u creëert een herroepbare levende trust voornamelijk om probate vergoedingen te vermijden. En in het algemeen, hoe meer een item waard is, hoe meer het zal kosten om het te onderzoeken. Dus u zult waarschijnlijk wilt houden van uw meest waardevolle eigendom items in de trust., Denken met inbegrip van:
- huizen en andere onroerende goederen (zelfs als ze een hypotheek)
- deelbewijzen, obligaties, en andere security rekeningen van makelaars (maar na te denken over de naamgeving van een TOD begunstigde in de plaats)
- kleine zakelijke belangen (van aandelen in een dicht gehouden vennootschap, maatschap belangen, of naamloze vennootschap aandelen)
- octrooien en auteursrechten
- edelmetalen
- waardevolle kunstwerken, meubels en antiek, en
- waardevolle verzamelingen van postzegels, munten of andere voorwerpen.
u kunt op elk moment eigenschap toevoegen aan uw levende trust., En omdat je ook de trustee bent, kun je altijd onroerend goed verkopen of weggeven in de trust, of het uit de levende trust halen en het terugzetten op jouw naam als individu.
een levende trust is niet de enige manier om geld te besparen op probate. Voor sommige activa, kunt u besluiten om andere probate-avoidance apparaten te gebruiken in plaats. En zelfs als sommige onroerend goed moet gaan door middel van regelmatige probate, advocaat en taxatie kosten komen over het algemeen ongeveer overeen met de waarde van de probated eigendom, dus de kosten zullen relatief laag zijn.,
U kunt een geldig levend vertrouwen online maken, snel en gemakkelijk, met Nolo ‘ s Online levend vertrouwen.
onroerend goed
Als u net als de meeste mensen bent, is het meest waardevolle dat u bezit onroerend goed: uw huis, condominium of grond. Veel mensen creëren een levend vertrouwen alleen maar om ervoor te zorgen dat een huis niet gaat door probate. U kunt waarschijnlijk besparen uw familie aanzienlijke probate kosten door de overdracht van uw onroerend goed door middel van een levende trust.
u kunt uw onroerend goed in uw levende trust zetten, zelfs als u er geld op verschuldigd bent., Een lening op het pand-zoals een hypotheek of Akte van vertrouwen-zal het pand volgen in de trust, en het zal ook het pand volgen naar de begunstigde. (Dus na je dood, de schuld zal overgaan naar de nieuwe eigenaar, samen met het pand.) Bij de overdracht van onroerend goed in een levende trust, hoeft u geen extra stappen te nemen om een lening accomodate-er is geen verplichting om de kredietgever te melden. Echter, het laten van de geldschieter weten over de overdracht kan de verwarring in de toekomst te verminderen.
vergeet eenvoudigere alternatieven niet., Als u al co-eigenaar onroerend goed met iemand anders, je misschien niet nodig een levende trust nu. En in sommige staten, kun je nu een “overdracht-bij-dood” akte voorbereiden, maar laat het pas van kracht worden bij je dood.
small Business Interests
Het binden van een lopende small business tijdens probate kan rampzalig zijn. Niet alleen moet uw executeur het bedrijf vele maanden leiden, maar een rechtbank moet toezicht houden. Met behulp van een levende trust om zakelijke belangen over te dragen aan begunstigden snel na uw dood is bijna essentieel als je wilt dat ze het bedrijf over te nemen en het draaiende te houden.,
verschillende soorten bedrijfsorganisaties presenteren verschillende problemen wanneer u uw interesse wilt overbrengen naar uw living trust:
eenmanszaak. Als u (of u en uw echtgenoot) werken uw bedrijf als een eenmanszaak, met alle zakelijke activa gehouden in uw eigen naam, kunt u gewoon uw zakelijke eigendom over te dragen aan uw levende trust als je zou elk ander onroerend goed. U moet ook de naam van het bedrijf zelf: dat draagt de klant goodwill in verband met het.
partnerschap., Als u uw bedrijf met partners, moet u in staat zijn om uw partnerschap delen gemakkelijk over te dragen aan uw living trust. Als er een certificaat van partnerschap-eigendom is, moet dit worden gewijzigd om de trust op te nemen als eigenaar van uw aandeel. Het is niet gebruikelijk, maar een partnerschapsovereenkomst kan de overdracht naar een levende trust beperken of verbieden. Als die van jou dat doet, willen jij en je partners misschien een advocaat zien voordat je wijzigingen aanbrengt.
