fonds zonder belasting

Wat is een fonds zonder belasting?

een no-loadfonds is een soort beleggingsfonds waarbij aandelen worden gekocht en verkocht zonder provisie voor de aankoop of de verkoop die uit de fondsen van de belegger wordt genomen. De sales kosten worden genoemd de “load,” en no-load beleggingsfondsen, zoals de naam zou impliceren, bieden beleggers een fonds optie zonder dergelijke vergoedingen.

Wise investors know how impactful fees can be to overall returns., Zelfs een paar extra basispunten in de kosten kan het totale rendement te verminderen door duizenden en zelfs miljoenen, afhankelijk van de grootte van een portefeuille.

een manier om de kosten die u betaalt door te investeren in beleggingsfondsen te minimaliseren is door te kiezen voor een no-load fonds. Het ontbreken van provisiekosten moet echter worden afgewogen tegen andere factoren, zoals de totale kosten van een Fonds.de kostenratio van een fonds is een vergoeding die door een beleggingsmaatschappij wordt aangerekend voor het beheer van het aandeelhoudersfonds., Beleggingsmaatschappijen zoals beleggingsfondsen maken vaak verschillende operationele kosten bij het beheer van fondsen van beleggers, en ze rekenen een klein percentage op de fondsen in beheer om de kosten te dekken., de prestatiegeschiedenis van het fonds, beleggingsstijl, risicotolerantie, enz.

beleggingsfondsen maken bekend of het fonds ladingen in hun prospectusProspectusA prospectus een juridisch openbaarmakingsdocument is dat bedrijven verplicht zijn in te dienen bij de Securities and Exchange Commission (SEC)., Het document bevat informatie over het bedrijf, het managementteam, recente financiële prestaties en andere gerelateerde informatie die beleggers graag zouden willen weten..

Wat is een belasting onderlinge fondsen?

De tegenpartij van een fonds zonder belasting is een belastingfonds. Het beleggingsfonds ladingen kosten beleggers bij het kopen of verkopen van aandelen. De ladingslasten kunnen binnen het bereik van 0% tot 6% liggen. Wanneer ladingen in rekening worden gebracht bij de aankoop van aandelen, is het bekend als een front-end belasting. Wanneer ladingen in rekening worden gebracht bij de verkoop van aandelen, het wordt aangeduid als een back-end sales ladingen.

dus waarom worden verkoopbelastingen in rekening gebracht?, De kosten zijn bedoeld om een intermediair, zoals een makelaar, financieel adviseur, en andere professionals, te compenseren voor het selecteren en aanbevelen van het juiste fonds voor de belegger. De rationaliteit is dat de intermediair de tijd heeft gestoken en zijn expertise heeft ingezet om fondsen te doorzoeken en degene te vinden die het beste past bij de behoeften van de belegger. Het is controversieel omdat de geschiedenis laat zien dat load fondsen en no-load fondsen bijna dezelfde prestaties hebben.

waarom een fonds zonder belasting kiezen?

wanneer een belegger ervoor kiest te beleggen in een beleggingsfonds zonder belasting, omzeilen zij de belastingvergoedingen., Het is mogelijk omdat een no-load fonds zal worden zonder een tussenpersoon die op zoek is naar commissies te innen. Een no-load fonds wordt meestal rechtstreeks gekocht bij de beleggingsmaatschappij die het fonds aanbiedt.

aangezien er geen professionele expertise wordt gebruikt om het fonds aan te bevelen, is het de taak van de belegger om zijn eigen beslissingen te nemen. Veel beleggers zijn bereid om hun eigen onderzoek en due diligence te doen om te besparen op de 4,5% die had kunnen worden belast met een load-fund. Zonder de kosten, een investering in een no-load fonds is vrij om te groeien op de investering en onaangeroerd bij de verkoop.,

voorbeelden van beleggingen zonder belasting

zonder belasting

een belegger koopt $10.000 aan aandelen in een fonds zonder belasting en verdient een rendement van 10% over een jaar. De investeerder verdient $ 11.000 aan het einde van een jaar en neemt een $1.000 winst mee naar huis.

Front-End Load

stel dat een belegger voor dezelfde $10.000 aandelen koopt, maar dit keer is het in een beleggingsfonds dat een front-end load van 4% in rekening brengt. De 4%, of $400, wordt genomen wanneer aandelen worden gekocht, waardoor $ 9.600 over om te werken., Het fonds biedt een rendement van 10% over het jaar, en de investeerder verdient $10.560 aan het einde van een jaar.

back-End Load

een belegger koopt $10.000 aan aandelen in een beleggingsfonds met een back-end load. Het fonds verdient een rendement van 10% over het jaar voor een eindbedrag van $11.000. Wanneer de investeerder zijn aandelen verkoopt, wordt de back-end belasting van 4% in rekening gebracht op de $ 11.000.

