– Ingen-Legg i Fondet

Hva er en Ikke-Legg i Fond?

Et ikke-legg i fondet er en type aksjefond hvor aksjene er kjøpt og solgt uten kommisjonen kostnader for kjøp eller salg være tatt ut av investorens penger. Salg avgifter blir kalt «belastning» og ikke-legg i verdipapirfond, som navnet skulle tilsi, tilbyr investorer en fondet alternativet uten slike avgifter.

Kloke investorer vet hvordan kraftfull og avgifter kan være å samlede avkastning., Selv et par ekstra basispunkter i avgifter kan redusere samlet avkastning av tusenvis, kanskje millioner, avhengig av størrelsen av en portefølje.

En måte å redusere gebyrene du betaler ved å investere i aksjefond er å velge en ikke-legg i fondet. Men, fraværet av kommisjonen kostnadene må veies opp med andre faktorer i tankene, for eksempel en fondets samlede kostnader ratioExpense RatioAn expense ratio er et gebyr som et investeringsselskap å forvalte aksjonærenes penger., Investering i selskaper som verdipapirfond pådrar seg ofte ulike driftskostnader ved forvaltning av investorers midler, og de tar en liten prosentandel på midler under forvaltning for å dekke utgiftene. fondets ytelse historie, investering stil, risikotoleranse, etc.

verdipapirfond vil avsløre om fondets kostnader belastninger i sin prospectusProspectusA prospektet er en juridisk disclosure document er at selskaper som er nødvendig for å fil med Securities and Exchange Commission (SEC)., Dokumentet gir informasjon om selskapet, dets ledelse, nylige økonomiske resultater, og annen informasjon knyttet til at investorer ønsker å vite..

Hva er en Belastning aksjefond?

motstykke til en ikke-legg i fondet er en belastning fondet. Den aksjefond laster lade investorer ved kjøp eller salg av aksjer. Legg kostnader kan være innen rekkevidde fra 0% til 6%. Når du laster belastes ved kjøp av aksjer, er det kjent som en front-end belastning. Når du laster er belastet ved salg av aksjer, er det referert til som en back-end salg laster.

Så hvorfor er salg laster belastet?, Gebyrene er ment å kompensere et mellomledd, som for eksempel en megler, finansiell rådgiver, og andre fagpersoner, for å velge og anbefale den aktuelle fondet for investor. Den rasjonalitet er at de formidler har satt i gang og har viet sin kompetanse til å sile gjennom midler og finne den som passer best investors behov. Det er kontroversielt fordi historien viser at kan laste ned midler og ikke-legg midler har nesten samme ytelse.

Hvorfor Velge en Ikke-Legg i Fond?

Når en investor velger å investere i et ikke-legg i aksjefond, de er utenom legg avgifter., Det er mulig fordi en ikke-legg i fondet vil være uten en mellommann som er ute etter å samle provisjoner. En ikke-legg i fondet er vanligvis kjøpt direkte fra investeringen selskapet tilbyr fondet.

Siden det er ingen profesjonell kompetanse blir brukt til å anbefale fondet, det er jobben av investor til å ta sine egne avgjørelser. Mange investorer er villige til å gjøre sin egen research og «due diligence» for å spare på 4,5% som har blitt belastet med en last-fondet. Uten honorar, en investering i en ikke-legg i fondet er gratis å vokse på investering og være uberørt ved å selge.,

Eksempler på Ikke-Legg vs. Legg Investeringer

Ingen-Load

En investor som kjøper $10 000 av aksjer i et ikke-legg i fondet, og får en 10% avkastning i løpet av ett år. Investor tjener $11,000 ved utgangen av ett år, og tar hjem $1000 gevinst.

Front-End Fyll

La oss si at en investor som kjøper det samme til $10 000 verdt av aksjer, men denne gangen er det i et aksjefond som belaster en front-end legg på 4%. 4%, eller kr 400, er tatt ut når aksjene er kjøpt, forlater $9,600 igjen til å arbeide., Fondet gir 10% avkastning i løpet av året, og investor tjener $10,560 ved utgangen av ett år.

Back-End Fyll

En investor som kjøper $10 000 av andeler i et aksjefond med en back-end belastning. Fondet tjener mer en 10% avkastning i løpet av året til en slutt beløpet på $11,000. Når investor selger sine aksjer, back-end legg på 4% blir belastet på $11,000.

resultatet er at 4%, eller kr 440, er tatt ut av investorens penger for en siste balanse på $10,560 og en ta-med-hjem av $560. I stedet for en 10% avkastning investor realisert en reell avkastning på 5,6%.,

Hvorfor Velge en Last Fondet?

