterade utdelningar.,

farorna med hög utdelning ger

en hög utdelning avkastning är inte alltid ett positivt tecken. Faktum är att ett oväntat högt utbyte faktiskt kan vara en röd flagga. Detta kan hända av ett par skäl:

• företagets aktiekurs har nyligen sjunkit. Om ett lager har sett en dramatisk prisnedgång och dess utdelning inte har skurits ännu, kan avkastningen verka hög. Överväga ett företag som betalar en $ 2 årlig utdelning per aktie med ett aktiekurs på $ 60. Om priset faller till $ 20, ger utdelningen nästan tredubblar till ca 10%., Detta utbyte kan se riktigt gynnsamt vid första anblicken, men vid djupare undersökning signalerar det faktiskt att företaget är i trubbel eftersom aktiekursen har sjunkit kraftigt. Detta innebär att en utdelning minskning eller eliminering kan följa snart.
• företaget försöker woo investerare med en hög utdelning betalning. Vissa företag försöker ge sina aktiekurser ett uppsving genom att öka utdelningen för att locka nya investerare. Imponerad av den höga utdelningsavkastningen kan vissa investerare köpa aktier och driva upp aktiekursen., Men denna utdelning-och ökat aktievärde – kanske inte varar om företaget inte är ekonomiskt stabilt och inte har råd att behålla de högre utdelningsbetalningarna.

med det i åtanke kan det vara meningsfullt att leta efter företag med lägre men konsekventa utdelningsräntor eller att noggrant investera endast i aktier med hög utdelning som har solida finanser och lönesatser som liknar andra i sin bransch.,

bästa Dividend Yield Stocks

om du letar efter hög utdelning avkastning, se till utdelningen aristokrater, som konsekvent har höjt sina utdelning utbetalningar över årtionden, samt aktier i följande sektorer:

• verktyg. I allmänhet erbjuder el-och vattenleverantörer höga, konsekventa utdelningar. Även naturgasleverantörer har tidigare gett relativt höga, stabila utdelningar.
• Konsumentklamrar. Företag som erbjuder konsumentklamrar har ofta långvariga utdelningsprogram., Faktum är att många utdelning aristokrater är konsumentklammerföretag.
• telekommunikation. Företag som tillhandahåller telefon-och internettjänster erbjuder ofta ganska höga utdelningar.
• energi. Företag som levererar energi har ofta högre utdelning. Detta beror delvis på att många är master limited partnerships (MLPs) som måste betala ut alla sina vinster till aktieägarna för att behålla sin skattefördelade status.
• fastigheter., På samma sätt som MLPs måste fastighetsinvesteringar (REITs) fördela nästan alla sina vinster till aktieägarna som utdelning för att behålla sin skattestatus. Detta kan leda till mycket högre än genomsnittliga utdelningsräntor.,put required)
  
  – Great range of low-cost investments
  – No commission fees
  – Great platform to learn by doing
  – Excellent customer support
  0% $0 None Learn More
  – Low advisory fees
  – Multiple types of investment accounts (taxable, 529, IRA)
  – Tax-efficient trading strategies
  0.,25% $500 First $5,000 managed for free Learn More
  – No account minimum
  – Automatically invests spare change
  – Cash back at selected retailers
  – No hidden fees
  – Excellent educational content
  0., Learn More
  – Commission free stock, options & ETF trades
  – No account minimum
  – No hidden fees
  – Large investment selection
  – Trader app & desktop platform
  – Good customer service
  – Free research
  0% $0 None Learn More