den” per stirpes ” IRA mottagare beteckning är ett användbart verktyg för att säkerställa att dina tillgångar fördelas lika mellan dina lineal Ättlingar (barn, barnbarn) eller de lagligt antagna. Det hjälper till att se till att var och en av dina barn får en lika stor andel av dina tillgångar, och att deras andel kvarstår i sin familj i händelse av att de inte är där för att ärva dina tillgångar.,
hur alternativet ”Per Stirpes” IRA-mottagare fungerar
säg att du har en $2,000,000 IRA och fyra barn, och du vill att varje barn ska få $500,000. Ett av dina barn har tre egna barn. Om du ställer in dina förmånstagare som ”till mina ättlingar som överlever mig, per stirpes,” dina barn skulle var och en få sina $500,000, och dina tre barnbarn skulle dela $ 500,000 i händelse av att de ärver tillgångarna. Varje barnbarn i detta fall skulle få en tredjedel av $ 500,000-andelen, eller ungefär $166,667 vardera.,1
vad gör ”per stirpes” – beteckningen annorlunda än att tilldela varje barn som en 25% primär mottagare är det faktum att tillgångarna ”flyter igenom” till barnbarn om de ärver tillgångarna i stället för ett av dina barn. I ovanstående exempel, om du hade tilldelat varje barn som en 25% primär förmånstagare, skulle $ 500,000-andelen ha delats upp bland dina återstående barn och skulle inte ha flödat igenom till dina barnbarn.,2
när du konfigurerar dina IRA-mottagare, be en förmögenhetsförvaltare om hjälp
de mottagarbeteckningar du placerar på dina IRA – konton kommer i allmänhet att åsidosätta alla andra instruktioner du lämnar för tillgångarna-även vad du säger i din vilja. Därför är det viktigt att se till att dina exakta önskemål är representerade i de mottagarbeteckningar du väljer. Alternativet” per stirpes ” är en av många tillgängliga för dig, och vi uppmuntrar dig att diskutera dina fastighetsplaneringsstrategier med en av våra förmögenhetsförvaltare. Ring oss idag på 1-800-541-7774 eller maila oss på wealth@wrapmanager.,kom och vi ger dig gärna vägledning.