Med matematikk som vises på de tre scenariene ovenfor, kan du se hvordan kraftfull og salg legg kostnadene kan bli på en porteføljens faktiske avkastning. En investor vil trenge for å finne ut om de avgifter som er begrunnet.

Investorer kan velge å investere med en last fond for årsaker, blant annet:

• Tro på kompetansen til de profesjonelle at de jobber med å fungere som et mellomledd.
• oppfattet fordelene oppveier kostnadene av lasten.
• kan investoren ikke ønsker å forske midler på sine egne., De ville heller få en profesjonell velge for dem.
• investor opprettholder et forhold med sine finansielle advisorFinancial AdvisorA Finansiell Rådgiver er en finans profesjonelle som gir rådgivning og råd om et individs eller foretakets økonomi. Finansielle rådgivere kan hjelpe personer og bedrifter til å oppnå sine finansielle mål raskere ved å gi sine kunder med strategier og måter å skape mer rikdom eller investering profesjonelle og vil føle deg skyldig hvis de gikk om investeringer på egen hånd uten sin rådgiver for å få en kommisjon.,

Avgifter et Ikke-Legg i Fondet Kan Lade

Bare fordi en aksjefond ikke kreve vederlag for kjøp og salg av aksjer betyr ikke at fondet er automatisk en «lav-avgift» fondet. Det er mulig at en ikke-legg i fondet kan ende opp med å bli dyrere enn et fond med et salg legg kostnad.,

avgifter og gebyrer er inkludert i et ikke-legg i fondet kan være:

• funds expense ratio
• 12b-1 gebyrer for markedsføring, distribusjon, og service
• innløsningsgebyr
• Exchange avgifter
• Konto avgifter

En viktig ting å merke seg er at ingen-legg i verdipapirfond kan fortsatt kreve gebyr ved kjøp og salg av aksjer. Når du ser på definisjonen tett, legg avgift er en avgift som er tilordnet til en mellommann som fungerte som en megler mellom fondet og investor., Et fond kan kreve gebyr til fondet ved kjøp eller salg av aksjer og avgifter vil gå til å finansiere seg selv, ikke en megler. Dermed vil et fond av en slik type vil fortsatt kvalifiserer ikke som noen belastning.

Investorer må vurdere alle avgifter ved å analysere flere fond. Se på legg vs. ikke-load er en god start, men forteller ikke hele historien. Andre avgifter kan lage en ikke-legg i fondet dyrere enn en last fondet.,

Ekstra Ressurser

CFI er den offisielle leverandøren av Sertifisert Bank & Kreditt Analytiker (CBCA)™CBCA® CertificationThe Sertifisert Bank & Kreditt Analytiker (CBCA)® akkreditering er en global standard for kreditt analytikere som dekker økonomi, regnskap, kreditt-analyse, kontantstrømanalyse, pakt modellering, avdrag på lån, og mer. sertifisering program, utformet for å forvandle hvem som helst inn i en verden-klassen finansanalytiker.,

for å hjelpe deg å bli en verdensklasse finansanalytiker og fremme din karriere til din fulle potensial, disse ekstra ressursene vil være svært nyttig:

• CommissionCommissionCommission refererer til erstatning utbetalt til en arbeidstaker etter å ha fullført en oppgave, som er, ofte selge et visst antall av produkter eller tjenester
• Administrasjon Expense Ratio (MER)Management Expense Ratio (MER)ledelsen expense ratio (MER) – også referert til som bekostning forhold – er den avgiften som må betales av aksjonærene i et aksjefond eller exchange-traded funds (ETF)., Den går MER mot det totale utgifter som brukes til å kjøre slike midler.
• Open-end vs Closed-end Gjensidig FundsOpen-end vs Closed-end Gjensidig FundsMany investorer vurdere open-end vs closed-end verdipapirfond som ligner både på grunn av verdipapirfond gir dem en rimelig måte å svømmebasseng hovedstaden sammen og
• Transaksjonen CostsTransaction CostsTransaction kostnader er kostnader som ikke påløper til enhver deltaker av transaksjonen. De er irreversible kostnader som følge av økonomisk handel i et marked., I økonomi, teorien om transaksjonskostnader er basert på antagelsen om at mennesker blir påvirket av konkurransedyktige egeninteresse.