Fundusz bez obciążenia

Co to jest Fundusz bez obciążenia?

Fundusz bez obciążenia to rodzaj Funduszu wzajemnego, w którym akcje są kupowane i sprzedawane bez prowizji za zakup lub zbycie ze środków inwestora. Opłaty za sprzedaż nazywane są „obciążeniem”, a fundusze inwestycyjne bez obciążenia, jak sugeruje nazwa, oferują inwestorom opcję funduszu bez takich opłat.

mądrzy inwestorzy wiedzą, jaki wpływ mogą mieć opłaty za ogólne Zwroty., Nawet kilka dodatkowych punktów bazowych w opłatach może zmniejszyć ogólny zwrot o tysiące, a nawet miliony w zależności od wielkości portfela.

jednym ze sposobów na zminimalizowanie opłat, które płacisz inwestując w fundusze inwestycyjne, jest wybór funduszu bez obciążenia. Jednakże brak opłat prowizyjnych będzie musiał zostać rozważony z uwzględnieniem innych czynników, takich jak wskaźnik całkowitych kosztów funduszu wskaźnik wydatkówwynik wydatków jest opłatą pobieraną przez spółkę inwestycyjną w celu zarządzania funduszami akcjonariuszy., Firmy inwestycyjne, takie jak fundusze inwestycyjne, często ponoszą różne koszty operacyjne podczas zarządzania funduszami inwestorów i pobierają niewielki procent od zarządzanych funduszy, aby pokryć koszty., historia wyników funduszu, styl inwestycyjny, tolerancja ryzyka itp.

fundusze wspólnego inwestowania ujawnią, czy fundusz obciąża ładunki w prospekcie emisyjnym prospektu prospektu prospektu prospektu jest dokumentem prawnym, który firmy są zobowiązane złożyć w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (sec)., Dokument zawiera informacje o firmie, jej zespole zarządzającym, ostatnich wynikach finansowych oraz inne powiązane informacje, które inwestorzy chcieliby wiedzieć..

Co to jest Fundusz Inwestycyjny Otwarty?

odpowiednikiem funduszu bez obciążenia jest fundusz obciążeniowy. Obciążenia funduszy inwestycyjnych obciążają inwestorów przy zakupie lub sprzedaży akcji. Ładunki mogą mieścić się w zakresie od 0% do 6%. Gdy ładunki są ładowane przy zakupie akcji, jest to znane jako obciążenie czołowe. Gdy ładunki są naliczane przy sprzedaży akcji, jest to określane jako obciążenia sprzedażowe.

więc dlaczego ładunki sprzedażowe są naliczane?, Opłaty mają na celu zrekompensowanie pośrednikowi, takim jak broker, doradca finansowy i inni specjaliści, wyboru i rekomendowania odpowiedniego funduszu dla inwestora. Racjonalnością jest to, że pośrednik włożył czas i poświęcił swoją wiedzę, aby przesiać fundusze i znaleźć ten, który najlepiej pasuje do potrzeb inwestora. Jest to kontrowersyjne, ponieważ historia pokazuje, że fundusze obciążeniowe i fundusze bez obciążenia mają prawie takie same wyniki.

dlaczego warto wybrać Fundusz bez obciążenia?

gdy inwestor zdecyduje się zainwestować w fundusz inwestycyjny bez obciążenia, omija opłaty za obciążenie., Jest to możliwe, ponieważ Fundusz bez obciążenia będzie bez pośrednika, który chce pobierać prowizje. Fundusz bez obciążenia jest zwykle kupowany bezpośrednio od firmy inwestycyjnej oferującej fundusz.

ponieważ do rekomendacji funduszu nie wykorzystuje się fachowej wiedzy fachowej, to zadaniem inwestora jest podejmowanie własnych decyzji. Wielu inwestorów jest skłonnych zrobić własne badania i due diligence, aby zaoszczędzić na 4,5%, które mogły zostać obciążone funduszem obciążeniowym. Bez opłat inwestycja w Fundusz bez obciążenia może rosnąć po inwestycji i być nietknięta po sprzedaży.,

przykłady inwestycji typu No-Load vs.Load

No-Load

inwestor kupuje 10 000 USD udziałów w funduszu no-load i osiąga 10% zwrot w ciągu roku. Inwestor zarabia $ 11,000 na koniec jednego roku i zabiera do domu $ 1,000 zysk.

Front-End Load

powiedzmy, że inwestor kupuje akcje o wartości 10 000 USD, ale tym razem jest to fundusz inwestycyjny, który pobiera front-end load w wysokości 4%. 4%, czyli 400 dolarów, jest pobierane przy zakupie akcji, pozostawiając 9600 dolarów do pracy., Fundusz zapewnia 10% zwrot w ciągu roku, a inwestor zarabia $10,560 na koniec jednego roku.

