gdy posiadana przez Ciebie akcja lub fundusz wypłaca dywidendy, możesz zgarnąć gotówkę i wykorzystać ją tak, jak każdy inny dochód, lub możesz reinwestować dywidendy, aby kupić więcej akcji. Chociaż posiadanie trochę dodatkowej gotówki może być atrakcyjne, reinwestowanie dywidend może naprawdę się opłacić na dłuższą metę.
kluczowe wypłaty
- dywidenda to nagroda (Zwykle gotówkowa), którą spółka lub fundusz przyznaje swoim akcjonariuszom na jedną akcję.,
- możesz zgarnąć gotówkę lub reinwestować dywidendy, aby kupić więcej akcji Spółki lub funduszu.
- z reinwestycją dywidendy kupujesz więcej akcji za wypłaconą dywidendę, zamiast zgarniać gotówkę.
- reinwestowanie może pomóc w budowaniu bogactwa, ale może nie być właściwym wyborem dla każdego inwestora.
podstawy dywidend
jeśli firma zarabia zysk i ma nadwyżkę zysków, ma trzy opcje., Może on:
- reinwestować środki pieniężne w swoje operacje
- spłacić swoje zobowiązania dłużne
- wypłacić dywidendę w celu wynagrodzenia akcjonariuszy za inwestycje i dalsze wsparcie
dywidendy są zazwyczaj wypłacane kwartalnie, na podstawie akcji. Decyzja o wypłacie dywidendy (lub nie) jest zazwyczaj podejmowana, gdy firma finalizuje rachunek zysków i strat, a Rada Dyrektorów dokonuje przeglądu finansów. Po ogłoszeniu przez spółkę dywidendy w dniu jej ogłoszenia, ma ona prawny obowiązek jej wypłacenia.,
chociaż dywidendy mogą być emitowane w formie czeku dywidendowego, mogą być również wypłacane jako dodatkowe akcje. Jest to znane jako reinwestycja dywidendy. Tak czy inaczej, dywidendy podlegają opodatkowaniu.
możesz uniknąć płacenia podatku od dywidend, jeśli posiadasz akcje lub fundusz wypłacający dywidendę w Roth IRA.
dywidendy wypłacane na jedną akcję
dywidendy są wydawane akcjonariuszom na jedną akcję. Im więcej akcji posiadasz, tym większa wypłata dywidendy otrzymasz. Oto przykład., Spółka ABC posiada 4 mln akcji akcji zwykłych. Decydują się na wypłatę dywidendy w wysokości 0,50 USD na akcję. W sumie ABC wypłaca 2 miliony dolarów dywidendy. Jeśli posiadasz 100 akcji ABC, twoja dywidenda wyniesie 50 USD. Jeśli posiadasz 1000 akcji, będzie to $ 500.
Co To jest reinwestycja dywidendy?
Jeśli reinwestujesz dywidendę, kupujesz dodatkowe akcje z dywidendą, zamiast brać gotówkę., Reinwestycja dywidendy może być dobrą strategią, ponieważ jest następująca:
- Tani: reinwestycja jest automatyczna, nie będziesz winien żadnych prowizji ani innych opłat maklerskich przy zakupie większej liczby akcji.
- Easy: po skonfigurowaniu reinwestycja dywidendy jest automatyczna.
- elastyczny: podczas gdy większość brokerów nie pozwoli Ci kupić akcji ułamkowych, możesz z reinwestycjami dywidendowymi.
- konsekwentnie: kupujesz akcje regularnie, za każdym razem, gdy dostajesz dywidendę. Jest to uśrednianie kosztów dolara (DCA) w ruchu.,
Jeśli reinwestujesz dywidendy, możesz doładować swoje długoterminowe zyski dzięki mocy compoundingu. Twoje dywidendy kupuj więcej akcji, co zwiększy twoją dywidendę następnym razem, co pozwoli Ci kupić jeszcze więcej akcji i tak dalej.
plany reinwestycji dywidendy
możesz reinwestować dywidendy samodzielnie. Jednak wiele firm oferuje plany reinwestycji dywidend, które upraszczają ten proces. Te „krople”, jak są znane, automatycznie kupują więcej akcji w Twoim imieniu z dywidendami., Istnieje kilka korzyści płynących z używania DRIPs, w tym:
- obniżone ceny akcji
- transakcje bez prowizji
- akcje ułamkowe
jedną z głównych korzyści reinwestycji dywidend jest zdolność do cichego wzrostu bogactwa. Kiedy musisz uzupełnić swoje dochody-zwykle po przejściu na emeryturę – będziesz już mieć stabilny strumień przychodów z inwestycji w gotowości.
