So berechnen Sie die Dividendenrendite

Getty

Dividendenrendite zeigt an, wie viel ein Unternehmen in Dividenden im Verhältnis zu seinem Aktienkurs auszahlt. Dividendenrendite können Sie bewerten, welche Unternehmen mehr Dividenden pro Dollar zahlen Sie investieren, und es kann auch ein Signal über die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens senden.

Was Ist eine Dividende?,

Eine Dividende ist ein Teil des Gewinns eines Unternehmens, den es an die Aktionäre ausschüttet. Dividenden werden zusätzlich zu allen Wertgewinnen der Aktien der Gesellschaft ausgezahlt und belohnen die Aktionäre für das Halten einer Aktie.

Unternehmen in bestimmten Sektoren sind dafür bekannt, Dividenden zu zahlen, und Dividenden sind häufiger bei etablierten Unternehmen, die es sich leisten können, nicht alle ihre Gewinne wieder in das Geschäft zu investieren. Unternehmen können spezielle, einmalige Dividenden zahlen, oder sie können Dividenden in regelmäßigen Abständen zahlen, wie jedes Quartal oder einmal im Jahr.,

Einer der großen Vorteile von Vorzugsaktien ist, dass es zuverlässig regelmäßige Dividenden zahlt, obwohl Stammaktien auch regelmäßige Dividenden auszahlen können. Im Gegensatz zu Anleihezinsen sind Dividendenzahlungen jedoch nicht garantiert. Unternehmen können Dividenden kürzen oder sogar eliminieren, wenn sie schwere wirtschaftliche Zeiten erleben.

Was ist Dividendenrendite?

Dividendenrendite ist der Prozentsatz, den ein Unternehmen jährlich an Dividenden pro investiertem Dollar auszahlt., Wenn die Dividendenrendite eines Unternehmens beispielsweise 7% beträgt und Sie 10.000 USD seiner Aktien besitzen, wird eine jährliche Auszahlung von 700 USD oder vierteljährliche Raten von 175 USD angezeigt.

Unternehmen zahlen im Allgemeinen Dividenden basierend auf der Anzahl der Aktien aus, die Sie besitzen, nicht jedoch auf dem Wert der Aktien, die Sie besitzen. Aus diesem Grund schwanken die Dividendenrenditen basierend auf den aktuellen Aktienkursen. Viele Aktienforschungstools listen aktuelle Dividendenrenditen für Sie auf, aber Sie können die Dividendenrendite auch selbst berechnen.,

Dividendenrendite Formel

Wenn die Dividendenrendite einer Aktie nicht als Prozentsatz aufgeführt ist oder Sie den aktuellsten Dividendenrendite Prozentsatz berechnen möchten, verwenden Sie die Dividendenrendite Formel. Um die Dividendenrendite zu berechnen, müssen Sie lediglich die pro Aktie gezahlten jährlichen Dividenden durch den Preis pro Aktie dividieren.

Dividendenrendite = Jährliche Dividenden pro Aktie / Kurs pro Aktie

Wenn ein Unternehmen beispielsweise $5 Dividenden pro Aktie ausschüttet und seine Aktien derzeit $150 kosten, würde seine Dividendenrendite 3,33% betragen.,

Die jährliche Dividendenausschüttung eines Unternehmens finden Sie auf verschiedene Arten:

• Geschäftsbericht. Der letzte vollständige Geschäftsbericht des Unternehmens listet normalerweise die jährliche Dividende pro Aktie auf.
• Letzte Dividendenausschüttung. Wenn Dividenden vierteljährlich ausgezahlt werden, multiplizieren Sie die letzte vierteljährliche Dividendenauszahlung mit vier, um die jährliche Dividende zu erhalten.
• „Trailing“ Dividende Methode. Für ein differenzierteres Bild von Aktien mit sich ändernden oder inkonsistenten Dividendenzahlungen können Sie die vier jüngsten Quartalsdividenden addieren, um die jährliche Dividende zu erhalten.,

Beachten Sie, dass die Dividendenrendite selten konsistent ist und je nach Berechnungsmethode weiter variieren kann.

Warum ist Dividendenrendite wichtig?

Der Hauptgrund Dividendenrendite zu verstehen, ist, Ihnen zu helfen, zu verstehen, welche Aktien bieten Ihnen die höchste Rendite auf Ihre Dividende investieren Dollar. Aber es gibt ein paar andere Vorteile zu berücksichtigen.,

Dividendenrenditen Machen es einfach, Aktien zu vergleichen

Wenn Sie ein Einkommen Investor sind, werden Sie Aktien vergleichen und auswählen möchten, auf denen Sie die höchste Dividende pro Dollar zahlen Sie investieren. Der absolute Dividendenbetrag, den Sie pro Aktie erhalten, ist eine weniger hilfreiche Metrik, da Unternehmen sehr unterschiedliche Aktienkurse haben.

Zum Beispiel zahlen Unternehmen A und B beide eine jährliche Dividende von $ 2 Dividende pro Aktie. Die Aktie von Company A kostet jedoch 50 USD pro Aktie, während die Aktie von Company B 100 USD pro Aktie kostet., Die Dividendenrendite von Unternehmen A beträgt 4% , während die Rendite von Unternehmen B nur 2% beträgt, was bedeutet, dass Unternehmen A für einen Einkommensinvestor eine bessere Wette sein könnte.

