Wenn eine Aktie oder Fonds, die Sie besitzen zahlt sich aus, Sie können die Tasche das Geld und verwenden Sie es wie jedes andere Einkommen, oder können Sie die Reinvestition der Dividenden für den Kauf von Aktien. Obwohl es attraktiv sein kann, ein wenig mehr Geld zur Hand zu haben, kann sich die Reinvestition Ihrer Dividenden auf lange Sicht wirklich auszahlen.
Key Takeaways
- Eine Dividende ist eine Belohnung (in der Regel bar), die ein Unternehmen oder Fonds seinen Aktionären pro Aktie gibt.,
- Sie können das Geld in die Tasche stecken oder die Dividenden reinvestieren, um mehr Aktien des Unternehmens oder Fonds zu kaufen.
- Mit Dividenden Reinvestition, kaufen Sie mehr Aktien mit der Dividende, die Sie bezahlt werden, anstatt das Bargeld zu stecken.
- Reinvesting kann Ihnen helfen, Wohlstand aufzubauen, aber es ist möglicherweise nicht die richtige Wahl für jeden Anleger.
Die Grundlagen der Dividenden
Wenn ein Unternehmen einen Gewinn erzielt und überschüssige Gewinne erzielt, hat es drei Optionen., Es kann:
- Das Geld in seine Geschäftstätigkeit reinvestieren
- Seine Schuldverpflichtungen tilgen
- Eine Dividende zahlen, um die Aktionäre für ihre Investitionen und die fortgesetzte Unterstützung zu belohnen
Dividenden werden in der Regel vierteljährlich auf Aktienbasis ausgezahlt. Die Entscheidung, eine Dividende zu zahlen (oder nicht), wird normalerweise getroffen, wenn ein Unternehmen seine Gewinn-und Verlustrechnung abschließt und der Verwaltungsrat die Finanzdaten überprüft. Sobald ein Unternehmen eine Dividende am Tag der Erklärung erklärt, hat es eine rechtliche Verantwortung, es zu zahlen.,
Obwohl Dividenden in Form eines Dividendenschecks ausgegeben werden können, können sie auch als zusätzliche Aktien ausgezahlt werden. Dies wird als Dividendeninvestition bezeichnet. So oder so, Dividenden sind steuerpflichtig.
Möglicherweise können Sie die Zahlung von Steuern auf Dividenden vermeiden, wenn Sie die dividendenzahlende Aktie oder den Fonds in einer Roth IRA halten.
Dividenden je Aktie gezahlt
Dividenden je Aktie werden an die Aktionäre ausgeschüttet. Je mehr Aktien Sie besitzen, desto größer ist die Dividendenzahlung, die Sie erhalten. Hier ist ein Beispiel., Das Unternehmen ABC hat 4 Millionen Stammaktien im Umlauf. Sie beschließen, eine Dividende von 0,50 USD pro Aktie auszugeben. Insgesamt zahlt ABC $ 2 Millionen Dividenden aus. Wenn Sie 100 Aktien von ABC Stock besitzen, beträgt Ihre Dividende 50 USD. Wenn Sie 1.000 Aktien besitzen, wird es $ 500 sein.
Was Ist Dividende Reinvestition?
Wenn Sie Dividenden reinvestieren, kaufen Sie zusätzliche Aktien mit der Dividende, anstatt das Bargeld zu nehmen., Dividende Reinvestition kann eine gute Strategie sein, weil es die folgende ist:
- Billig: Reinvestition ist automatisch, Sie werden keine Provisionen oder andere Maklergebühren schulden, wenn Sie mehr Aktien kaufen.
- Einfach: Sobald Sie es eingerichtet haben, erfolgt die Dividendeninvestition automatisch.
- Flexibel: Während die meisten Broker Sie keine Bruchteilaktien kaufen lassen,können Sie mit Dividendeninvestitionen.
- Konsequent: Sie kaufen regelmäßig Aktien, jedes Mal, wenn Sie eine Dividende erhalten. Dies ist dollar-cost-averaging (DCA) in Bewegung.,
Wenn Sie Dividenden reinvestieren, können Sie Ihre langfristigen Renditen aufgrund der Stärke der Compoundierung überladen. Ihre Dividenden Kaufen Sie mehr Aktien, was Ihre Dividende beim nächsten Mal erhöht, wodurch Sie noch mehr Aktien kaufen können, und so weiter.
Dividenden-Reinvestitionspläne
Sie können die Dividenden selbst reinvestieren. Viele Unternehmen bieten jedoch Dividendeninvestitionspläne an, die den Prozess vereinfachen. Diese „Tropfen“, wie sie bekannt sind, kaufen automatisch mehr Aktien in Ihrem Namen mit Ihren Dividenden., Es gibt mehrere Vorteile der Verwendung von DRIPs, einschließlich:
- Discounted Aktienkurse
- Provisionsfreie Transaktionen
- Fractional shares
Einer der Hauptvorteile der Dividende Reinvestition liegt in seiner Fähigkeit, Ihr Vermögen ruhig zu wachsen. Wenn Sie Ihr Einkommen—in der Regel nach der Pensionierung-aufstocken müssen, stehen Ihnen bereits stabile Investitionseinnahmen zur Verfügung.
