Cinque anni fa, la domenica, Bernie Madoff è stato condannato a 150 anni di carcere per l’esecuzione il più grande schema fraudolento nella storia degli stati UNITI. Anche ora, solo poche delle sue vittime hanno recuperato tutte le loro perdite.,
Un finanziere rispettato, Madoff ha convinto migliaia di investitori a consegnare i loro risparmi, promettendo falsamente profitti consistenti in cambio. È stato catturato nel dicembre 2008 e accusato di 11 capi di frode, riciclaggio di denaro, spergiuro e furto.,
Ecco come Madoff truffato i suoi investitori di 65 miliardi di dollari ed è andato inosservato per decenni:
Madoff, uno cosiddetto schema Ponzi, che attira gli investitori, garantendo insolitamente alti rendimenti. Il nome è nato con Charles Ponzi, che ha promesso 50% ritorni sugli investimenti in soli 90 giorni.
Gli schemi Ponzi sono gestiti da un operatore centrale, che utilizza i soldi dei nuovi investitori in entrata per ripagare i rendimenti promessi a quelli più vecchi., Ciò rende l’operazione redditizia e legittima, anche se non viene realizzato alcun profitto effettivo. Nel frattempo, la persona dietro lo schema intasca i soldi extra o lo usa per espandere l’operazione.
Per evitare che troppi investitori recuperino i loro “profitti”, gli schemi Ponzi li incoraggiano a rimanere nel gioco e guadagnare ancora più soldi. Le” strategie di investimento ” utilizzate sono vaghe e / o segrete, che gli intriganti affermano di proteggere la loro attività. Quindi tutto ciò che devono fare è dire agli investitori quanto stanno facendo periodicamente, senza fornire effettivamente rendimenti reali.,
Gli schemi Ponzi di solito non sono molto sostenibili. La configurazione alla fine cade a pezzi dopo: (1) L’operatore prende il denaro di investimento rimanente e corre. (2) I nuovi investitori diventano più difficili da trovare, il che significa che il flusso di denaro si estingue. (3) Troppi investitori attuali cominciano a tirare fuori e chiedere i loro rendimenti.
Nel caso di Madoff, le cose hanno cominciato a deteriorarsi dopo che i clienti hanno richiesto un totale di returns 7 miliardi in ritorni. Sfortunatamente per Madoff, aveva solo left 200 milioni a million 300 milioni da dare.,
Un altro motivo per cui Madoff è riuscito a volare sotto il radar per così tanto tempo (nonostante molteplici segnalazioni alla SEC sui sospetti di uno schema Ponzi), è perché Madoff era un membro esperto e attivo del settore finanziario. Ha iniziato la sua propria società di market maker nel 1960 e ha contribuito a lanciare il mercato azionario Nasdaq. Ha fatto parte del consiglio di amministrazione della National Association of Securities Dealers e ha consigliato la Securities and Exchange Commission sul trading di titoli. Era facile credere che questo veterano del settore di 70 anni sapesse esattamente cosa stava facendo.,
Madoff ha davvero guadagnato solo billion 20 miliardi, anche se sulla carta ha truffato i clienti su clients 65 miliardi, secondo CNNMoney. Non è certo una consolazione per le sue migliaia di investitori, l’elenco completo dei quali può essere trovato con WSJ qui.
La condanna a 150 anni, più simbolica che letterale, è stata seguita da altre condanne legate allo schema di Madoff. Nel marzo di quest’anno, cinque dei dipendenti di Madoff sono stati giudicati colpevoli per la loro parte nello schema Ponzi. Più di recente, il contabile e avvocato di Madoff sta anche affrontando fino a 30 anni di carcere per il suo ruolo.,
Ci sono molti altri schemi Ponzi importanti nella storia, tra cui Allen Stanford che ha rubato billion 8 miliardi e Tom Petters che ha truffato gli investitori da billion 3.7 miliardi. Ma per quanto riguarda scala va, Madoff vince da una frana.