Back-End Load

inwestor kupuje 10 000 USD akcji w funduszu inwestycyjnym z back-end load. Fundusz zarabia 10% zwrotu w ciągu roku na końcową kwotę $11,000. Kiedy inwestor sprzedaje swoje akcje, obciążenie zaplecza w wysokości 4% jest naliczane od $11,000.

wynik jest taki, że 4%, czyli 440 USD, jest pobierane ze środków inwestora, aby uzyskać saldo końcowe w wysokości 10 560 USD i 560 USD. Zamiast 10% zwrotu inwestor zrealizował realny zwrot w wysokości 5,6%.,

dlaczego warto wybrać Fundusz obciążeniowy?

dzięki matematyce pokazanej w trzech powyższych scenariuszach możesz zobaczyć, jak wpływ mogą mieć opłaty za obciążenie sprzedaży na rzeczywisty zwrot z portfela. Inwestor będzie musiał ustalić, czy opłaty są uzasadnione.

inwestorzy mogą zdecydować się na inwestowanie z funduszem obciążeniowym z następujących powodów:

• postrzegane korzyści przewyższają koszty ładunku.
• inwestor może nie chcieć samodzielnie badać funduszy., Woleliby dostać profesjonalny wybór dla nich.
• inwestor utrzymuje relację ze swoim doradcą finansowymravisor Financial Advisor to specjalista finansowy, który zajmuje się doradztwem i doradztwem w zakresie finansów jednostki lub podmiotu. Doradcy finansowi mogą pomóc osobom fizycznym i firmom szybciej osiągnąć swoje cele finansowe, dostarczając swoim klientom strategie i sposoby tworzenia więcej bogactwa lub inwestycji zawodowych i czuliby się winni, gdyby poszli o inwestycje na własną rękę bez ich doradcy coraz prowizji.,

opłaty Fundusz bez obciążenia może pobierać

tylko dlatego, że fundusz inwestycyjny nie pobiera opłat za zakup i sprzedaż akcji, nie oznacza, że fundusz jest automatycznie funduszem „o niskiej opłacie”. Możliwe, że Fundusz bez obciążenia może być droższy niż fundusz z opłatą za obciążenie sprzedażą.,

Opłaty i opłaty zawarte w funduszu bez obciążenia mogą obejmować:

• wskaźnik kosztów funduszu
• 12B-1 opłaty za marketing, dystrybucję i obsługę
• opłaty za umorzenie
• opłaty za wymianę
• opłaty za konto

jedną z ważnych rzeczy, które należy pamiętać, jest to, że fundusze wspólnego inwestowania bez obciążenia mogą nadal pobierać opłaty przy zakupie i sprzedaży akcji. Jeśli przyjrzymy się dokładnie definicji, opłata za obciążenie jest opłatą, która jest przydzielana pośrednikowi, który działał jako broker między Funduszem a inwestorem., Fundusz może pobierać opłaty od inwestora przy zakupie lub sprzedaży akcji, a opłaty trafią do samego funduszu, a nie do brokera. Tak więc fundusz tego typu nadal będzie kwalifikował się jako no-load.

inwestorzy będą musieli wziąć pod uwagę wszystkie opłaty podczas analizy wielu funduszy inwestycyjnych. Patrząc na obciążenie vs. no-load to dobry początek, ale nie opowiada całej historii. Inne opłaty mogą sprawić, że Fundusz bez obciążenia będzie droższy niż fundusz obciążeniowy.,

dodatkowe zasoby

CFI jest oficjalnym dostawcą certyfikowanej bankowości& Credit Analyst (CBCA)™certyfikat CBCA® certyfikowana Bankowość& Credit Analyst (cbca)® akredytacja jest globalnym standardem dla analityków kredytowych, który obejmuje finanse, księgowość, analizę kredytową, analizę przepływów pieniężnych, modelowanie umów, spłatę pożyczek i wiele innych. program certyfikacji, zaprojektowany, aby przekształcić każdego w światowej klasy analityka finansowego.,

aby pomóc ci stać się światowej klasy analitykiem finansowym i rozwinąć swoją karierę w pełni potencjału, te dodatkowe zasoby będą bardzo pomocne:

• Komisja Komisja_ministracja odnosi się do wynagrodzenia wypłacanego pracownikowi po wykonaniu zadania, którym często jest sprzedaż określonej liczby produktów lub usług
• wskaźnik kosztów zarządzania (MER)wskaźnik kosztów zarządzania (Mer)-zwany również po prostu wskaźnikiem kosztów – jest opłatą, którą muszą uiścić akcjonariusze spółki.fundusz inwestycyjny lub fundusz inwestycyjny (ETF)., MER idzie na całkowite wydatki wykorzystane do uruchomienia takich funduszy.
• Open-end vs. Closed Mutual Funds Open-end vs. Closed Mutual Fundswiele inwestorów uważa Open-end vs. closed mutual funds za podobne ze względu na to, że oba fundusze inwestycyjne umożliwiają im tani sposób łączenia kapitału razem i
• koszty Transakcjikoszty Transakcjikoszty Transakcjikoszty transakcji są kosztami poniesionymi, które nie są naliczane żadnemu Uczestnikowi transakcji. Są to koszty zatopione wynikające z handlu gospodarczego na rynku., W ekonomii teoria kosztów transakcyjnych opiera się na założeniu, że ludzie są pod wpływem konkurencyjnego interesu własnego.