Welche Eigenschaft in einen Living Trust

Sie erstellen einen widerruflichen Living Trust hauptsächlich, um Nachlassgebühren zu vermeiden. Und im Allgemeinen, je mehr ein Artikel wert ist, desto mehr wird es kosten, es zu prüfen. Sie werden also wahrscheinlich Ihre wertvollsten Eigentumsgegenstände im Trust aufbewahren wollen., Denken Sie darüber nach, Folgendes einzuschließen:

• Häuser und andere Immobilien (auch wenn sie verpfändet sind)
• Aktien, Anleihen und andere von Maklern gehaltene Sicherheitskonten (aber denken Sie stattdessen daran, einen TOD-Begünstigten zu benennen)
• kleine Geschäftsinteressen (Aktien in einer eng gehaltenen Gesellschaft, Partnerschaftsinteressen oder Aktien mit beschränkter Haftung)
• Patente und Urheberrechte
• Edelmetalle
• wertvolle Kunstwerke, Möbel oder Antiquitäten und

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• wertvolle Sammlungen von Briefmarken, Münzen oder anderen Gegenständen.

Sie können jederzeit Immobilien zu Ihrem Living Trust hinzufügen., Und weil Sie auch der Treuhänder sein werden, können Sie jederzeit Eigentum im Trust verkaufen oder verschenken oder es aus dem Living Trust nehmen und es als Einzelperson in Ihren Namen zurückgeben.

Ein lebendiger Trust ist nicht der einzige Weg, um Geld für Probate zu sparen. Für einige Vermögenswerte können Sie stattdessen andere Nachlassvermeidungsgeräte verwenden. Und selbst wenn eine Immobilie regelmäßig Nachlass durchlaufen muss, entsprechen die Anwalts-und Bewertungsgebühren im Allgemeinen in etwa dem Wert der nachgewiesenen Immobilie, sodass die Kosten relativ niedrig sind.,

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Immobilien

Wenn Sie wie die meisten der Menschen, das wertvollste, was Sie besitzen Immobilien: Ihr Haus, Eigentumswohnung oder Grundstück. Viele Menschen schaffen ein lebendiges Vertrauen, nur um sicherzustellen, dass ein Haus nicht durch Nachlass geht. Sie können Ihrer Familie wahrscheinlich erhebliche Nachlasskosten ersparen, indem Sie Ihre Immobilien über einen Living Trust übertragen.

Sie können Ihre Immobilien in Ihren Lebensunterhalt investieren, auch wenn Sie Geld dafür schulden., Ein Darlehen auf dem Grundstück – wie eine Hypothek oder Treuhandurkunde – wird die Eigenschaft in den Trust folgen, und es wird auch die Eigenschaft an den Begünstigten folgen. (Nachdem Sie gestorben sind, gehen die Schulden zusammen mit der Immobilie an den neuen Eigentümer über.) Wenn Sie Immobilien in einen lebenden Trust übertragen, müssen Sie keine zusätzlichen Schritte unternehmen, um einen Kredit aufzunehmen-es besteht keine Notwendigkeit, den Kreditgeber zu benachrichtigen. Wenn Sie den Kreditgeber jedoch über die Übertragung informieren, kann dies die Verwirrung in Zukunft verringern.

Übersehen Sie nicht einfachere Alternativen., Wenn Sie bereits Immobilien mit jemand anderem gemeinsam besitzen, benötigen Sie derzeit möglicherweise kein Living Trust. Und in einigen Staaten können Sie jetzt eine „Transfer-on-Death“ – Tat vorbereiten, die jedoch nur bei Ihrem Tod wirksam wird.

Kleine Geschäftsinteressen

Die Bindung eines laufenden Kleinunternehmens während des Probates kann katastrophal sein. Ihr Testamentsvollstrecker muss das Geschäft nicht nur viele Monate lang führen, sondern ein Gericht muss es beaufsichtigen. Die Verwendung eines lebenden Vertrauens, um Geschäftsinteressen schnell nach Ihrem Tod an Begünstigte zu übertragen, ist fast unerlässlich, wenn Sie möchten, dass sie das Geschäft übernehmen und am Laufen halten.,

Verschiedene Arten von Unternehmensorganisationen stellen unterschiedliche Probleme dar, wenn Sie Ihr Interesse auf Ihr Living Trust übertragen möchten:

Einzelunternehmen. Wenn Sie (oder Sie und Ihr Ehepartner) Ihr Unternehmen als Einzelunternehmen betreiben und alle Geschäftsgüter in Ihrem eigenen Namen geführt werden, können Sie Ihr Geschäftseigentum einfach wie jedes andere Eigentum an Ihren Living Trust übertragen. Sie sollten auch den Namen des Unternehmens selbst übertragen: Das überträgt den damit verbundenen Kunden-Goodwill.