Nauwgezete onderneming. Een hecht gehouden bedrijf is er een die niet gemachtigd is om aandelen te verkopen aan het publiek., Alle aandelen zijn eigendom van een paar mensen (of slechts één) die actief betrokken zijn bij het runnen van het bedrijf (of zijn familieleden van mensen die dat zijn). Normaal gesproken, kunt u gebruik maken van een levende trust om aandelen over te dragen in een nauw gehouden bedrijf door een vermelding van de voorraad in het trust document en vervolgens het hebben van de aandelencertificaten opnieuw uitgegeven in uw naam als trustee.
controleer de statuten van het bedrijf en eventuele aandeelhoudersovereenkomsten, in het geval er beperkingen zijn op uw vrijheid om uw aandelen over te dragen aan een levende trust., Zorg er ook voor dat als u de aandelen in trust houdt, u nog steeds stemrecht hebt in uw hoedanigheid van trustee van de living trust; meestal is dit geen probleem. Als dat zo is, moeten u en de andere aandeelhouders in staat zijn om de statuten van het bedrijf te wijzigen om het toe te staan.
een vrij algemene regel is dat overlevende aandeelhouders (of de onderneming zelf) het recht hebben om de aandelen van een overleden aandeelhouder te kopen. In dat geval kunt u gebruik maken van een levende trust om de aandelen over te dragen, maar de mensen die ze erven kunnen hebben om ze te verkopen aan de andere aandeelhouders.
naamloze vennootschap., Als uw kleine bedrijf is een LLC, moet u de toestemming van een meerderheid of alle andere eigenaren (controleer uw operationele overeenkomst) voordat u uw belang kunt overdragen aan uw living trust. Het krijgen van de andere eigenaren om het eens moet niet een probleem zijn; ze zullen gewoon willen weten dat u, als trustee van uw eigen vertrouwen, zal de bevoegdheid om te stemmen op LLC beslissingen. U kunt ook uw vertrouwensdocument wijzigen om de trustee (dat ben jij) specifieke bevoegdheid te geven om deel te nemen aan de vennootschap met beperkte aansprakelijkheid., Een andere manier om dit probleem aan te pakken zou zijn om uw economische belang in de LLC over te dragen, maar niet uw recht om te stemmen. De overdracht zelf is niet moeilijk—u kunt uw eigen formulier voor te bereiden en noem het een opdracht van belang.
bankrekeningen
Het is niet moeilijk om bankrekeningen te houden in uw living trust. Je hoeft alleen maar om het papierwerk van de bank, spaar en lening, of krediet unie te veranderen. Overweeg echter om een begunstigde bij overlijden toe te voegen aan uw account in plaats van een levende trust te gebruiken., Na jouw dood gaat wat er op die rekeningen staat direct naar de begunstigde, zonder erfrecht.
Afboekingsrekeningen
individuele afboekingsrekeningen en 401 (k)s kunnen niet worden toegewezen aan een trust; u moet als individu eigenaar zijn van uw rekeningen. U kunt echter een trust als begunstigde benoemen.
Voertuigen
sommige soorten eigenschappen zijn omslachtig om in een levende trust te houden. Het is geen juridisch probleem, alleen een praktisch probleem. Auto ‘ s of andere voertuigen die je regelmatig gebruikt zijn daar een goed voorbeeld van., Het hebben van registratie en verzekering in de naam van de trustee kan verwarrend zijn, en sommige kredietverstrekkers en verzekeringsmaatschappijen zijn geflummeerd door auto ‘ s die technisch zijn eigendom van levende trusts.
