Zarządzanie praktyką doradcy finansowego

kariera doradcy finansowego może być satysfakcjonująca, ale jak każda praca ma również wady.

Kariera doradcy finansowego: przegląd

przyjęcie roli doradcy finansowego daje szereg możliwości, które nie są powszechnie dostępne w wielu dziedzinach kariery. Oprócz oferowania cennych porad klientom, skuteczni doradcy finansowi mają praktycznie nieograniczony potencjał zarobkowy, elastyczność w harmonogramie pracy i kontrolę nad swoją praktyką.,

kariera ma również mnóstwo wad, które wahają się w nasileniu i czasie trwania. Wśród najważniejszych minusów są wysokie stres w branży, czas potrzebny na zbudowanie bazy klientów i ciągła potrzeba spełnienia wymogów regulacyjnych.

zalety kariery doradcy finansowego

korzyści z kariery doradcy finansowego wykraczają daleko poza wynagrodzenie., Sektor doradców finansowych ma przewidywany wzrost o 15% W latach 2016-2024, co jest znacznie wyższe niż średnia perspektywa zatrudnienia (7%), zgodnie z Bureau of Labor Statistics Oto niektóre z głównych korzyści płynących z zostania doradcą finansowym:

oferowanie znaczących porad

chociaż oferowanie znaczących porad nie jest często powodem, dla którego doradcy finansowi rozpoczynają karierę w branży, powszechne jest, że ten aspekt pracy jest najbardziej satysfakcjonujący., Konsumenci zbyt często są przytłoczeni i zdezorientowani, które inwestycje lub ubezpieczenia są dla nich odpowiednie. Największą rolą doradcy finansowego jest zapewnienie edukacji klientom, dzięki czemu można podejmować odpowiednie decyzje. Sukces w życiu finansowym klienta często równa się sukcesowi doradcy finansowego Klienta.

nieograniczony potencjał dochodowy

dla większości doradców finansowych nie ma limitu potencjału zarobkowego. Doradcy finansowi są albo odpłatni, prowizji lub kombinacją obu., Oznacza to, że dochód jest oparty na kwocie nowej działalności lub przychodów cyklicznych tworzonych każdego roku. Podczas gdy struktury płac różnią się, doradcy mają możliwość zarabiania tak dużo, lub tak mało, jak są w stanie.

elastyczność harmonogramu pracy

znalezienie równowagi między pracą a życiem osobistym może być wyzwaniem przy rozpoczynaniu nowej kariery, a doradcy finansowi nie różnią się niczym. Jednak gdy doradca ustanawia bazę klientów, kariera nadaje się do elastyczności w godzinach pracy., Doświadczeni doradcy mają tę zaletę, że planują spotkania z klientami wokół swoich osobistych kalendarzy, a z czasem mają możliwość pracy krócej niż pełny 40-godzinny tydzień.

kreatywność w praktyce

Doradcy Finansowi mają możliwość kreatywnego budowania swoich baz klientów. Podczas gdy niektórzy koncentrują się na służeniu pokoleniu Baby Boomer, inni zaspokajają wyłącznie Milenium. Gen X to kolejna grupa, której należy służyć. Doradcy mogą również zdecydować się na specjalizację w konkretnym typie klienta, takim jak lekarze, prawnicy lub przedsiębiorcy.,

mogą również oferować klientom szeroką gamę produktów i usług, w tym planowanie finansowe, zarządzanie inwestycjami, ubezpieczenia na życie lub na wypadek niepełnosprawności lub Plany emerytalne, dając im pełną kontrolę nad ich praktykami.

wady kariery doradcy finansowego

chociaż lista zalet związanych z pracą jako doradca finansowy jest długa, istnieje wiele wad do rozważenia.

Przemysł wysokiego stresu

doradcy finansowi mogą doświadczyć dużego stresu rozpoczynając karierę., Branża usług finansowych jest cykliczna i głęboko związana z wynikami na rynkach krajowych i światowych. Kiedy gospodarka wypada słabo, klienci najpierw zwracają się do swoich doradców. Doradcy finansowi nieustannie zarządzają emocjami swoich klientów w oparciu o spadki na rynku, co może prowadzić do wysokiego poziomu stresu w czasie.

ciągłe poszukiwanie pracy

rozpoczęcie kariery doradcy finansowego nie jest łatwym zadaniem., Wiele firm świadczących usługi finansowe ma limity sprzedaży, które muszą być spełnione każdego miesiąca, co oznacza—że—dopóki nie powstanie solidna baza klientów-doradcy stale potrzebują nowych perspektyw. Duża liczba doradców, którzy opuszczają branżę usług finansowych, mówi o stresie spowodowanym ilością czasu i pieniędzy spędzonych na tworzeniu i utrzymywaniu rentownych systemów poszukiwawczych. Dla nowych doradców z małą siecią osobistą, budowanie księgi biznesu jest najtrudniejszym aspektem kariery.,

wymagania regulacyjne i zgodność

Doradcy Finansowi muszą posiadać licencję na doradztwo lub sprzedaż produktów Klientom. Proces uzyskiwania tych licencji może być długi. Ponadto doradcy są zobowiązani do ukończenia określonej liczby kursów ustawicznego kształcenia każdego roku, aby utrzymać swoje licencje w dobrej kondycji, i muszą nosić ubezpieczenie od błędów i pominięć przez cały okres kariery zawodowej. Nadążanie za tymi wymogami regulacyjnymi pomaga chronić klientów przed nadużyciami w sztuce lekarskiej, ale może być kosztownym i czasochłonnym przedsięwzięciem dla doradcy finansowego.,