Financial Advisor Practice Management

Una carriera come consulente finanziario può essere gratificante, ma come qualsiasi lavoro ha anche svantaggi.

Carriera di consulente finanziario: Una panoramica

Assumere il ruolo di consulente finanziario offre una serie di opportunità non ampiamente disponibili in molti campi di carriera. Oltre ad offrire preziosi consigli ai clienti, i consulenti finanziari di successo hanno un potenziale di guadagno praticamente illimitato, flessibilità nel programma di lavoro e controllo sulla loro pratica.,

La carriera ha anche una serie di inconvenienti che variano in gravità e durata. Tra gli svantaggi più importanti ci sono l’ambiente ad alto stress del settore, il tempo necessario per costruire una base di clienti e la continua necessità di soddisfare i requisiti normativi.

Pro di una carriera di consulente finanziario

I benefici di una carriera come consulente finanziario vanno ben oltre la compensazione., Il consulente finanziario campo ha un tasso previsto di crescita del 15% rispetto 2016-2024, che è significativamente superiore alla media di lavoro di outlook (7%), secondo il Bureau of Labor Statistics, Qui sono alcuni dei principali vantaggi di diventare un consulente finanziario:

Offerta Significativa di Consulenza

Mentre si offre significativi consiglio non è spesso il motivo per cui i consulenti finanziari di iniziare una carriera nell’industria, è comune che questo aspetto del lavoro più gratificante., I consumatori sono troppo spesso sopraffatti e confusi riguardo a quali investimenti o veicoli assicurativi sono appropriati per loro. Il più grande ruolo che un consulente finanziario svolge è fornire istruzione ai clienti in modo da poter prendere decisioni adeguate. Un successo nella vita finanziaria di un cliente equivale spesso al successo per il consulente finanziario del cliente.

Potenziale di reddito illimitato

Per la maggior parte dei consulenti finanziari, non vi è alcun limite al potenziale di guadagno. I consulenti finanziari sono basati su commissioni, commissioni o una combinazione di entrambi., Ciò significa che il reddito si basa sulla quantità di nuove attività o entrate ricorrenti create ogni anno. Mentre le strutture retributive differiscono, i consulenti hanno la capacità di guadagnare tanto, o poco, quanto sono in grado.

Flessibilità del programma di lavoro

Trovare un equilibrio tra lavoro e vita personale può essere una sfida quando si inizia una nuova carriera e consulenti finanziari non sono diversi. Tuttavia, una volta che un consulente stabilisce una base di clienti, la carriera si presta alla flessibilità nelle ore di lavoro., I consulenti esperti hanno il vantaggio di pianificare le riunioni dei clienti attorno ai loro calendari personali e, nel tempo, hanno l’opportunità di lavorare meno di una settimana completa di 40 ore.

Creatività nella struttura pratica

I consulenti finanziari hanno l’opportunità di essere creativi nella costruzione delle loro basi di clienti. Mentre alcuni si concentrano sul servire la generazione Baby Boomer, altri si rivolgono esclusivamente ai Millennials. Gen X è un altro gruppo da servire. I consulenti possono anche decidere di specializzarsi in un particolare tipo di tipo di cliente, come medici, avvocati o imprenditori.,

Possono anche fornire una vasta gamma di prodotti e servizi ai clienti, tra cui pianificazione finanziaria, gestione degli investimenti, assicurazione sulla vita o invalidità o piani pensionistici, dando loro il pieno controllo sulle loro pratiche.

Contro di una carriera di consulente finanziario

Mentre l’elenco dei pro relativi al lavoro come consulente finanziario è lungo, ci sono una serie di svantaggi da considerare.

Industria ad alto stress

I consulenti finanziari possono sperimentare una grande quantità di stress quando si inizia questa carriera., Il settore dei servizi finanziari è ciclico e profondamente intrecciato con l’andamento dei mercati nazionali e globali. Quando le economie si comportano male, i clienti contattano prima i loro consulenti. I consulenti finanziari gestiscono costantemente le emozioni dei loro clienti in base alle flessioni del mercato, e questo può portare ad un alto livello di stress nel tempo.

Prospezione continua

Iniziare una carriera come consulente finanziario non è un compito facile., Molte società di servizi finanziari hanno quote di vendita da soddisfare ogni mese, il che significa che—fino a quando non viene stabilita una solida base di clienti—i consulenti hanno costantemente bisogno di nuove prospettive. Un numero elevato di consulenti che lasciano il settore dei servizi finanziari parla dello stress causato dalla quantità di tempo e denaro speso per creare e mantenere sistemi di prospezione redditizi. Per i nuovi consulenti con una piccola rete personale, la costruzione di un libro di business è l’aspetto più impegnativo della carriera.,

Requisiti normativi e di conformità

I consulenti finanziari devono essere autorizzati a fornire consulenza o vendere prodotti ai clienti. Il processo per ottenere tali licenze può essere lungo. Inoltre, consulenti sono tenuti a completare un certo numero di corsi di formazione continua ogni anno per mantenere le loro licenze in regola, e devono portare errori e omissioni copertura assicurativa in tutta la loro carriera. Tenere il passo con questi requisiti normativi aiuta a proteggere i clienti da negligenza, ma può essere uno sforzo costoso e dispendioso in termini di tempo per un consulente finanziario.,