Fondul fără sarcină

ce este un fond fără sarcină?

un fond fără sarcină este un tip de fond mutual în care acțiunile sunt cumpărate și vândute fără taxe de comision pentru cumpărarea sau vânzarea fiind scoase din fondurile investitorului. Taxele de vânzare sunt numite „sarcină”, iar fondurile mutuale fără sarcină, așa cum ar implica numele, oferă investitorilor o opțiune de fond fără astfel de taxe.

investitorii înțelepți știu cât de impact pot fi Comisioanele asupra randamentelor globale., Chiar și câteva puncte de bază suplimentare în taxe pot reduce randamentul general cu mii și chiar milioane, în funcție de dimensiunea unui portofoliu.o modalitate de a minimiza taxele pe care le plătiți investind în fonduri mutuale este de a opta pentru un fond fără sarcină. Cu toate acestea, lipsa de comisia taxe va trebui să fie cântărite cu alți factori, cum ar fi un fond general de cheltuieli ratioExpense RatioAn raportul de cheltuieli este o taxă percepută de către o societate de investiții de a gestiona acționarilor fondurilor., Societățile de investiții, cum ar fi fondurile mutuale, suportă adesea diverse cheltuieli de exploatare atunci când gestionează fondurile investitorilor și percep un procent mic din fondurile administrate pentru a acoperi cheltuielile., istoricul performanței fondului, stilul investițional, toleranța la risc etc.fondurile mutuale vor dezvălui dacă taxele de fond se încarcă sau nu în prospectul lorprospectusa prospect este un document de dezvăluire legală pe care companiile trebuie să îl depună la Securities and Exchange Commission (SEC)., Documentul oferă informații despre companie, Echipa sa de conducere, performanța financiară recentă și alte informații conexe pe care investitorii ar dori să le cunoască..

ce este un fond Mutual de încărcare?

contrapartida unui fond fără sarcină este un fond de încărcare. Fondurile mutuale încarcă investitorii atunci când cumpără sau vând acțiuni. Taxele de încărcare pot fi cuprinse între 0% și 6%. Atunci când sarcinile sunt percepute la achiziționarea de acțiuni, este cunoscut ca o sarcină front-end. Atunci când sarcinile sunt percepute la vânzarea de acțiuni, este menționată ca o SARCINI de vânzări back-end.

deci, de ce sunt încărcate încărcăturile de vânzări?, Taxele sunt menite să compenseze un intermediar, cum ar fi un broker, consilier financiar și alți profesioniști, pentru selectarea și recomandarea fondului adecvat pentru investitor. Raționalitatea este că intermediarul și-a pus timpul și și-a dedicat expertiza pentru a trece prin fonduri și pentru a găsi cel care se potrivește cel mai bine nevoilor investitorului. Este controversat, deoarece istoria arată că fondurile de încărcare și fondurile fără sarcină au aproape aceeași performanță.

de ce să alegeți un fond fără sarcină?

atunci când un investitor alege să investească într-un fond mutual fără sarcină, acestea sunt ocolind taxele de încărcare., Este posibil deoarece un fond fără sarcină va fi fără un intermediar care caută să colecteze comisioane. Un fond fără sarcină este de obicei achiziționat direct de la compania de investiții care oferă fondul.deoarece nu există o expertiză profesională utilizată pentru a recomanda fondul, este de datoria investitorului să ia propriile decizii. Mulți investitori sunt dispuși să-și facă propriile cercetări și due diligence pentru a economisi 4.5% care ar fi putut fi taxat cu un fond de încărcare. Fără taxe, o investiție într-un fond fără sarcină este liber să crească la investiții și să fie neatins la vânzare.,

Exemple de investiții fără sarcină vs.sarcină

fără sarcină

un investitor achiziționează 10.000 USD de acțiuni într-un fond fără sarcină și câștigă un randament de 10% pe parcursul unui an. Investitorul câștigă $11,000 la sfârșitul unui an și ia acasă un câștig de $1,000.să presupunem că un investitor achiziționează aceleași acțiuni în valoare de $10,000, dar de data aceasta, este într-un fond mutual care percepe o sarcină front-end de 4%. 4%, sau $400, este scos atunci când acțiunile sunt achiziționate, lăsând $9,600 stânga la locul de muncă., Fondul oferă un randament de 10% pe parcursul anului, iar investitorul câștigă 10,560 USD la sfârșitul unui an.un investitor achiziționează $10,000 de acțiuni într-un fond mutual cu o sarcină back-end. Fondul câștigă un randament de 10% pe parcursul anului pentru o sumă finală de $11,000. În cazul în care investitorul vinde acțiunile sale, sarcina de back-end de 4% se percepe pe $11,000.rezultatul este că 4%, sau $440, este scos din fondurile investitorului pentru un sold final de $10,560 și o preluare de $560. În loc de o rentabilitate de 10%, investitorul a realizat o rentabilitate reală de 5.6%.,

de ce să alegeți un Fond de încărcare?

