dodawanie złotych funduszy do portfela może być metodą dywersyfikacji lub tworzenia strategii hedgingowej. Złoto może być używane jako zabezpieczenie przed (lub jako bezpieczna przystań) inflacją, spadkami na giełdach lub spadkami cen walut—szczególnie w przypadku dolara amerykańskiego.
złoto było używane jako waluta przez tysiąclecia, pozostając cenne w całej historii., W czasach nowożytnych złoto stało się instrumentem służącym do tworzenia większej ilości bogactwa, poprzez inwestowanie, a nie jako metoda fizycznego gromadzenia bogactwa. Istnieją różne metody inwestowania w złoto, które mogą być bardzo opłacalne.
do wyboru są złote fundusze hedgingowe, fundusze giełdowe, papiery wartościowe zabezpieczone złotem, akcje wydobywcze złota, Złote fundusze inwestycyjne i opcje futures na złoto.
inwestowanie w Złote Fundusze Inwestycyjne i ETF
inwestując w Złote fundusze, zazwyczaj nie inwestujesz bezpośrednio w sam towar., Najczęściej kupuje się złoto bezpośrednio w złoto bulionowe; najczęściej inwestuje się w złoto fizyczne pośrednio (jako zabezpieczenie inwestycyjne) za pośrednictwem funduszu giełdowego (ETF), takiego jak SPDR Gold Shares (GLD).
fundusze inwestycyjne inwestują niewiele lub wcale w fizyczne złoto. Zwykle klasyfikowane jako „metale szlachetne”, złote fundusze inwestycyjne zazwyczaj posiadają akcje firm wydobywczych., Niektóre z najlepszych złotych funduszy inwestycyjnych, pod względem długoterminowych wyników, długiej kadencji menedżera i średnich i niskich wskaźników kosztów obejmują Sprott Gold Equity Fund (SGDIX) (dawniej Tocqueville Gold (TGLDX) i Gabelli Gold Fund Class AAA (GOLDX).
Złote Fundusze Inwestycyjne czy Złote ETFy?
Jeśli chcesz inwestować w sposób, który śledzi ceny złota, możesz inwestować w fundusze ETF, które są narażone na fizyczne złoto, takie jak bulion lub handlując kontraktami futures na złoto. Złoto fundusze inwestycyjne zazwyczaj inwestują w firmach, które wydobywają złoto., Jedna różnica między tymi dwoma rodzajami funduszy polega na tym, że jeden będzie się wahał w zależności od Rynku i wartości firmy (fundusz inwestycyjny), podczas gdy drugi (ETF) będzie się wahał w zależności od wartości towaru.
zarówno akcje ETF, jak i Akcje funduszy inwestycyjnych są opodatkowane jako zyski kapitałowe, jeśli sprzedajesz swoje akcje.
zarówno złote fundusze ETF, jak i fundusze wspólnego inwestowania mogą różnić się opłatami. Jeden ETF może mieć mniej opłat niż inny, podczas gdy to samo można powiedzieć o Funduszu wspólnego inwestowania. Na przykład, fundusz inwestycyjny Fidelity Select Gold Portfolio (FSAGX) pobiera opłaty .,54% całkowitej rocznej inwestycji w opłaty za zarządzanie, podczas gdy Invesco Oppenheimer Gold & Special Minerals Fund Class A (OPGSX) pobiera opłaty .68% całkowitej inwestycji.
opłaty za ETF są podobne. Vaneck Vectors Gold Miners ETF pobiera opłatę za zarządzanie .5%, natomiast SPDR Gold Shares pobiera opłatę za ponowne4% wartości aktywów netto.
cechy obu tych opcji inwestycyjnych prowadzą do wyboru tej, która jest odpowiednia dla Twojego portfela i celów inwestycyjnych., Jedną z opcji może być wykorzystanie ETF jako zabezpieczenia przed inflacją, spadkiem na rynku lub spadkiem wartości akcji przedsiębiorstw wydobywczych, ponieważ ceny złota na ogół są bardziej stabilne niż ceny akcji.
inwestowanie w złoto jako strategia Hedgingowa
w najnowszej historii inwestorzy obawiali się dewaluacji dolara amerykańskiego. Ze względu na duże deficyty rządowe, rząd federalny pompuje więcej pieniędzy do gospodarki, aby ją stymulować. Jednak im więcej waluty jest w obiegu, tym niższa jej wartość., W związku ze wzrostem dewaluacji dolara coraz więcej inwestorów inwestuje w złoto jako postrzeganą bezpieczniejszą alternatywę.
Hedging to po prostu termin stosowany w celu zmniejszenia ryzyka utraty pieniędzy. Strategia hedgingowa to plan, który inwestor musi ograniczyć straty.
jednak pewność złota zwiększa efekt samospełniającej się przepowiedni: wraz ze wzrostem popytu na złoto rośnie jego wartość-co z kolei podnosi jego cenę., Z pokrewnych powodów złoto jest uważane za bezpieczną przystań; inwestorzy czują się bardziej komfortowo z prawdziwymi aktywami w czasach niepewności gospodarczej. Dlatego złoto może być używane jako zabezpieczenie przed inflacją, ale także jako zabezpieczenie przed trudnymi czasami gospodarczymi.
zaleta inwestowania w złoto
podstawowe zalety inwestowania w złoto wynikają z faktu, że złoto jest środkiem trwałym i że istnieje silny popyt na złoto na świecie. W związku z tym ceny wahają się w perspektywie krótkoterminowej, ale ogólnie rosną w dłuższej perspektywie, choć bez podobieństwa do cen akcji., Złoto jest ogólnie uważane za inwestycję o stałej wartości.
Złoto jest bardzo płynnym aktywem, co oznacza, że w razie potrzeby można go łatwo zamienić na gotówkę lub inne inwestycje. Inwestorzy mają tendencję do biegania do metali szlachetnych, gdy istnieje kryzys inwestycyjny, ponieważ złoto ma tendencję do zachowania swojej wartości w tych czasach. Z tego powodu złoto stało się strategią dywersyfikacji również dla wielu inwestorów.
Co to wszystko oznacza
w końcu wszystko sprowadza się do tego, czego potrzebujesz do swojego portfolio., Jeśli chcesz zabezpieczyć się przed spadkiem cen akcji, możesz ustalić procent złota w swoim portfelu. Jeśli chcesz zabezpieczyć się przed upadającą gospodarką, możesz zainwestować w aktywa fizyczne. Twoja tolerancja na ryzyko i strategia inwestycyjna powinny pomóc ci w wyborze. Nie zaszkodzi mieć oba w zdywersyfikowanym portfolio.
ważne jest, aby pamiętać, że złoto nigdy nie powinno być używane jako narzędzie market-timing lub jako jedyny pojazd dla wszystkich oszczędności., Cena złota może mieć dramatyczne zwroty i długoterminowy średni zwrot dla złota, jako inwestycja, trendy w okolicach 3.00%, co jest znacznie mniej niż w średniej s&P 500 fundusz akcji. Złoto może być dobrym narzędziem dywersyfikacji-odpowiednia alokacja funduszy w złocie dla większości portfeli inwestorów wynosi około 5%.,