Partnerschaft., Wenn Sie Ihr Geschäft mit Partnern betreiben, sollten Sie Ihren Partnerschaftsanteil problemlos auf Ihr Living Trust übertragen können. Wenn es ein Partnerschaftseigentumszertifikat gibt, muss es so geändert werden, dass es das Vertrauen als Eigentümer Ihrer Aktie enthält. Es ist nicht üblich, aber eine Partnerschaftsvereinbarung kann Transfers an einen lebenden Trust einschränken oder verbieten. Wenn Sie dies tun, möchten Sie und Ihre Partner möglicherweise einen Anwalt aufsuchen, bevor Sie Änderungen vornehmen.

Eng gehaltene Gesellschaft. Eine eng gehaltene Gesellschaft ist eine, die nicht berechtigt ist, Aktien an die Öffentlichkeit zu verkaufen., Alle Anteile gehören einigen Personen (oder nur einer), die aktiv an der Führung des Unternehmens beteiligt sind (oder Verwandte von Personen sind). Normalerweise, Sie können einen lebenden Trust verwenden, um Aktien an einer eng gehaltenen Gesellschaft zu übertragen, indem Sie die Aktie im Treuhanddokument notieren und dann die Aktienzertifikate in Ihrem Namen als Treuhänder neu ausstellen lassen.

Überprüfen Sie die Satzung des Unternehmens und die Vereinbarungen der Aktionäre, falls Ihre Freiheit eingeschränkt ist, Ihre Aktien an einen lebenden Trust zu übertragen., Stellen Sie außerdem sicher, dass Sie, wenn Sie die Aktien im Vertrauen halten, weiterhin Stimmrechte als Treuhänder des Living Trust haben; Normalerweise ist dies kein Problem. Wenn ja, sollten Sie und die anderen Aktionäre in der Lage sein, die Satzung des Unternehmens zu ändern, um dies zu ermöglichen.

Eine ziemlich häufige Regel ist, dass überlebende Aktionäre (oder die Gesellschaft selbst) das Recht haben, die Aktien eines verstorbenen Aktionärs zu kaufen. In diesem Fall können Sie einen lebenden Trust verwenden, um die Aktien zu übertragen, aber die Leute, die sie erben, müssen sie möglicherweise an die anderen Aktionäre verkaufen.

Gesellschaft mit Beschränkter Haftung., Wenn Ihr kleines Unternehmen eine LLC ist, benötigen Sie die Zustimmung einer Mehrheit oder aller anderen Eigentümer (überprüfen Sie Ihre Betriebsvereinbarung), bevor Sie Ihr Interesse auf Ihren Living Trust übertragen können. Die anderen Eigentümer dazu zu bringen, zuzustimmen, sollte kein Problem sein; Sie werden nur wissen wollen, dass Sie als Treuhänder Ihres eigenen Vertrauens die Befugnis haben, über LLC-Entscheidungen abzustimmen. Möglicherweise möchten Sie auch Ihr Treuhanddokument ändern, um dem Treuhänder (das sind Sie) eine bestimmte Befugnis zur Teilnahme an der Gesellschaft mit beschränkter Haftung zu erteilen., Eine andere Möglichkeit, dieses Problem anzugehen, besteht darin, Ihr wirtschaftliches Interesse an der LLC zu übertragen, nicht jedoch Ihr Stimmrecht. Die Übertragung selbst ist nicht schwer—Sie können Ihr eigenes Formular vorbereiten und es als Interessenzuweisung bezeichnen.

Bankkonten

Es ist nicht schwer, Bankkonten in Ihrem lebenden Vertrauen zu halten. Sie müssen nur den Papierkram der Bank, des Spar-und Darlehens oder der Kreditgenossenschaft ändern. Erwägen Sie jedoch, Ihrem Konto einen zahlbaren Todesbegünstigten hinzuzufügen, anstatt einen lebenden Trust zu verwenden., Bei Ihrem Tod geht das, was auf diesen Konten verbleibt, direkt an den Begünstigten, ohne Nachlass.

Rentenkonten

Einzelne Rentenkonten und 401(k)s können nicht einem Trust zugeordnet werden; Sie als Einzelperson müssen Ihre Konten besitzen. Sie können jedoch einen Trust als Begünstigten benennen.

Einige Arten von Immobilien sind umständlich in einem lebenden Vertrauen zu halten. Es ist kein rechtliches Problem, nur ein praktisches. Autos oder andere Fahrzeuge, die Sie regelmäßig benutzen, sind ein gutes Beispiel., Registrierung und Versicherung im Namen des Treuhänders zu haben, könnte verwirrend sein, und einige Kreditgeber und Versicherungsunternehmen werden von Autos besteuert, die technisch im Besitz von Living Trusts sind.

Wenn Sie wertvolle antike Autos oder ein Mobilheim haben, das dauerhaft an Land angeschlossen ist und nach dem Gesetz Ihres Staates als Immobilien gilt, möchten Sie möglicherweise das Eigentum an Ihrem Living Trust übertragen. Sie sollten eine Versicherungsgesellschaft finden können, die zusammenarbeitet.