przykład wzrostu reinwestycji
powiedzmy, że spółka ABC wypłaca skromną stopę dywidendy w wysokości 0,50 USD na akcję., Aby uprościć sprawę, Zakładamy, że cena akcji wzrasta o 10% każdego roku, a stopa dywidendy wzrasta o 0,05 USD każdego roku.
cena akcji wynosi teraz 22,00 usd, więc reinwestowana dywidenda kupuje dodatkowe 22,73 akcji (500 ÷ 22,00 USD). Chociaż nie można kupić ułamkowych akcji na otwartym rynku, są one powszechne w planach reinwestycji dywidend.
pod koniec zaledwie trzech lat posiadania akcji Twoja inwestycja wzrosła z 1000 akcji do 1069,55 akcji., A ze względu na zyski akcji, wartość Twojej inwestycji wzrosła z $20,000 do $28,471.
dopóki firma nadal się rozwija, a twój portfel jest dobrze zrównoważony, reinwestowanie dywidend przyniesie Ci więcej korzyści niż przyjmowanie gotówki, ale gdy firma ma problemy lub gdy twój portfel staje się niezrównoważony, przyjmowanie gotówki i inwestowanie pieniędzy w innym miejscu może mieć większy sens.
, Reinwestowane dywidendy
Załóżmy, że akcje ABC działają konsekwentnie, a spółka co roku podwyższa stopę dywidendy o tę samą kwotę (należy pamiętać, że jest to hipotetyczny przykład).
Po 20 latach posiadałbyś 1.401, 25 akcji o wartości 188.664, 30 usd, a twoja dywidenda wyniosłaby 2.031, 82 usd.
gdybyś wziął wypłatę dywidendy w gotówce zamiast reinwestować je, zarobiłbyś 24 367,68 USD w dywidendach. Ale miałbyś teraz tylko 1000 akcji, wartych tylko 134 640 dolarów., Reinwestując swoje dywidendy każdego roku, zwiększyłeś swoje zyski o 47%.
czy warto reinwestować dywidendy?
mimo oczywistych korzyści płynących z reinwestycji dywidendy, zdarzają się sytuacje, w których nie ma to sensu, np. gdy:
- jesteś na emeryturze lub blisko niej i potrzebujesz dochodu. Zastanów się najpierw nad innymi źródłami dochodu—ubezpieczeniem społecznym, wymaganymi minimalnymi wypłatami (rmds) z kont emerytalnych, emerytur, rent-przed podjęciem decyzji, czy potrzebujesz dochodu z dywidendy. Jeśli nie, możesz reinwestować i rozwijać swoją inwestycję.,
- aktywa bazowe spisują się słabo. Wszystkie akcje i fundusze doświadczają wahań cen, więc może być trudno wiedzieć, czy nadszedł czas na zmianę biegów. Mimo to, jeśli akcje lub fundusz wydaje się, że utknęły w martwym punkcie, możesz chcieć wypłacić dywidendy. Oczywiście, jeśli inwestycja nie zapewnia już wartości—lub jeśli przestanie wypłacać dywidendę – może to być czas, aby sprzedać akcje i przejść dalej.
- chcesz urozmaicić. Biorąc dywidendy w gotówce, zamiast reinwestować je, możesz dywersyfikować na inne aktywa, zamiast dodawać do pozycji, którą już posiadasz.,
- wyrzuca Twoje portfolio z równowagi. Przynoszące wyższe zyski, szybciej rozwijające się papiery wartościowe powstają znacznie szybciej niż inne aktywa. Oznacza to, że to może być tylko kwestią czasu, zanim będziesz miał nadwagę w kilku inwestycjach. Kiedy te papiery wartościowe działają dobrze, jest to plus. Ale jeśli tego nie zrobią, straty będą o wiele większe.
Podsumowując
jedną z kluczowych zalet reinwestycji dywidend jest to, że Twoja inwestycja może rosnąć szybciej niż w przypadku wypłaty dywidend i polegania wyłącznie na zyskach kapitałowych w celu wygenerowania bogactwa., Jest również niedrogi, łatwy i elastyczny.
mimo to reinwestycja dywidendy nie jest automatycznie właściwym wyborem dla każdego inwestora. Dobrym pomysłem jest rozmowa z zaufanym doradcą finansowym, jeśli masz jakiekolwiek pytania lub wątpliwości dotyczące reinwestowania dywidend.,
/ div >