Die moderne Verwendung des Begriffs ist mit den umfassenden Maßnahmen der Sozialversicherung verbunden, die 1948 von Großbritannien auf der Grundlage des Berichts Social Insurance and Allied Services (1942) von Sir William (später Lord) Beveridge verabschiedet wurden. Jahrhundert, als das frühere Konzept des passiven Laissez-Faire-Staates allmählich aufgegeben wurde, versuchten fast alle Staaten, zumindest einige der mit dem Sozialstaat verbundenen Sozialversicherungsmaßnahmen bereitzustellen., So, in den Vereinigten Staaten der New Deal des Pres. Franklin D. Roosevelt, der Fair Deal des Pres. Harry S. Truman und ein großer Teil der inländischen Programme späterer Präsidenten basierten auf Wohlfahrtsstaatsprinzipien. In seiner gründlicheren Form leistet der Wohlfahrtsstaat staatliche Hilfe für den Einzelnen in fast allen Lebensphasen – „von der Wiege bis zum Grab“ -, wie dies in den Niederlanden und den sozialdemokratischen Regierungen der skandinavischen Länder beispielhaft dargestellt wird. Viele weniger entwickelte Länder haben die Errichtung einer Form von Wohlfahrtsstaat als ihr Ziel.,amera Press/Globe Photos
Die Hauptprobleme bei der Verwaltung eines Wohlfahrtsstaates sind: Bestimmung des wünschenswerten Niveaus der Erbringung von Dienstleistungen durch den Staat; Gewährleistung, dass das System der persönlichen Leistungen und Beiträge den Bedürfnissen von Einzelpersonen und Familien entspricht und gleichzeitig ausreichende Anreize für produktive Arbeit bietet; Gewährleistung der Effizienz beim Betrieb staatlicher Monopole und Bürokratien; und die gerechte Bereitstellung von Ressourcen zur Finanzierung der Dienstleistungen über die Beiträge der direkten Begünstigten hinaus..,