Jak obliczyć zysk z dywidendy

Getty

Uwaga redakcyjna: Forbes może zarabiać prowizję od sprzedaży dokonanej z linków partnerskich na tej stronie, ale nie ma to wpływu na opinie ani oceny naszych redaktorów.

dywidenda pokazuje, ile spółka wypłaca dywidendy w stosunku do ceny akcji. Zysk z dywidendy pozwala ocenić, które firmy płacą więcej w dywidendach za zainwestowanego dolara, a także może wysłać sygnał o kondycji finansowej firmy.

Co To jest dywidenda?,

dywidenda jest to część zysku spółki, którą wypłaca akcjonariuszom. Dywidendy są wypłacane oprócz wszelkich zysków wartości akcji Spółki i nagradzają akcjonariuszy za posiadanie akcji.

firmy w niektórych sektorach są znane z wypłacania dywidend, a dywidendy są bardziej powszechne wśród firm o ugruntowanej pozycji, które mogą sobie pozwolić na nie inwestowanie wszystkich swoich zysków z powrotem w działalność. Spółki mogą wypłacać specjalne, jednorazowe dywidendy lub mogą wypłacać dywidendy w regularnych odstępach czasu, takich jak co kwartał lub raz w roku.,

jedną z dużych zalet akcji preferowanych jest to, że w sposób niezawodny wypłaca regularne dywidendy, chociaż akcje zwykłe mogą również wypłacać regularne dywidendy. W przeciwieństwie do oprocentowania obligacji, wypłaty dywidendy nie są jednak gwarantowane. Przedsiębiorstwa mogą obniżyć lub nawet wyeliminować dywidendy, gdy doświadczają trudnych czasów ekonomicznych.

Co To jest dywidenda?

zysk z dywidendy to procent, który firma wypłaca rocznie w dywidendach za zainwestowanego dolara., Na przykład, jeśli zysk z dywidendy firmy wynosi 7% i posiadasz 10 000 USD jej akcji, zobaczysz roczną wypłatę w wysokości 700 USD lub kwartalne raty w wysokości 175 USD.

firmy zazwyczaj wypłacają dywidendy w oparciu o liczbę posiadanych akcji, a nie wartość posiadanych akcji. Z tego powodu zyski z dywidend wahają się w zależności od aktualnych cen akcji. Wiele narzędzi do badania akcji wymienia najnowsze zyski z dywidendy, ale możesz również samodzielnie obliczyć zysk z dywidendy.,

wzór zysku z dywidendy

Jeśli zysk z dywidendy akcji nie jest wymieniony jako procent lub chcesz obliczyć najbardziej aktualny procent zysku z dywidendy, użyj wzoru zysku z dywidendy. Aby obliczyć zysk z dywidendy, wystarczy podzielić roczną dywidendę wypłacaną za akcję przez cenę za akcję.

Dividend Yield = roczne dywidendy wypłacane za akcję / Cena za akcję

na przykład, jeśli firma wypłaci 5 USD dywidendy za akcję, a jej akcje kosztują obecnie 150 USD, jej zysk z dywidendy wyniesie 3,33%.,

Możesz znaleźć roczną wypłatę dywidendy spółki na kilka różnych sposobów:

Raport Roczny. W ostatnim pełnym raporcie rocznym spółki zwykle podaje się roczną dywidendę na akcję.
Ostatnia wypłata dywidendy. Jeśli dywidendy są wypłacane kwartalnie, należy pomnożyć ostatnią kwartalną wypłatę dywidendy przez cztery, aby uzyskać roczną dywidendę.
metoda dywidendowa” Trailing”. Aby uzyskać bardziej szczegółowy obraz akcji ze zmieniającymi się lub niespójnymi wypłatami dywidendy, możesz dodać cztery najnowsze kwartalne dywidendy, aby uzyskać roczną dywidendę.,

należy pamiętać, że zysk z dywidendy rzadko jest spójny i może się różnić w zależności od metody, której użyto do jego obliczenia.

dlaczego rentowność dywidendy jest ważna?

głównym powodem do zrozumienia zysku z dywidendy jest pomoc w zrozumieniu, które akcje oferują najwyższy zwrot z inwestycji w dywidendę dolara. Ale jest kilka innych korzyści do rozważenia.,

zyski z dywidendy ułatwiają porównywanie akcji

Jeśli jesteś inwestorem dochodowym, będziesz chciał porównać i wybrać akcje, na podstawie których wypłacisz najwyższą dywidendę na zainwestowanego dolara. Bezwzględna kwota dywidendy, którą otrzymujesz na akcję, jest mniej pomocną metryką, ponieważ firmy mają bardzo zróżnicowane ceny akcji.

na przykład spółki A i B wypłacają roczną dywidendę w wysokości 2 USD dywidendy na akcję. Akcje spółki a wyceniane są na 50 USD za akcję, natomiast akcje spółki B wyceniane są na 100 USD za akcję., Zysk z dywidendy spółki A wynosi 4%, podczas gdy zysk spółki B wynosi tylko 2%, co oznacza, że Spółka A może być lepszym zakładem dla inwestora dochodowego.

