Cum de A Calcula Randamentul Dividendului

Getty

Editorial Notă: Forbes poate câștiga un comision pentru vânzările realizate de partenerul link-urile de pe această pagină, dar asta nu afectează editorii noștri opinii sau evaluări. randamentul dividendelor arată cât de mult plătește o companie în dividende în raport cu prețul acțiunilor sale. Randamentul dividendelor vă permite să evaluați companiile care plătesc mai mult în dividende pe dolar pe care îl investiți și poate trimite, de asemenea, un semnal despre sănătatea financiară a unei companii.

ce este un Dividend?,

un dividend este o parte din profiturile unei companii pe care le distribuie acționarilor. Dividendele sunt plătite în plus față de orice câștiguri din valoarea acțiunilor companiei și recompensează acționarii pentru deținerea unui stoc.companiile din anumite sectoare sunt cunoscute pentru plata dividendelor, iar dividendele sunt mai frecvente în rândul companiilor consacrate care își pot permite să nu investească toate profiturile înapoi în afacere. Companiile pot plăti dividende speciale, unice sau pot plăti dividende la intervale regulate, cum ar fi în fiecare trimestru sau o dată pe an.,unul dintre marile avantaje ale stocului preferat este faptul că plătește în mod fiabil dividende regulate, deși acțiunile comune pot plăti, de asemenea, dividende regulate. Spre deosebire de plățile dobânzilor la obligațiuni, cu toate acestea, plățile de dividende nu sunt garantate. Companiile pot reduce sau chiar elimina dividendele atunci când se confruntă cu perioade economice grele.

ce este randamentul dividendelor?randamentul dividendelor este procentul pe care o companie îl plătește anual în dividende pe dolar pe care îl investiți., De exemplu, dacă randamentul dividendului unei companii este de 7% și dețineți $10,000 din stocul său, veți vedea o plată anuală de $700 sau rate trimestriale de $175.

companiile plătesc, în general, dividende în funcție de numărul de acțiuni pe care le dețineți, nu de valoarea acțiunilor pe care le dețineți. Din acest motiv, randamentele dividendelor fluctuează în funcție de prețurile curente ale acțiunilor. Multe instrumente de cercetare stoc lista randamentele dividendelor recente pentru tine, dar, de asemenea, puteți calcula randamentul dividendelor-te.,

Formula randamentului dividendului

dacă randamentul dividendului unei acțiuni nu este listat ca procent sau doriți să calculați cel mai actualizat procentaj al randamentului dividendului, utilizați formula randamentului dividendului. Pentru a calcula randamentul dividendelor, tot ce trebuie să faceți este să împărțiți dividendele anuale plătite pe acțiune la prețul pe acțiune.de exemplu, dacă o companie a plătit $5 în dividende pe acțiune și acțiunile sale costă în prezent $150, randamentul dividendului ar fi de 3.33%.,puteți găsi plata anuală a dividendelor unei companii în câteva moduri diferite:

• raport anual. Ultimul raport anual complet al companiei enumeră, de obicei, dividendul anual pe acțiune.
• plata dividendelor cele mai recente. Dacă dividendele sunt plătite trimestrial, înmulțiți cea mai recentă plată trimestrială a dividendelor cu patru pentru a obține dividendul anual.
• metoda dividendului „la sfârșit”. Pentru o imagine mai nuanțată a stocurilor cu plăți de dividende în schimbare sau inconsistente, puteți adăuga cele mai recente patru dividende trimestriale pentru a obține dividendul anual.,rețineți că randamentul dividendelor este rareori consecvent și poate varia în funcție de metoda pe care o utilizați pentru a-l calcula.

  De ce este important randamentul dividendelor?

  motivul principal pentru a înțelege randamentul dividendelor este de a vă ajuta să înțelegeți ce stocuri vă oferă cea mai mare rentabilitate a dolarului dvs. de investiții în dividende. Dar există și alte câteva beneficii de luat în considerare.,randamentele dividendelor facilitează compararea acțiunilor dacă sunteți un investitor în venit, veți dori să comparați și să selectați stocurile în funcție de care plătiți cel mai mare dividend pe dolar pe care îl investiți. Suma absolută a dividendului pe care o primiți pe acțiune este o valoare mai puțin utilă, deoarece companiile au prețuri diferite ale acțiunilor.de exemplu, companiile A și B plătesc un dividend anual de dividende de $2 pe acțiune. Cu toate acestea, acțiunile companiei A au un preț de 50 USD pe acțiune, în timp ce acțiunile companiei B au un preț de 100 USD pe acțiune., Randamentul dividendelor companiei A este de 4%, în timp ce randamentul Companiei B este de numai 2%, ceea ce înseamnă că Compania A ar putea fi un pariu mai bun pentru un investitor cu venituri.creșterea randamentelor dividendelor indică sănătatea financiară dacă o companie alege să—și majoreze dividendul—și, prin urmare, să-și crească randamentul dividendelor-acest lucru le spune în general investitorilor că compania se descurcă bine, deoarece își poate permite să plătească mai mult din profiturile sale acționarilor.în general, companiile mai vechi și mai mature din industriile stabilite tind să plătească dividende regulate și să ofere randamente mai bune ale dividendelor., Între timp, companiile mai tinere, cu creștere mai rapidă, tind să-și reinvestească profiturile pentru creștere, în loc să plătească un dividend.când reinvestiți dividendele, în loc să le încasați în fiecare an sau trimestru, investiția dvs. beneficiază de compunere. În timp, efectele de compunere pot îmbunătăți drastic randamentele. Un raport recent din partea fondurilor Hartford indică faptul că, din 1970, 78% din randamentul total al S&P 500 poate fi atribuit dividendelor reinvestite.,

