L’aggiunta di fondi d’oro a un portafoglio può essere un metodo di diversificazione o di creare una strategia di copertura. L’oro può essere usato come copertura contro (o come porto sicuro da) inflazione, calo del mercato azionario o calo dei prezzi delle valute, specialmente con il dollaro USA.
L’oro è stato usato come valuta per millenni, rimanendo prezioso per tutta la storia registrata., Nei tempi moderni, l’oro è diventato uno strumento utilizzato per creare più ricchezza, investendo, piuttosto che come metodo per accumulare fisicamente ricchezza. Esistono diversi metodi di investimento in oro che possono essere molto redditizi.
Ci sono hedge fund d’oro, exchange-traded funds, titoli garantiti da oro, azioni minerarie d’oro, fondi comuni d’oro, e futures oro opzioni tra cui scegliere.
Investire in fondi comuni d’oro e ETF
Quando si investe in fondi d’oro, in genere non si investe direttamente nella merce stessa., Il mezzo più comune per acquistare oro direttamente è in monete d’oro lingotti; il modo più comune per investire in oro fisico indirettamente (come un titolo di investimento) è attraverso un exchange-traded fund (ETF) come le azioni SPDR Gold (GLD).
I fondi comuni investono poco o nessun patrimonio in oro fisico. Solitamente classificati come” Metalli preziosi”, i fondi comuni d’oro in genere detengono scorte di società minerarie., Alcuni dei migliori fondi comuni d’oro, in termini di prestazioni a lungo termine, lungo mandato manager e media a bassi rapporti di spesa includono Sprott Gold Equity Fund (SGDIX) (precedentemente Tocqueville Gold (TGLDX) e Gabelli Gold Fund Class AAA (GOLDX).
Fondi comuni d’oro o ETF d’oro?
Se si desidera investire in un modo che tiene traccia dei prezzi dell’oro, è possibile investire in ETF che sono esposti a oro fisico, come lingotti o negoziando in futures oro. Oro fondi comuni di investimento in genere investono nelle aziende che miniera d’oro., Una differenza tra questi due tipi di fondi è che uno fluttuerà con il mercato e il valore della società (il fondo comune di investimento), mentre l’altro (l’ETF) lo farà con il valore della merce.
Sia le azioni ETF che le azioni di fondi comuni di investimento sono tassate come plusvalenze se vendi le tue azioni.
Entrambi gli ETF oro e fondi comuni di investimento possono differire nelle loro tasse. Un ETF può avere meno tasse di un altro, mentre lo stesso si potrebbe dire di un fondo comune. Ad esempio, il fondo comune Fidelity Select Gold Portfolio (FSAGX) oneri .,54% del vostro investimento totale annuo in commissioni di gestione, mentre Invesco Oppenheimer oro& Minerali speciali Fondo di classe A (OPGSX) oneri .68% del vostro investimento totale.
Le commissioni per gli ETF sono simili. Vaneck Vettori Gold Miners ETF addebita una tassa di gestione di .5%, mentre SPDR Gold Shares addebita una commissione ricorrente di .4% del valore patrimoniale netto delle partecipazioni.
I tratti di entrambe queste opzioni di investimento portano a scegliere quello giusto per il tuo portafoglio e gli obiettivi di investimento., Un’opzione potrebbe essere quella di utilizzare l’ETF come copertura contro l’inflazione, un declino del mercato o un calo del valore delle azioni delle società minerarie poiché i prezzi dell’oro sono generalmente più stabili dei prezzi delle azioni.
Investire in oro come strategia di copertura
Nella storia recente, gli investitori hanno avuto preoccupazioni per la svalutazione del dollaro USA. A causa di grandi deficit pubblici, il governo federale pompa più soldi nell’economia per stimolarla. Tuttavia, più valuta è in circolazione, minore è il suo valore., Per quanto riguarda gli aumenti di svalutazione del dollaro, più investitori investono in oro come alternativa più sicura percepita.
La copertura è semplicemente il termine usato per mitigare il rischio di perdere denaro. Una strategia di copertura è un piano che un investitore deve mitigare le perdite.
Tuttavia, la certezza dell’oro aumenta l’effetto di una profezia che si autoavvera: all’aumentare della domanda di oro, aumenta anche il suo valore-che a sua volta aumenta il suo prezzo., Per ragioni correlate, l’oro è considerato un rifugio sicuro; gli investitori si sentono più a loro agio con le attività reali in tempi di incertezza economica. Pertanto, l’oro può essere usato come copertura contro l’inflazione, ma anche come copertura contro tempi economici difficili.
Il vantaggio di investire in oro
I vantaggi fondamentali di investire in oro derivano dal fatto che l’oro è un bene fisso e che c’è una forte domanda globale di oro. Come tale, il prezzo oscilla nel breve termine, ma generalmente aumenta di valore nel lungo termine, anche se senza somiglianza con i prezzi delle azioni., L’oro è generalmente considerato un investimento di valore costante.
L’oro è un bene molto liquido, il che significa che puoi facilmente convertirlo in contanti o altri investimenti se necessario. Gli investitori tendono a correre ai metalli preziosi quando c’è una crisi di investimento perché l’oro tende a mantenere il suo valore durante questi tempi. Per questo motivo, l’oro è diventato una strategia di diversificazione anche per molti investitori.
Che cosa significa tutto
Alla fine, si tratta di ciò che è necessario per il vostro portafoglio., Se hai bisogno di coprire qualche rischio contro il calo dei prezzi delle azioni, potresti stabilire una percentuale di fondi d’oro nel tuo portafoglio. Se vuoi proteggerti da un’economia in crisi, potresti investire in beni fisici. La tua tolleranza al rischio e la tua strategia di investimento dovrebbero guidarti nella scelta. Non sarebbe male avere entrambi in un portafoglio diversificato.
È importante ricordare che l’oro non dovrebbe mai essere usato come strumento di market-timing o come unico veicolo per tutti i tuoi risparmi., Il prezzo dell’oro può avere svolte drammatiche e il rendimento medio a lungo termine per l’oro come, un investimento, tendenze intorno al 3,00%, che è significativamente inferiore a quello di una media S&P 500 fondo azionario. L’oro può essere un buon strumento di diversificazione: un’allocazione appropriata del fondo oro per la maggior parte dei portafogli degli investitori è di circa il 5%.,