fond bez zatížení

co je fond bez zatížení?

fond bez zatížení je druh podílového fondu, kde jsou akcie nakupovány a prodávány bez poplatků za nákup nebo prodej, který je převzat z prostředků investora. Prodejní poplatky se nazývají „zatížení“ a podílové fondy bez zatížení, jak by Název napovídal, nabízejí investorům možnost fondu bez těchto poplatků.

moudří investoři vědí, jak působivé poplatky mohou být pro celkové výnosy., Dokonce i několik dalších bazických bodů v poplatcích může snížit celkovou návratnost o tisíce a dokonce miliony v závislosti na velikosti portfolia.

jedním ze způsobů, jak minimalizovat poplatky, které platíte investováním do podílových fondů, je zvolit fond bez zatížení. Nicméně, absence poplatků, bude muset být zvážen s dalšími faktory v mysli, například fond celkové náklady ratioExpense RatioAn poměr náklady je poplatek účtovaný investiční společnost spravovat prostředky akcionářů., Investičních společností, jako jsou podílové fondy často vznikají různé provozní náklady při nakládání s prostředky investorů, a oni vám účtovat malé procento na spravovaných finančních prostředků na pokrytí nákladů., historie výkonnosti fondu, investiční styl, tolerance rizik atd.

podílové fondy zveřejní, zda poplatky fondu v prospektu prospektusprospectusa představují dokument o právním zveřejnění, který musí společnosti podat u Komise pro cenné papíry a burzy (SEC)., Dokument poskytuje informace o společnosti, jejím manažerském týmu, nedávné finanční výkonnosti a dalších souvisejících informacích, které by investoři chtěli vědět..

co je zátěžový podílový fond?

protějškem fondu bez zatížení je zátěžový fond. Podílový fond zatížení účtovat investorům při nákupu nebo prodeji akcií. Zatížení může být v rozmezí 0% až 6%. Když jsou zatížení účtovány při nákupu akcií, to je známé jako front-end zatížení. Jsou-li zatížení účtovány při prodeji akcií, to je označováno jako back-end prodejní zatížení.

tak proč jsou účtovány prodejní náklady?, Poplatky mají kompenzovat zprostředkovatele, jako je makléř, finanční poradce a další odborníci, za výběr a doporučení vhodného fondu pro investora. Racionalitu je, že zprostředkovatel má dát na čas a věnovali své odborné znalosti, aby prosít přes fondy a najít ten, který nejlépe vyhovuje potřebám investora. Je to kontroverzní, protože historie ukazuje, že zátěžové fondy a fondy bez zatížení mají téměř stejný výkon.

proč zvolit fond bez zatížení?

když se investor rozhodne investovat do podílového fondu bez zatížení, obchází poplatky za zatížení., Je to možné, protože fond bez zatížení bude bez zprostředkovatele, který se snaží vybírat provize. Fond bez zatížení je obvykle zakoupen přímo od investiční společnosti nabízející fond.

vzhledem k tomu, že k doporučení fondu nejsou použity odborné znalosti, je úkolem investora činit vlastní rozhodnutí. Mnoho investorů je ochotno provést vlastní výzkum a náležitou péči, aby ušetřilo 4.5%, které by mohly být účtovány z nákladového fondu. Bez poplatků může investice do fondu bez zatížení při investicích volně růst a při prodeji se nedotkne.,

příklady No-Load vs. load Investments

No-Load

investor nakupuje $ 10,000 akcií ve fondu bez zatížení a vydělává 10% návratnost za jeden rok. Investor vydělá $ 11,000 na konci jednoho roku a vezme domů zisk $1,000.

Front-End Load

řekněme, že investor nakupuje stejné akcie v hodnotě $10,000, ale tentokrát je to v podílovém fondu, který účtuje front-end zatížení 4%. 4%, nebo $400, se vyjme, když jsou akcie zakoupeny, takže $ 9,600 zbývá do práce., Fond poskytuje 10% výnos v průběhu roku, a investor vydělá $10,560 na konci jednoho roku.

back-end zatížení

investor nakupuje $ 10,000 akcií v podílovém fondu s back-end zatížení. Fond vydělává 10% výnos v průběhu roku za koncovou částku $11,000. Když investor prodá své akcie, back-end zatížení 4% se účtuje na $11,000.

výsledkem je, že 4%, nebo $440, je vyjmuta z prostředků investora na konečný zůstatek $ 10,560 a take-home $560. Namísto 10% výnosu investor realizoval skutečný výnos 5,6%.,

proč zvolit Zátěžový fond?

s matematikou zobrazenou na třech výše uvedených scénářích můžete vidět, jak mohou být na skutečné návratnosti portfolia působivé poplatky za zatížení prodeje. Investor bude muset určit, zda jsou poplatky oprávněné.

