přidání zlatých fondů do portfolia může být metodou diverzifikace nebo vytvoření zajišťovací strategie. Zlato může být použit jako zajištění proti (nebo jako bezpečný přístav, z) inflace, akciový trh klesá, nebo klesající ceny měny—zejména s americkým dolarem.
zlato se používá jako měna po tisíciletí a zůstává cenné v celé zaznamenané historii., V moderní době se zlato stalo nástrojem používaným k vytváření většího bohatství prostřednictvím investování, spíše než jako metoda fyzického hromadění bohatství. Existují různé způsoby investování do zlata, které mohou být velmi ziskové.
existují zlaté hedgeové fondy, fondy obchodované na burze, cenné papíry kryté zlatem, akcie těžby zlata, zlaté podílové fondy a možnosti futures na zlato z čeho vybírat.
Investice do Zlata, Podílových Fondů a Etf
Při investování do zlatých fondů, obecně nemusíte investovat do komodit přímo sama., Nejběžnějším způsobem přímého nákupu zlata jsou zlaté mince; nejběžnější způsob, jak nepřímo investovat do fyzického zlata (jako investiční zabezpečení), je prostřednictvím fondu obchodovaného na burze (ETF), jako jsou akcie SPDR Gold (GLD).
podílové fondy investují do fyzického zlata málo až žádné aktiva. Obvykle klasifikovány jako „drahé kovy,“ zlaté podílové fondy obvykle drží akcie těžebních společností., Některé z nejlepších zlata, podílových fondů, z hlediska dlouhodobé výkonnosti, dlouhé manažer funkčního období a průměrné nízké náklady poměry jsou Sprott Gold Equity Fund (SGDIX) (dříve Tocqueville Gold (TGLDX) a Gabelli Gold Fondu Třídy AAA (GOLDX).
zlaté podílové fondy nebo zlaté ETF?
Pokud chcete investovat způsobem, který sleduje ceny zlata, můžete investovat do Etf, které jsou vystaveny fyzické zlato, jako jsou pruty nebo obchodování s futures zlata. Zlaté podílové fondy obvykle investují do společností, které těží zlato., Jeden rozdíl mezi těmito dvěma typy fondů je, že jeden bude kolísat s trhem a hodnoty společnosti (podílový fond), zatímco ostatní (ETF) s hodnotou zboží.
jak akcie ETF, tak podíly podílových fondů jsou zdaněny jako kapitálové zisky, pokud prodáváte své akcie.
zlaté ETF i podílové fondy se mohou lišit ve svých poplatcích. Jeden ETF může mít méně poplatků než jiný, zatímco totéž lze říci o podílovém fondu. Například poplatky za podílový fond Fidelity Select Gold Portfolio (FSAGX).,54% z vaší celkové roční investice do poplatků za správu, zatímco Invesco Oppenheimer Gold & speciální minerální fond třídy A (OPGSX) poplatky .68% z vaší celkové investice.
poplatky za ETF jsou podobné. Vaneck Vectors Gold Miners ETF účtuje poplatek za správu .5%, zatímco akcie SPDR Gold účtují poplatek za opakování .4% čisté hodnoty aktiv.
vlastnosti obou těchto investičních možností vedou k výběru toho, který je vhodný pro vaše portfolio a investování cílů., Jednou z možností by mohlo být použití ETF jako zajištění proti inflaci, poklesu trhu nebo poklesu hodnoty akcií těžební společnosti, protože ceny zlata jsou obecně stabilnější než ceny akcií.
investice do zlata jako zajišťovací strategie
v nedávné historii měli investoři obavy z devalvace amerického dolaru. Kvůli velkým schodkům veřejných financí spolková vláda pumpuje do ekonomiky více peněz, aby ji stimulovala. Čím více měny je však v oběhu, tím nižší je její hodnota., Vzhledem k tomu, že se obavy z devalvace dolaru zvyšují, investuje více investorů do zlata jako vnímané bezpečnější alternativy.
zajištění je jednoduše termín používaný pro zmírnění rizika ztráty peněz. Zajišťovací strategie je plán, který musí investor zmírnit ztráty.
jistota zlata však přispívá k efektu sebenaplňujícího se proroctví: jak se zvyšuje poptávka po zlatě, tak je to hodnota—což zase zvyšuje jeho cenu., Z příbuzných důvodů je zlato považováno za bezpečné útočiště; investoři se cítí pohodlněji s reálnými aktivy v době ekonomické nejistoty. Proto může být zlato použito jako zajištění proti inflaci, ale také jako zajištění proti těžkým ekonomickým časům.
Výhody Investování do Zlata
základní výhody investování do zlata odvodit ze skutečnosti, že zlato je dlouhodobý majetek a že existuje silná poptávka po celém světě pro zlato. Jako takový, cena kolísá v krátkodobém horizontu, ale obecně stoupá v hodnotě v dlouhodobém horizontu, i když bez podobnosti s cenami akcií., Zlato je obecně považováno za stabilní investici.
zlato je velmi likvidní aktivum, což znamená, že jej můžete v případě potřeby snadno převést na hotovost nebo jiné investice. Investoři mají tendenci běžet na drahé kovy, když dojde k investiční krizi, protože zlato má tendenci si v těchto dobách zachovat svou hodnotu. Z tohoto důvodu se zlato stalo diverzifikační strategií pro mnoho investorů.
co to všechno znamená
nakonec jde o to, co potřebujete pro své portfolio., Pokud potřebujete zajistit určité riziko proti klesajícím cenám akcií, můžete ve svém portfoliu vytvořit procento zlatých fondů. Pokud se chcete pojistit proti krachující ekonomice, můžete investovat do fyzických aktiv. Vaše tolerance k riziku a vaše investiční strategie by vás měly vést podle vašeho výběru. Nebylo by na škodu mít obojí v diverzifikovaném portfoliu.
je důležité si uvědomit, že zlato by nikdy nemělo být používáno jako nástroj pro načasování trhu nebo jako jediné vozidlo pro všechny vaše úspory., Cena zlata může mít dramatické obraty a dlouhodobý průměrný výnos pro zlato jako investice, trendy kolem 3,00%, což je výrazně méně, než v průměru S&P 500 akciového fondu. Zlato může být dobrým diverzifikačním nástrojem – odpovídající alokace zlatého fondu pro většinu portfolií investorů se pohybuje kolem 5%.,