Als u waardevolle antieke auto ‘ s hebt, of een stacaravan die permanent aan land is bevestigd en volgens de wetgeving van uw staat als onroerend goed wordt beschouwd, wilt u misschien doorgaan en het eigendom overdragen aan uw living trust. Je moet in staat zijn om een verzekeringsmaatschappij die zal meewerken te vinden.
bekijk speciale transferprocedures voor voertuigen., Afhankelijk van waar je woont, kunnen er verschillende manieren, eenvoudiger dan een levende trust, om probate voor voertuigen te voorkomen.
onroerend goed dat u vaak koopt of verkoopt
Als u niet verwacht dat u bij uw overlijden eigenaar bent van een onroerend goed, is er geen dwingende reden om het over te dragen aan uw living trust. Denk eraan, het proces dat je wilt vermijden gebeurt pas na je dood. Aan de andere kant, als je onroerend goed koopt, is het meestal niet veel meer moeite om het te verwerven en te bezitten in de naam van de trust.,
levensverzekering
Als u bij uw overlijden een levensverzekering hebt, gaan de opbrengsten die de genoemde begunstigde ontvangt niet door de probate. Dus als probate-avoidance is het primaire doel van uw vertrouwen, zult u waarschijnlijk niet nodig om de moeite met het benoemen van uw vertrouwen als de begunstigde van uw levensverzekering.
echter, als een kind de begunstigde is van uw polis, kunt u een extra stap zetten om ervoor te zorgen dat iemand het geld voor het kind zal beheren indien nodig. Het is niet moeilijk, je noemt gewoon je levende vertrouwen als de begunstigde., Geef vervolgens in het vertrouwensdocument op dat de opbrengst moet worden beheerd door een volwassene als het kind nog jong is wanneer u sterft. Als u niet regelt voor het beheer van het geld, en het kind ontvangt het geld terwijl nog steeds een minderjarige, een rechtbank zal moeten een financiële voogd aan te wijzen om het geld te behandelen.
hoewel de opbrengst van een levensverzekering rechtstreeks naar de genoemde begunstigden gaat zonder probate, worden ze beschouwd als onderdeel van uw nalatenschap voor federale belastingdoeleinden., Als je je zorgen maakt over vermogensbelasting — en de meeste mensen hoeven zich geen zorgen te maken — neem dan contact op met een advocaat over manieren om levensverzekeringsgeld uit je belastbare nalatenschap te houden.
Effecten
Het is gemakkelijk voor u om aandelen, obligaties en beleggingsfondsen te registreren als trustee van uw living trust; alle makelaars en beleggingsfondsen zullen u helpen. Het is nog makkelijker als je accounts op te zetten om al uw investeringen te consolideren bij een grote investeringsmaatschappij, zoals Charles Schwab, Vanguard, of Fidelity., U kunt uw hele rekening in de living trust, en vervolgens automatisch kopen en verkopen effecten in de naam van de trustee.
zodra de rekening op naam van de trustee staat, worden alle effecten op de rekening in trust gehouden. Dat betekent dat u uw living trust kunt gebruiken om alle inhoud van het account aan een specifieke begunstigde over te laten. Als u voorraad aan verschillende begunstigden wilt verlaten, kunt u ofwel meer dan één makelaarsrekening vestigen of de inhoud van een enkele rekening aan meer dan één begunstigde laten om samen te bezitten.
overweeg in plaats daarvan de registratie van overdracht bij overlijden., Bijna alle staten staan nu toe dat de eigendom van effecten in de vorm van “overdracht bij overlijden” wordt geregistreerd. In die staten kunt u iemand aanwijzen om uw effecten te ontvangen, met inbegrip van beleggingsfondsen en makelaarsrekeningen, na uw overlijden. Er zal geen testament nodig zijn.
Cash
Er is geen manier om daadwerkelijk geld over te dragen naar een levende trust. U kunt echter het eigendom van een kasrekening—spaarrekening, geldmarktrekening of depositobewijs, bijvoorbeeld—overdragen aan uw living trust. U kunt dan een begunstigde een naam geven om de inhoud van het account te ontvangen., Dus als je $5.000 aan neef Fred wilt nalaten, hoef je alleen maar het geld op een bankrekening te zetten, het over te maken naar jezelf als trustee, en Fred in het trustdocument te vermelden als de begunstigde.
Als u geen aparte rekening wilt openen om een bescheiden bedrag aan contanten over te laten aan een begunstigde, overweeg dan om een spaarobligatie te kopen en een begunstigde aan te wijzen die bij overlijden opeisbaar is, of om via uw trust één grotere rekening over te laten aan meerdere begunstigden.