podílové fondy přicházejí v různých třídách akcií. Akcie a, akcie B a akcie C jsou primární třídou akcií mezi fondy, které účtují prodejní zatížení. Každá z akcií má svou vlastní jedinečnou strukturu poplatků. Investoři mohou také nakupovat prostředky bez zatížení, které nejsou formálně označeny jako třída akcií.
základy na podílových fondech třídy akcií
existuje několik různých tříd akcií podílových fondů. Zdá se, že rozsah pokrývá téměř celou abecedu., Mezi nejčastější podílových fondů podílových tříd jsou A, B, A C akcie, ale tam jsou také d, i, k, r, z akcie, a více.
Zde jsou základy, na podílovém fondu třídy akcií:
- Třídu akcií Podílové Fondy: Tyto fondy účtují to, co se nazývá „přední zatížení“, což znamená, že budete věnovat procento z nákupu částka pokaždé, když si koupíte akcie. Přední zatížení může být až 5% nebo vyšší. Například, pokud si koupíte podíl podílový fond s 5% přední zatížení, a kupujete $10,000 akcií, budete platit $500 zatížení dopředu., Jinými slovy, nakonec investujete $ 9,500, ne $10,000.
- podílové fondy třídy B: tyto fondy účtují „zpětný náklad“, nazývaný také “ podmíněný odložený prodejní poplatek (CDSC), což znamená, že zaplatíte procento hodnoty dolaru prodaných akcií. To je opak prostředků předního zatížení. Nezaplatíte dopředu, ale platíte, když prodáváte. Naštěstí zadní zatížení klesá postupně, zatímco držíte fond a nakonec zatížení jde až na nulu., Jednou z nevýhod akciových fondů B je však to, že obvykle mají něco, co se nazývá poplatek 12b-1, což zvyšuje výdaje fondu.
- podílové fondy třídy C: tyto fondy účtují to, co se nazývá „zatížení úrovně“, což znamená, že probíhá poplatek, obvykle 1, 00%, pokud držíte fond. To zvyšuje výdaje fondu a táhne dolů výnosy, jako je poplatek 12b-1 s akciemi B.
která třída sdílení je nejlepší: akcie a, B nebo C (nebo bez zatížení)?,
nejdůležitějším bodem, aby se o podílového fondu třídy akcií je, že pokud jste do-it-yourself investor, nejlepší třídy akcií pro vás není technicky třídy akcií-je to no-load fondy! Někdy společnosti podílových fondů klasifikují fondy bez zatížení jako “ akcie investorů.“
primární důvod, proč si koupit akcie A, akcie B nebo C akcie s podílových fondů je proto, že používáte finanční profesionál, který dostane zaplaceno od komise pro radu ona nabízí., Pokud se chcete dozvědět více o nákladech a výhodách na služby a poplatky finančních profesionálů, můžete si přečíst tento článek o výběru nejlepšího poradce.
Proč Používat no-Load Fondy
Pokud jste do-it-yourself investor, no-load fondy jsou obecně lepší volbou v porovnání s A, B nebo C akcie. Fondy bez zatížení mají obecně nižší poměr nákladů a není třeba platit žádné zatížení (prodejní poplatek)., Nižší výdaje mohou potenciálně vést k vyšší výnosy v průběhu času, protože víc peněz zůstane ve fondu, spíše než stékající do rukou burzovní makléř nebo podílového fondu společnosti.
Ale pokud jste nákup načten fondů, zde je základní přehled o tom, co je pro vás nejlepší:
- Když Akcie Jsou Nejlepší: dlouhodobé investory (více než 5 let a rozhodně víc, než 10) bude dělat to nejlepší, s podílem prostředků. Přestože se přední zatížení může zdát vysoké, průběžné vnitřní výdaje akciových fondů bývají nižší než akcie B A C.,
- Když Akcie B Jsou Nejlepší: Pokud si myslíte, že budete prodávat své podíly v asi 5 až 7 let, a na zadní zatížení částka klesá každý rok, akcie B může být dobrý nápad, protože nebudete platit žádné zatížení vpředu a budete platit málo nebo nic, když budete prodávat. Jen se ujistěte, že poměr nákladů není příliš vysoký (doufejme, že ne o moc vyšší než 1,00%).
- Když Akcie C Jsou Nejlepší: Tato třída akcií je obvykle nejlepší nápad, když budete držet své akcie podílových fondů na krátkou dobu (více než jeden rok, ale méně než tři)., Nezaplatíte přední zatížení, ale zadní zatížení je někdy účtováno, pokud prodáte fond do jednoho roku. Pokračující zatížení na úrovni 1.00% se časem prodraží, a proto jsou nejlepší po dobu jednoho až tří let.
Spodní Řádek
primární rozdíly mezi různými třídami akcií podílových fondů je jejich struktura poplatků. Placení poplatků nebo prodejních poplatků obecně dává největší smysl, když se dostanete radu od finančního profesionála, který dostane zaplaceno provizí., A co je nejdůležitější, investoři by se měli snažit udržet náklady co nejnižší a nakupovat pouze prostředky, které jsou vhodné pro jejich investiční cíle a toleranci rizik.
Disclaimer: informace na tomto webu jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být nesprávně vykládány jako investiční poradenství. Tyto informace za žádných okolností nepředstavují doporučení k nákupu nebo prodeji cenných papírů.,