zwiększenie zysku z dywidendy wskazuje na kondycję finansową

Jeśli SPÓŁKA zdecyduje się na podwyższenie dywidendy—a tym samym na zwiększenie zysku z dywidendy—to zazwyczaj mówi inwestorom, że spółka radzi sobie dobrze, ponieważ może sobie pozwolić na wypłacenie większej części zysków akcjonariuszom.

ogólnie rzecz biorąc, starsze, dojrzalsze firmy w ugruntowanych branżach zazwyczaj wypłacają regularne dywidendy i oferują lepsze zyski z dywidend., Tymczasem młodsze, szybciej rozwijające się firmy mają tendencję do reinwestowania zysków w celu wzrostu, zamiast wypłacać dywidendę.

dywidendy Zwiększ swoje zyski

Kiedy reinwestujesz swoje dywidendy, zamiast wypłacać je co roku lub kwartał, Twoja inwestycja czerpie korzyści z compoundingu. Z czasem efekty mieszania mogą drastycznie zwiększyć twoje zwroty. Ostatni raport z Hartford Funds wskazuje, że od 1970 r. 78% całkowitych zysków S &p 500 można przypisać reinwestowanym dywidendom.,

niebezpieczeństwa wysokich dywidend

wysoka dywidenda nie zawsze jest pozytywnym znakiem. W rzeczywistości nieoczekiwanie wysoka wydajność może być czerwoną flagą. Może się to zdarzyć z kilku powodów:

cena akcji spółki ostatnio spadła. Jeśli akcje odnotowały dramatyczny spadek cen, a ich dywidenda nie została jeszcze obniżona, rentowność może wydawać się wysoka. Rozważ firmę, która wypłaca 2 $ rocznej dywidendy na akcję z ceną akcji 60$. Jeśli jego cena spadnie do $20, jego zysk z dywidendy prawie potroi się do około 10%., Ten zysk może na pierwszy rzut oka wyglądać bardzo korzystnie, ale po głębszym zbadaniu faktycznie sygnalizuje, że firma ma kłopoty, ponieważ jej cena akcji gwałtownie spadła. Oznacza to, że wkrótce może nastąpić zmniejszenie lub likwidacja dywidendy.
spółka stara się pozyskać inwestorów z wysoką wypłatą dywidendy. Niektóre firmy starają się zwiększyć swoje ceny akcji, zwiększając dywidendę, aby przyciągnąć nowych inwestorów. Pod wrażeniem wysokiego zysku z dywidendy niektórzy inwestorzy mogą kupować akcje, zwiększając cenę akcji., Ale ta wypłata dywidendy – i zwiększona wartość akcji-może nie trwać, jeśli firma nie jest stabilna finansowo i nie może sobie pozwolić na utrzymanie wyższych wypłat dywidendy.

mając to na uwadze, warto szukać spółek o niższych, ale spójnych stopach dywidendy lub starannie inwestować tylko w akcje o wysokiej dywidendzie, które mają solidne Finanse i stopy zwrotu podobne do innych w swojej branży.,

najlepsze akcje dywidendowe

Jeśli szukasz wysokich zysków z dywidend, zwróć uwagę na arystokratów dywidendowych, którzy konsekwentnie podnoszą wypłaty dywidend przez dziesięciolecia, a także na akcje w następujących sektorach:

Media. Ogólnie rzecz biorąc, dostawcy energii elektrycznej i wody oferują wysokie, stałe dywidendy. Nawet dostawcy gazu ziemnego zapewniali w przeszłości stosunkowo wysokie, stabilne dywidendy.
zszywki konsumenckie. Firmy, które oferują zszywki konsumenckie, często mają długoletnie programy dywidendowe., W rzeczywistości wielu arystokratów dywidendowych to firmy konsumenckie.
Telekomunikacja. Firmy świadczące usługi telefoniczne i internetowe często oferują dość wysokie dywidendy.
Energia. Firmy dostarczające energię często mają wyższe dywidendy. Dzieje się tak po części dlatego, że wiele z nich to spółki komandytowe (MlP), które muszą wypłacić wszystkie swoje zyski akcjonariuszom, aby utrzymać swój status uprzywilejowany podatkowo.
Nieruchomości., Podobnie jak MlP, Fundusze Inwestycyjne w Nieruchomościach (Reit) muszą rozdzielić prawie wszystkie swoje zyski między akcjonariuszy jako dywidendy, aby utrzymać swój status podatkowy. Może to prowadzić do znacznie wyższych niż przeciętne zysków z dywidend.,put required)
0% $0 None Learn More
0.,25% $500 First $5,000 managed for free Learn More
0., Learn More
0% $0 None Learn More

Avenir

Condominium

Jak obliczyć zysk z dywidendy