Steigende Dividendenrenditen deuten auf finanzielle Gesundheit hin

Wenn ein Unternehmen seine Dividende erhöht—und damit seine Dividendenrendite erhöht—, sagt dies den Anlegern im Allgemeinen, dass es dem Unternehmen gut geht, da es es sich leisten kann, mehr von seinen Gewinnen an die Aktionäre auszuzahlen.

Im Allgemeinen neigen ältere, reifere Unternehmen in etablierten Branchen dazu, regelmäßige Dividenden zu zahlen und bessere Dividendenrenditen zu bieten., In der Zwischenzeit neigen jüngere, schneller wachsende Unternehmen dazu, ihre Gewinne für Wachstum zu investieren, anstatt eine Dividende auszuzahlen.

Dividenden Steigern Sie Ihre Rendite

Wenn Sie Ihre Dividenden reinvestieren, anstatt sie jedes Jahr oder Quartal auszuzahlen, profitiert Ihre Investition von der Compoundierung. Im Laufe der Zeit können Compoundierungseffekte Ihre Renditen drastisch steigern. Ein kürzlich veröffentlichter Bericht von Hartford Funds zeigt, dass seit 1970 78% der Gesamtrenditen des S&P 500 auf reinvestierte Dividenden zurückzuführen sind.,

Die Gefahren hoher Dividendenrenditen

Eine hohe Dividendenrendite ist nicht immer ein positives Zeichen. In der Tat könnte eine unerwartet hohe Ausbeute tatsächlich eine rote Fahne sein. Dies könnte aus mehreren Gründen geschehen:

• Der Aktienkurs des Unternehmens ist kürzlich gesunken. Wenn eine Aktie einen dramatischen Preisverfall erlebt hat und ihre Dividende noch nicht gesenkt wurde, kann die Rendite hoch erscheinen. Betrachten Sie ein Unternehmen, das eine jährliche Dividende von 2 USD pro Aktie mit einem Aktienkurs von 60 USD zahlt. Wenn sein Preis auf $20 fällt, verdreifacht sich seine Dividendenrendite fast auf etwa 10%., Diese Rendite mag auf den ersten Blick sehr günstig aussehen, signalisiert aber bei tieferer Betrachtung tatsächlich, dass das Unternehmen in Schwierigkeiten ist, weil sein Aktienkurs stark gesunken ist. Dies bedeutet, dass eine Dividendenreduzierung oder-eliminierung bald folgen kann.
• Das Unternehmen versucht, Investoren mit einer hohen Dividendenzahlung zu werben. Einige Unternehmen versuchen, ihren Aktienkursen einen Schub zu geben, indem sie die Dividende erhöhen, um neue Investoren anzulocken. Beeindruckt von der hohen Dividendenrendite können einige Anleger Aktien kaufen, was den Aktienkurs nach oben treibt., Diese Dividendenausschüttung—und der erhöhte Aktienwert—können jedoch nicht von Dauer sein, wenn das Unternehmen finanziell nicht stabil ist und es sich nicht leisten kann, die höheren Dividendenzahlungen aufrechtzuerhalten.

In diesem Sinne kann es sinnvoll sein, nach Unternehmen mit niedrigeren, aber konsistenten Dividendenrenditen zu suchen oder nur sorgfältig in Aktien mit hoher Dividende zu investieren, die solide Finanzen haben und ähnliche Raten zahlen wie andere in ihrer Branche.,

Beste Dividendenrendite Aktien

Wenn Sie nach hohen Dividendenrenditen suchen, schauen Sie sich die Dividendenaristokraten an, die ihre Dividendenauszahlungen über Jahrzehnte konstant erhöht haben, sowie Aktien in den folgenden Sektoren:

• Utilities. Im Allgemeinen bieten Strom-und Wasserversorger hohe, gleichbleibende Dividenden. Selbst Erdgaslieferanten haben in der Vergangenheit relativ hohe, stabile Dividenden gezahlt.
• Verbraucher Heftklammern. Unternehmen, die Konsumgüter anbieten, haben oft langjährige Dividendenprogramme., In der Tat sind viele Dividendenaristokraten Konsumunternehmen.
• Telekommunikation. Unternehmen, die Telefon-und Internetdienste anbieten, bieten oft ziemlich hohe Dividenden.
• Energie. Unternehmen, die Energie liefern, haben oft höhere Dividenden. Dies liegt zum Teil daran, dass es sich bei vielen um Master Limited Partnerships (MLPs) handelt, die alle ihre Gewinne an die Aktionäre auszahlen müssen, um ihren steuerlichen Vorteilsstatus aufrechtzuerhalten.
• Immobilien., Ähnlich wie MLPs müssen Real Estate Investment Trusts (REITs) fast alle ihre Gewinne als Dividende an die Aktionäre ausschütten, um ihren Steuerstatus zu behalten. Dies kann zu weit überdurchschnittlichen Dividendenrenditen führen.,put required)
  
  – Great range of low-cost investments
  – No commission fees
  – Great platform to learn by doing
  – Excellent customer support
  0% $0 None Learn More
  – Low advisory fees
  – Multiple types of investment accounts (taxable, 529, IRA)
  – Tax-efficient trading strategies
  0.,25% $500 First $5,000 managed for free Learn More
  – No account minimum
  – Automatically invests spare change
  – Cash back at selected retailers
  – No hidden fees
  – Excellent educational content
  0., Learn More
  – Commission free stock, options & ETF trades
  – No account minimum
  – No hidden fees
  – Large investment selection
  – Trader app & desktop platform
  – Good customer service
  – Free research
  0% $0 None Learn More