het resultaat is dat 4%, of $ 440, uit de fondsen van de belegger wordt genomen voor een eindsaldo van $ 10.560 en een take-home van $560. In plaats van een rendement van 10% realiseerde de investeerder een reëel rendement van 5,6%.,

Waarom kiezen voor een Load Fund?

met de wiskunde die op de drie bovenstaande scenario ‘ s wordt getoond, kunt u zien hoe impact de kosten van de sales load kunnen zijn op het werkelijke rendement van een portefeuille. Een investeerder zal moeten bepalen of de vergoedingen gerechtvaardigd zijn.

beleggers kunnen ervoor kiezen om met een load fund te beleggen om redenen zoals:

• vertrouwen in de deskundigheid van de professional waarmee zij samenwerken om als intermediair op te treden.
• de waargenomen voordelen wegen op tegen de kosten van de lading.
• de investeerder wil mogelijk niet alleen onderzoeksmiddelen., Ze zouden liever een professional kiezen voor hen.
• de investeerder onderhoudt een relatie met zijn financieel adviseur financieel adviseur Financieel Adviseur is een financiële professional die advies en advies geeft over de financiën van een individu of entiteit. Financiële adviseurs kunnen individuen en bedrijven helpen hun financiële doelen sneller te bereiken door hun klanten te voorzien van strategieën en manieren om meer rijkdom of investering professional te creëren en zou zich schuldig voelen als ze gingen over investeringen op hun eigen zonder hun adviseur krijgen van een commissie.,

provisies een No-Load fonds kan

in rekening brengen alleen omdat een beleggingsfonds geen provisies aanrekent voor de aankoop en verkoop van aandelen, betekent niet dat het fonds automatisch een “low-fee” fonds is. Het is mogelijk dat een no-load fonds duurder kan worden dan een fonds met een sales load charge.,

kosten en vergoedingen in een fonds zonder belasting kunnen omvatten:

• de kostenratio van het fonds
• 12b-1 vergoedingen voor marketing, distributie en service
• Aflossingskosten
• wisselkosten
• Rekeningkosten

Eén belangrijk ding om op te merken is dat beleggingsfondsen zonder belasting nog steeds kosten in rekening kunnen brengen bij het kopen en verkopen van aandelen. Als je goed naar de definitie kijkt, is een load charge een vergoeding die wordt toegewezen aan een tussenpersoon die als makelaar tussen het fonds en de belegger optrad., Een fonds kan kosten in rekening brengen aan de belegger bij het kopen of verkopen van aandelen, en de kosten gaan naar het fonds zelf, niet een makelaar. Zo zal een fonds van dit type nog steeds in aanmerking komen als no-load.

beleggers moeten rekening houden met alle vergoedingen bij het analyseren van meerdere beleggingsfondsen. Kijken naar load vs. no-load is een goede start, maar vertelt niet het hele verhaal. Andere kosten kunnen een no-load fonds duurder maken dan een load fonds.,

Additional Resources

CFI is de officiële aanbieder van de Certified Banking & Credit Analyst (CBCA)™CBCA® Certificationde Certified Banking & Credit Analyst (CBCA)® accreditatie is een wereldwijde standaard voor kredietanalisten die financiën, boekhouding, kredietanalyse, cashflowanalyse, Convenant modellering, aflossingen van leningen en meer omvat. certificeringsprogramma, ontworpen om iedereen te transformeren in een financieel analist van wereldklasse.,

In om u helpen om een wereld-klasse financieel analist en vooraf uw carrière tot je volle potentieel, deze extra middelen zal zeer nuttig zijn:

• CommissionCommissionCommission verwijst naar de vergoeding die betaald wordt aan een werknemer na het voltooien van een taak, en dat is het vaak, de verkoop van een bepaald aantal producten of diensten
• Management Expense Ratio (MER), Management Expense Ratio (MER)Het management expense ratio (MER) – ook aangeduid gewoon als de expense ratio – is de vergoeding die moet worden betaald door de aandeelhouders van een beleggingsfonds of exchange-traded fund (ETF)., De MER gaat naar de totale kosten gebruikt om dergelijke fondsen te runnen.
• Open-end vs. closed-end onderlinge fondsen Open-end vs.Closed-end onderlinge fondsen veel beleggers beschouwen Open-end vs. closed-end onderlinge fondsen als vergelijkbaar vanwege beide onderlinge fondsen die hen een goedkope manier bieden om kapitaal samen te voegen en
• Transactiekoststransactiekoststransactiekoststransactiekosten zijn kosten die niet ten goede komen aan een deelnemer aan de transactie. Het zijn verzonken kosten als gevolg van economische handel in een markt., In de economie is de theorie van transactiekosten gebaseerd op de aanname dat mensen worden beïnvloed door concurrerend eigenbelang.