Se você é um membro de serviço ativo que se juntou antes de 1986, então você pode estar considerando a aposentadoria com uma pensão militar. Mas, sabes quanto vai ser essa pensão?
Você pode obter uma estimativa sólida em menos de cinco minutos usando calculadoras de aposentadoria gratuita para ambos os sistemas de aposentadoria legado de alta-36 e pagamento final oferecidos pelo Departamento de Defesa., Aqui está como usá – los-e o que você pode fazer para ajustar os resultados para financiar o seu futuro estilo de vida de aposentadoria.
apoio personalizado de fontes militares.a partir do orçamento para maximizar os seus pagamentos de aposentadoria-nossos conselheiros financeiros gratuitos estão aqui para você.no exterior? Veja as opções de chamada do OCONUS.prefere conversar ao vivo? Começa agora.
como usar a calculadora de aposentadoria militar de alta-3
Se você se juntou entre setembro. 8, 1980, e 31 de julho de 1986, você pode usar a calculadora High-3 para descobrir o seu salário base estimado., Este plano de aposentadoria oferece uma pensão após 20 anos de serviço que equivale a 2,5% do seu salário médio de base para os seus três anos mais pagos, ou 36 meses, para cada ano que você serve. É por isso que o plano às vezes é chamado de “High-36”.”por exemplo, reformar-se com 20 anos de Serviço significa que a sua pensão de reforma será 50% da média salarial mais elevada de 36 meses. Esperar para sair após 40 anos fará com que a sua pensão 100% do seu salário mensal média.
pode também receber pagamentos adicionais do seu plano de poupança de poupança, ou TSP, se tiver optado por contribuir.,
Aqui está como usar a calculadora High-3 para ver o seu total de pagamentos de aposentadoria projetados.
selecione se você está atualmente” ativo “ou parte do” componente de reserva”, então escolha se você espera se aposentar do ativo ou do dever de reserva. Para ilustrar isto, assumiremos a reforma directamente do serviço activo.
então, pressione ” Get Started.,”
nesta etapa, você colocará:
- sua data de nascimento
- sua data de Base de entrada no pagamento – basicamente, o mês e ano em que você foi pago pela primeira vez pelos militares. Isto pode ser encontrado na sua licença e declaração de ganhos.
- O SEU Grau salarial actual
- a sua data de serviço activo-o mês e o ano em que começou a trabalhar, que pode ser o mesmo que a sua data de Base de entrada no salário
- O número de anos que irá cumprir antes de planear separar-se ou reformar-se., Não faz mal se não tiveres a certeza, dá o teu melhor palpite.depois de colocar as suas respostas, pressione “Continue”.”
For this step, you might not know the answers now. Muitas destas caixas são pré-cheias com as respostas mais comuns. Tente começar com as respostas comuns sugeridas. Você pode sempre personalizar as respostas através de menus descartáveis.,
irá introduzir a sua:
- esperança de vida
- tsp idade de retirada – quantos anos terá quando decidir retirar dinheiro da sua conta do plano de poupança de poupança. Este defaults to 67, the supposed “Full Retirement Age,” but you can start retire at 59½ years without paying extra income taxes. Quanto mais tempo esperares para te levantares, mais dinheiro ganharás.
- tsp taxa de contribuição-quanto você contribui para o seu TSP enquanto você está servindo, como uma percentagem do seu salário básico. Este valor por omissão é de 5%., No entanto, você pode aumentar ou diminuir este montante se você planeja deduzir mais ou menos dinheiro do seu pagamento mensal.
- TSP rate of return-quanto dinheiro extra você acha que sua conta de aposentadoria vai fazer a cada ano antes de começar a se retirar dela. Este valor não corresponde a um aumento médio anual de 7%. Você pode diminuir este percentual para uma estimativa mais conservadora e um futuro pagamento tsp mais baixo. Ou, você pode aumentá-lo se você acha que o mercado vai ter um melhor desempenho quando você retirar seus fundos.,
- TSP rate of return after withdrawal-how much you think your account will make each year after you begin to withdrawal. Este valor por omissão é de 3%.