Schauen Sie sich spezielle Transferverfahren für Fahrzeuge an., Je nachdem, wo Sie leben, kann es mehrere Möglichkeiten geben, einfacher als ein lebendes Vertrauen, Nachlass für Fahrzeuge zu vermeiden.

Immobilien, die Sie häufig kaufen oder verkaufen

Wenn Sie bei Ihrem Tod nicht erwarten, ein Objekt zu besitzen, gibt es keinen zwingenden Grund, es auf Ihr Living Trust zu übertragen. Denken Sie daran, der Nachlassprozess, den Sie vermeiden möchten, findet erst nach Ihrem Tod statt. Auf der anderen Seite, wenn Sie Immobilien kaufen, ist es normalerweise nicht viel mehr Mühe, sie im Namen des Vertrauens zu erwerben und zu besitzen.,

Lebensversicherung

Wenn Sie bei Ihrem Tod eine Lebensversicherung besitzen, gehen die Einnahmen, die der genannte Begünstigte erhält, nicht durch Nachlass. Wenn also probate Vermeidung das primäre Ziel Ihres Vertrauens ist, müssen Sie sich wahrscheinlich nicht darum kümmern, Ihr Vertrauen als Nutznießer Ihrer Lebensversicherung zu benennen.

Wenn ein Kind jedoch der Begünstigte Ihrer Police ist, möchten Sie möglicherweise einen zusätzlichen Schritt unternehmen, um sicherzustellen, dass bei Bedarf jemand das Geld für das Kind verwaltet. Es ist nicht schwer; Sie nennen nur Ihr lebendiges Vertrauen als Nutznießer., Geben Sie dann im Treuhanddokument an, dass der Erlös von einem Erwachsenen verwaltet werden sollte, wenn das Kind noch jung ist, wenn Sie sterben. Wenn Sie die Verwaltung des Geldes nicht veranlassen und das Kind das Geld noch als Minderjähriger erhält, muss ein Gericht einen finanziellen Vormund ernennen, der mit dem Geld umgeht.

Obwohl der Erlös aus einer Lebensversicherung direkt an die genannten Begünstigten ohne Nachlass geht,gelten sie als Teil Ihres Nachlasses für Nachlasssteuerzwecke., Wenn Sie sich Sorgen um die Grundsteuern machen-und die meisten Menschen müssen sich keine Sorgen machen – wenden Sie sich an einen Anwalt, um Möglichkeiten zu finden, Lebensversicherungsgeld aus Ihrem steuerpflichtigen Nachlass herauszuhalten.

Wertpapiere

Es ist einfach für Sie, Aktien, Anleihen und Investmentfonds als Treuhänder Ihres Living Trust zu registrieren. Es ist noch einfacher, wenn Sie Konten einrichten, um alle Ihre Investitionen in einer großen Investmentgesellschaft wie Charles Schwab, Vanguard oder Fidelity zu konsolidieren., Sie können Ihr gesamtes Konto in den Living Trust einzahlen und dann automatisch Wertpapiere im Namen des Treuhänders kaufen und verkaufen.

Sobald sich das Konto im Namen des Treuhänders befindet, werden alle Wertpapiere auf dem Konto vertraulich behandelt. Das bedeutet, dass Sie Ihr Living Trust verwenden können, um den gesamten Inhalt des Kontos einem bestimmten Begünstigten zu überlassen. Wenn Sie Aktien verschiedenen Begünstigten überlassen möchten, können Sie entweder mehr als ein Brokerage-Konto einrichten oder den Inhalt eines einzelnen Kontos mehreren Begünstigten überlassen, die sie gemeinsam besitzen möchten.

Erwägen Sie stattdessen die Registrierung beim Tod., Fast alle Staaten erlauben jetzt die Registrierung des Eigentums an Wertpapieren in“ Transfer-on-Death “ – Form. In diesen Staaten können Sie jemanden benennen, der Ihre Wertpapiere, einschließlich Investmentfonds und Maklerkonten, nach Ihrem Tod erhält. Es wird kein Nachlass erforderlich sein.

Bargeld

Es gibt keine Möglichkeit, echtes Geld an einen lebenden Trust zu überweisen. Sie können jedoch das Eigentum an einem Bargeldkonto—z. B. Sparkonto, Geldmarktkonto oder Einlagenzertifikat—auf Ihr Living Trust übertragen. Sie können dann einen Begünstigten benennen, um den Inhalt des Kontos zu erhalten., Wenn Sie also Cousin Fred 5.000 US-Dollar hinterlassen möchten, müssen Sie das Geld nur auf ein Bankkonto einzahlen, es an sich selbst als Treuhänder überweisen und Fred im Treuhanddokument als Begünstigten nennen.

Wenn Sie kein separates Konto einrichten möchten, um einem Begünstigten einen bescheidenen Bargeldbetrag zu hinterlassen, denken Sie darüber nach, eine Sparanleihe zu kaufen und einen zahlbaren Todesbegünstigten zu benennen oder ein größeres Konto über Ihr Vertrauen mehreren Begünstigten zu überlassen.