cu matematica prezentată în cele trei scenarii de mai sus, puteți vedea cât de impact pot fi taxele de încărcare a vânzărilor pe randamentul real al unui portofoliu. Un investitor va trebui să stabilească dacă taxele sunt justificate.investitorii pot alege să investească cu un fond de încărcare din motive, inclusiv:

• credința în expertiza profesionistului cu care lucrează pentru a acționa ca intermediar.
• beneficiile percepute depășesc costurile încărcăturii.
• investitorul nu poate dori să fonduri de cercetare pe cont propriu., Ei ar obține mai degrabă un profesionist alege pentru ei.
• investitorul menține o relație cu consilierul financiarfinancialun consilier financiar este un profesionist financiar care oferă consultanță și consiliere cu privire la finanțele unei persoane sau entități. Consilierii financiari pot ajuta persoanele fizice și companiile să își atingă obiectivele financiare mai devreme, oferind clienților lor strategii și modalități de a crea mai multă bogăție sau investiții profesionale și s-ar simți vinovați dacă ar face investiții pe cont propriu, fără ca consilierul lor să obțină un comision.,

Taxe un fond fără sarcină poate percepe

doar pentru că un fond mutual nu percepe taxe pentru achiziționarea și vânzarea de acțiuni nu înseamnă că fondul este automat un fond „low-comision”. Este posibil ca un fond fără sarcină să ajungă să fie mai scump decât un fond cu o taxă de încărcare a vânzărilor.,taxele și comisioanele incluse într-un fond fără sarcină pot include:

• raportul cheltuielilor fondului
• 12b-1 taxe pentru marketing, distribuție și servicii
• taxe de răscumpărare
• comisioane de schimb
• taxe de cont

un lucru important de reținut este că fondurile mutuale fără sarcină pot percepe în continuare taxe la cumpărarea și vânzarea de acțiuni. Când priviți cu atenție definiția, o taxă de încărcare este o taxă care este alocată unui intermediar care a acționat ca broker între fond și investitor., Un fond poate percepe taxe investitorului atunci când cumpără sau vinde acțiuni, iar taxele vor merge la fondul în sine, nu la un broker. Astfel, un fond de acest tip se va califica în continuare drept fără sarcină.investitorii vor trebui să ia în considerare toate taxele atunci când analizează mai multe fonduri mutuale. Privind la sarcină vs. fără sarcină este un început bun, dar nu spune întreaga poveste. Alte taxe pot face un fond fără sarcină mai scump decât un fond de sarcină.,

Resurse Suplimentare

CFI este furnizorul oficial de Certificate Bancare & Analist de Credit (CBCA)™CBCA® CertificationThe Certificate Bancare & Analist de Credit (CBCA)® acreditarea este un standard global pentru analiștii de credit, care acoperă finanțe, contabilitate, analiză de credit, analiza fluxului de numerar, pactul de modelare, rambursări de împrumut, și mai mult. program de certificare, conceput pentru a transforma pe oricine într-un analist financiar de clasă mondială.,

pentru a vă ajuta să devină o lume de clasa analist financiar și de a avansa în carieră la potențialul tău maxim, aceste resurse suplimentare vor fi foarte utile:

• CommissionCommissionCommission se referă la despăgubirile plătite pentru un angajat după finalizarea unei sarcini, care este, de multe ori, de vânzare un anumit număr de produse sau servicii
• Raportul Cheltuieli de Gestionare (MER)Raportul Cheltuieli de Gestionare (MER)raportul cheltuieli De administrare (MER) – de asemenea, menționată pur și simplu ca raportul cheltuieli – este taxa care trebuie plătită de acționari de un fond mutual sau exchange traded fund (ETF)., MER merge spre cheltuielile totale utilizate pentru a rula astfel de fonduri.
• Open-end vs. Închis-end Reciprocă FundsOpen-end vs Închise Reciprocă FundsMany investitorii consideră open-end vs. închis-end fonduri mutuale similare, atât din cauza fondurilor mutuale care să le permită un low-cost la piscină capital împreună și
• Tranzacție CostsTransaction CostsTransaction costuri sunt costurile suportate că nu acumula pentru orice participant la tranzacție. Acestea sunt costuri nerecuperabile care rezultă din comerțul economic pe o piață., În economie, teoria costurilor tranzacțiilor se bazează pe presupunerea că oamenii sunt influențați de interesul propriu competitiv.