De” per stirpes ” IRA begunstigde benaming is een nuttig instrument om ervoor te zorgen dat uw activa gelijk worden verdeeld onder uw lineale Nakomelingen (kinderen, kleinkinderen) of degenen die wettelijk geadopteerd. Het helpt ervoor te zorgen dat elk van uw kinderen krijgt een gelijk deel van uw vermogen, en dat hun aandeel blijft in hun familie in het geval dat ze er niet zijn om uw vermogen te erven.,
Hoe werkt de” per Stirpes ” IRA begunstigde optie
stel dat je een $2.000.000 IRA en vier kinderen hebt, en je wilt dat elk kind $ 500.000 krijgt. Een van uw kinderen heeft drie kinderen. Als je je begunstigden opzet als “voor mijn nakomelingen die mij overleven, per stirpes”, zouden je kinderen elk hun $500.000 ontvangen, en je drie kleinkinderen zouden de $500.000 delen in het geval ze de activa erven. Elk kleinkind zou in dit geval een derde van de $500.000 aandeel ontvangen, of ongeveer $166.667 elk.,1
wat de” per stirpes ” – benaming onderscheidt van het toekennen van elk kind als een primaire begunstigde van 25%, is het feit dat de activa ‘doorstromen’ naar kleinkinderen in het geval zij de activa erven in plaats van een van uw kinderen. In het bovenstaande voorbeeld, als je elk kind had toegewezen als een 25% primaire begunstigde, de $ 500.000 aandeel zou zijn verdeeld over uw resterende kinderen en zou niet zijn doorgestroomd naar uw kleinkinderen.,2
bij het opzetten van uw IRA – begunstigden, vraag een Wealth Manager om hulp
de begunstigde benamingen die u op uw IRA-rekeningen plaatst, zullen in het algemeen alle andere instructies die u voor de activa achterlaat, overschrijven-zelfs wat u zegt in uw testament. Daarom is het belangrijk om ervoor te zorgen dat uw exacte wensen worden weergegeven in de begunstigde benamingen die u kiest. De “per stirpes” optie is een van de vele Beschikbaar voor u, en we raden u aan om uw estate planning strategieën te bespreken met een van onze Wealth Managers. Bel ons vandaag nog op 1-800-541-7774 of e-mail ons op wealth@wrapmanager.,com en wij zullen u graag begeleiden.