uszkodzenia trzęsienia ziemi nie jest objęty standardową Polityką właścicieli domów, a w przeciwieństwie do polityki właścicieli domów, może nie być wymagane pokrycie.
Jeśli nigdy nie czułeś drżenia w swoim życiu, czy naprawdę go potrzebujesz?
rozważ to: szkody w gospodarstwie domowym z niewielkiego trzęsienia jest najczęściej ograniczona do rozbite okna i naczynia, ale 7.,Trzęsienie o wielkości 0 zwykle powoduje katastrofalne uszkodzenia konstrukcji murarskich i ramowych, mówi Sunde Schirmers, dyrektor ds. zarządzania produktami w USAA ' s property and casualty group.
warto również zauważyć: każde państwo doświadczyło trzęsień ziemi. Na przykład w 2015 roku Oklahoma miała więcej niż Kalifornia.
„to, że jeden nie trafił ostatnio, nie znaczy, że nie trafi w końcu” – mówi Schirmers. „Jeśli jesteś wzdłuż wybrzeża Pacyfiku – od Kalifornii do Waszyngtonu – masz ekspozycji trzęsienie ziemi., Ale istnieje również poważny błąd w Midwest, który wpływa Missouri, Arkansas, Illinois, Kentucky i Tennessee.”
koszt pokrycia trzęsienia ziemi zależy od stanu. Czynniki takie jak wartość domu, jego materiałów budowlanych i jego bliskość linii uskoku wpływają na to, ile płacisz. Według Schirmers, w większości stanów średni koszt pokrycia wynosi od 100 do 300 USD rocznie. Kalifornia, Oregon, Waszyngton i Alaska mają zwykle wyższe składki, ze średnim kosztem około 800 USD., Ale California Earthquake Authority i Governor ' s Office of Emergency Services oferuje program rabatowy dla Polis na domach, które są usztywnione i przykręcone do Fundacji. Dostępna jest również dotacja.
biorąc pod uwagę potencjalne szkody, koszt może być łatwy do uzasadnienia. Według badań przeprowadzonych przez konsorcjum uniwersytetów do badań w inżynierii trzęsień ziemi, szacowane szkody wynikające z trzęsienia ziemi o wielkości 6.0 będzie równa ponad 30% wartości domu.,
„zrób krok w tył i zadaj sobie pytanie, czy możesz sobie pozwolić na naprawę lub wymianę domu bez ubezpieczenia, a następnie porównaj to z ceną posiadania pokrycia trzęsienia ziemi”, mówi Schirmers.
zasięg trzęsienia ziemi można dodać do Standardowej polisy ubezpieczeniowej właścicieli domów przez poparcie lub kupując oddzielną polisę. Ubezpieczenie najemców USAA obejmuje pokrycie trzęsieniem ziemi,ale wielu czołowych ubezpieczycieli' renters Polis nie.
nawet jeśli masz zasięg trzęsienia ziemi, twoja standardowa polisa odliczenia nie będzie miała zastosowania., Twoje trzęsienie ziemi odliczenia opiera się na procentach limitu pokrycia mieszkania na politykę właścicieli domów i procent pokrycia majątku osobistego na politykę najemców.
„więc nawet jeśli masz ubezpieczenie od trzęsienia ziemi, zalecamy oszczędzanie pieniędzy na każde zdarzenie awaryjne”, mówi Schirmers.