Beispiel für Reinvestitionswachstum
Sagen Unternehmen ABC zahlt eine bescheidene Dividende von $0,50 pro Aktie., Um die Dinge einfach zu halten, gehen wir davon aus, dass der Aktienkurs jedes Jahr um 10% steigt und die Dividendenrate jedes Jahr um 0,05 USD steigt.
Der Aktienkurs ist jetzt $ 22.00 ,so dass Ihre reinvestierte Dividende kauft eine zusätzliche 22,73 Aktien ($500 ÷ $22.00). Sie können zwar keine fraktionierten Aktien auf dem offenen Markt kaufen, sie sind jedoch in Dividenden-Reinvestitionsplänen üblich.
Nach nur drei Jahren Aktienbesitz ist Ihre Investition von 1.000 Aktien auf 1.069, 55 Aktien gestiegen., Und aufgrund der Gewinne der Aktie ist der Wert Ihrer Investition von $20,000 auf $28,471 gestiegen.
Solange ein Unternehmen weiterhin floriert und Ihr Portfolio ausgewogen ist, profitieren Sie von der Reinvestition von Dividenden mehr als das Geld, aber wenn ein Unternehmen Probleme hat oder wenn Ihr Portfolio aus dem Gleichgewicht gerät, kann es sinnvoller sein, das Geld zu nehmen und an anderer Stelle zu investieren.
Cash vs., Reinvestierte Dividenden
Angenommen, die Aktie von ABC schneidet konstant ab und das Unternehmen erhöht seine Dividende jedes Jahr um den gleichen Betrag (denken Sie daran, dies ist ein hypothetisches Beispiel).
Nach 20 Jahren würden Sie 1,401.25 Aktien im Wert von $188,664.30 besitzen, und Ihre Dividende wäre $2,031.82.
Wenn Sie Ihre Dividendenzahlungen in bar genommen hätten, anstatt sie neu zu investieren, hätten Sie $24,367.68 in Dividenden eingesteckt. Aber Sie hätten jetzt nur 1,000 Aktien im Wert von nur $ 134,640., Indem Sie Ihre Dividenden jedes Jahr reinvestierten, erhöhten Sie Ihre Gewinne um 47%.
Sollten Sie Dividenden Reinvestieren?
Trotz der offensichtlichen Vorteile der Dividendeninvestition gibt es Zeiten, in denen dies keinen Sinn ergibt, z. B. wenn:
- Sie befinden sich in oder in der Nähe des Ruhestands und benötigen das Einkommen. Berücksichtigen Sie zuerst Ihre anderen Einnahmequellen—Soziale Sicherheit, erforderliche Mindestausschüttungen (RMDs) von Rentenkonten, Renten, Renten—, bevor Sie entscheiden, ob Sie das Dividendeneinkommen benötigen. Wenn nicht, können Sie Ihre Investition weiter investieren und ausbauen.,
- Der Basiswert entwickelt sich schlecht. Alle Aktien und Fonds erleben Kursschwankungen, daher kann es schwierig sein zu wissen, ob es Zeit ist, den Gang zu wechseln. Dennoch, wenn die Aktie oder der Fonds scheint, wie es ins Stocken geraten ist, möchten Sie vielleicht die Dividenden Tasche. Wenn die Anlage keinen Wert mehr bietet—oder wenn sie keine Dividende mehr zahlt—kann es natürlich an der Zeit sein, die Aktien zu verkaufen und weiterzumachen.
- Sie möchten diversifizieren. Indem Sie Dividenden in bar nehmen, anstatt sie neu zu investieren, können Sie in andere Vermögenswerte diversifizieren, anstatt eine Position hinzuzufügen, die Sie bereits haben.,
- Es wirft Ihr Portfolio aus dem Gleichgewicht. Höher verzinsliche, schneller wachsende Wertpapiere haben eine Möglichkeit, sich viel schneller aufzubauen als andere Vermögenswerte. Das heißt, es könnte nur eine Frage der Zeit sein, bevor Sie in ein paar Investitionen übergewichtig sind. Wenn diese Wertpapiere gut abschneiden, ist es ein Plus. Aber wenn sie es nicht tun, werden die Verluste so viel größer sein.
Unterm Strich
Einer der Hauptvorteile von Dividendeninvestitionen besteht darin, dass Ihre Investition schneller wachsen kann, als wenn Sie Ihre Dividenden einsetzen und sich ausschließlich auf Kapitalgewinne verlassen, um Wohlstand zu generieren., Es ist auch kostengünstig, einfach und flexibel.
Dennoch ist Dividendenrendite nicht automatisch die richtige Wahl für jeden Anleger. Es ist eine gute Idee, mit einem Trust Financial Advisor zu chatten, wenn Sie Fragen oder Bedenken bezüglich der Reinvestition Ihrer Dividenden haben.,