  pericolele randamentelor ridicate ale dividendelor

  un randament ridicat al dividendelor nu este întotdeauna un semn pozitiv. De fapt, un randament neașteptat de mare ar putea fi de fapt un steag roșu. Acest lucru s-ar putea întâmpla din câteva motive:

  • prețul acțiunilor companiei a scăzut recent. Dacă o acțiune a înregistrat o scădere dramatică a prețurilor și dividendul său nu a fost redus încă, randamentul poate părea ridicat. Luați în considerare o companie care plătește un dividend anual de $2 pe acțiune cu un preț al acțiunilor de $60. Dacă prețul său scade la 20 USD, randamentul dividendului său se triplează aproape la aproximativ 10%., Acest randament ar putea părea cu adevărat favorabil la prima vedere, dar, la o examinare mai profundă, semnalează de fapt că compania are probleme, deoarece prețul acțiunilor sale a scăzut brusc. Aceasta înseamnă că în curând poate urma o reducere sau o eliminare a dividendelor.
  • compania încearcă să atragă investitorii cu o plată ridicată a dividendelor. Unele companii încearcă să ofere prețurilor acțiunilor lor un impuls prin creșterea dividendului pentru a atrage noi investitori. Impresionați de randamentul ridicat al dividendelor, unii investitori pot cumpăra acțiuni, crescând prețul acțiunilor., Dar această plată a dividendelor—și creșterea valorii acțiunilor-nu poate dura dacă compania nu este stabilă din punct de vedere financiar și nu își poate permite să mențină plățile mai mari ale dividendelor.având în vedere acest lucru, poate avea sens să căutați companii cu randamente mai mici, dar consecvente, ale dividendelor sau să investiți cu atenție numai în acțiuni cu dividende ridicate, care au financiare solide și să plătească rate similare cu altele din industria lor.,dacă sunteți în căutarea unor randamente ridicate ale dividendelor, consultați aristocrații dividendelor, care și-au ridicat în mod constant plățile dividendelor de-a lungul deceniilor, precum și stocurile din următoarele sectoare:
    • utilități. În general, furnizorii de energie electrică și apă oferă dividende mari și consistente. Chiar și furnizorii de gaze naturale au oferit dividende relativ ridicate și stabile în trecut.
    • capse de consum. Companiile care oferă capse de consum au adesea programe de dividende de lungă durată., De fapt, mulți aristocrați de dividende sunt companii de capse de consum.
    • Telecomunicații. Companiile care furnizează servicii de telefonie și internet oferă adesea dividende destul de mari.
    • energie. Companiile care furnizează energie au adesea dividende mai mari. Acest lucru este în parte pentru că multe sunt master limited partnerships (MLP), care trebuie să plătească toate profiturile lor acționarilor pentru a menține statutul lor avantajat fiscale.
    • Imobiliare., Similar MLP, trusturile de investiții imobiliare (REIT) trebuie să distribuie aproape toate profiturile acționarilor ca dividende pentru a-și păstra statutul fiscal. Acest lucru poate duce la randamente mult mai mari decât media dividendelor.,put required)
      – Great range of low-cost investments
      – No commission fees
      – Great platform to learn by doing
      – Excellent customer support
      0% $0 None Learn More
      – Low advisory fees
      – Multiple types of investment accounts (taxable, 529, IRA)
      – Tax-efficient trading strategies
      0.,25% $500 First $5,000 managed for free Learn More
      – No account minimum
      – Automatically invests spare change
      – Cash back at selected retailers
      – No hidden fees
      – Excellent educational content
      0., Learn More
      – Commission free stock, options & ETF trades
      – No account minimum
      – No hidden fees
      – Large investment selection
      – Trader app & desktop platform
      – Good customer service
      – Free research
      0% $0 None Learn More