Investoři mohou rozhodnout, že investovat s nákladem fondu pro důvody, včetně:

• Víra v odborných profesionální pracují se jednat jako prostředník.
• vnímané přínosy převažují nad náklady na zatížení.
• investor nemusí chtít výzkumné prostředky na vlastní pěst., Raději by si pro ně vybrali profesionála.
• investor udržuje vztah se svým finančním poradcemfinanční advisor Financial Advisor je finanční profesionál, který poskytuje poradenství a poradenství o financích jednotlivce nebo subjektu. Finanční poradci mohou pomoci jednotlivcům a společnostem dosáhnout svých finančních cílů rychleji, tím, že poskytuje svým klientům se strategiemi a způsoby, jak vytvořit více bohatství nebo investiční profesionální a by cítit provinile, pokud šlo o investice na vlastní pěst, aniž by jejich poradce dostává provizi.,

Poplatky, no-Load Fond Může Účtovat

Jen proto, že podílový fond nemá účtovat poplatky za nákup a prodej akcií, neznamená, že fond je automaticky „low-poplatek“ fondu. Je možné, že fond bez zatížení může skončit dražší než fond s poplatkem za prodejní zatížení.,

a poplatky zahrnuty v no-load fond může zahrnovat:

• fond je poměr náklady
• 12b-1 poplatky za marketing, distribuci, a služby
• Vykoupení poplatky
• poplatky za Výměnu
• poplatky za vedení Účtu

Jedna důležitá věc k poznámce je, že no-load podílových fondů mohou stále účtovat poplatky při nákupu a prodeji akcií. Když se podíváte pozorně na definici, zátěžový poplatek je poplatek, který je přidělen zprostředkovateli, který jednal jako makléř mezi fondem a investorem., Fond může účtovat poplatky investorovi při nákupu nebo prodeji akcií a poplatky půjdou do samotného fondu, nikoli do makléře. Fond takového typu tak bude stále kvalifikován jako bez zatížení.

investoři budou muset při analýze více podílových fondů zvážit všechny poplatky. Při pohledu na load vs. No-load je dobrý začátek, ale neříká celý příběh. Ostatní poplatky mohou způsobit, že fond bez zatížení bude dražší než zátěžový fond.,

Další Zdroje

CFI je oficiální poskytovatel Ověřený Bankovní & Credit Analyst (CBCA)™CBCA® CertificationThe Certifikované Bankovnictví & Credit Analyst (CBCA)® akreditace je globální standard pro kreditní analytici, která zahrnuje finance, účetnictví, úvěrové analýzy, cash flow analýzy, smlouvu modelování, splátky úvěrů, a další. certifikační program, navržený tak, aby přeměnil kohokoli na světového finančního analytika.,

Ve snaze pomoci vám se stal svět-třída finanční analytik a předem svou kariéru, aby se naplno potenciál, tyto dodatečné zdroje budou velmi užitečné:

• CommissionCommissionCommission odkazuje na vyrovnání, aby zaměstnanec po dokončení úkolu, což je často, prodávat určité výrobky nebo služby
• Řízení Expense Ratio (MER)Řízení Expense Ratio (MER)řízení expense ratio (MER) – také odkazoval se na jednoduše jako poměr náklady – je poplatek, který musí zaplatit akcionáři investičního fondu nebo fondu obchodovaného na burze (ETF)., MER jde k celkovým výdajům použitým na provoz těchto fondů.
• Open-end vs. Closed-end Mutual FundsOpen-end vs Closed-end Mutual FundsMany investoři považují otevřené vs. uzavřené podílové fondy podobné vzhledem k oběma podílových fondů, což jim low-cost způsob, jak dát dohromady kapitál dohromady a
• Transakce CostsTransaction CostsTransaction náklady jsou náklady, které nemají vzniknou pro každého účastníka transakce. Jsou to potopené náklady vyplývající z ekonomického obchodu na trhu., V ekonomii je teorie transakčních nákladů založena na předpokladu, že lidé jsou ovlivňováni konkurenčním vlastním zájmem.