- Saldo da Conta Corrente TSP – pode encontrar esta informação online no site oficial do plano de poupança económica.
Depois de ter feito as suas escolhas, clique em “Continuar.
lembre-se: os seus 36 meses mais elevados de salário básico determinam a sua eventual taxa de pensão., Então, a calculadora pergunta O que acha que o seu salário pode ser todos os anos para o seu ano de separação projectado.se não tiver a certeza, o sistema preenche automaticamente o possível grau salarial de cada ano após uma “progressão típica da carreira militar”.”Você pode simplesmente continuar a partir deste passo, ou você pode anular as sugestões da calculadora com o menu.
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- a primeira página “Visão geral” mostra o quanto você pode esperar receber todos os anos através de seu salário básico, sua pensão de alta-3 e quaisquer levantamentos TSP combinados.
- a página “tsp Summary” irá mostrar a quantidade futura total da sua conta TSP – tanto à medida que ela cresce através de investimentos e Encolhimentos à medida que você retira.
- A última página “Todos Os pagamentos” analisa todos os anos os seus serviços e pagamentos de aposentadoria projetados como uma tabela em vez de um gráfico. Isto inclui as suas notas de pagamento, quaisquer contribuições de TSP e os seus pagamentos de aposentadoria – tanto a sua pensão e quaisquer pagamentos de TSP.,
você pode alterar os resultados desta calculadora ajustando o seu ano de aposentadoria, possíveis notas de pagamento e contribuições adicionais para a sua conta TSP.
por exemplo, você pode ter originalmente colocado em seu grau salarial atual. No entanto, finja que vai receber uma promoção em breve-com um salário básico mais elevado-e fique por mais três anos nessa categoria salarial. Esta mudança pode aumentar o seu salário estimado de aposentadoria.
como usar a calculadora de aposentadoria militar paga Final
membros de serviço que entraram nas Forças Armadas antes do Sept., 8, 1980, e ainda estão servindo pode usar a Calculadora de pagamento Final para estimar o seu futuro montante de pensão militar.
de todos os planos de aposentadoria, o sistema de remuneração Final usa a fórmula mais simples. Receberá 2,5% do seu último salário mensal por cada ano de serviço. Por exemplo, se você se aposentar após 40 anos de serviço ativo, então você pode esperar receber 100% do seu salário base mensal como sua pensão de aposentadoria.
para a calculadora salarial Final, você vai inserir todas as mesmas informações que os outros membros do serviço fizeram para a calculadora alta-36.,
Você também pode reiniciar os resultados da calculadora ajustando os fatores. Por exemplo, atrasar o seu ano de aposentadoria pode resultar em um salário base mais elevado devido a ajustes automáticos de custo de vida, mesmo se você não conseguir uma promoção. Isto aumentaria o teu salário de reforma.tanto as calculadoras da alta-3 como as calculadoras da reforma por remuneração Final são para os membros do serviço que aderiram antes de 1986 ou 1980, respectivamente. Se você ingressou depois de 2018, use as calculadoras do sistema de aposentadoria misturadas para o serviço ativo ou os da Guarda Nacional ou reservas.,sabia que a Military OneSource oferece aconselhamento financeiro gratuito para todos os membros do serviço ativo e suas famílias imediatas por telefone, por chat ou videoconferência segura? Eles podem rever suas estimativas de alta-3 ou última Calculadora salarial e oferecer sugestões sobre como tirar o máximo proveito de suas futuras pensões de reforma. Você também pode ir para o seu escritório de finanças on-base para a ajuda gratuita em pessoa para descobrir seus planos de aposentadoria e pagamentos.lembre-se, quanto mais cedo começar a planear a sua transição para a reforma, mais dinheiro terá de gastar quando lá chegar.,