pięć lat temu Bernie Madoff został skazany na 150 lat więzienia za prowadzenie największego oszustwa w historii USA. Nawet teraz, tylko kilka z jego ofiar odzyskało wszystkie swoje straty.,
Madoff, szanowany finansista, przekonał tysiące inwestorów do przekazania swoich oszczędności, fałszywie obiecując spójne zyski w zamian. W grudniu 2008 został aresztowany i oskarżony o 11 oszustw, pranie brudnych pieniędzy, krzywoprzysięstwo i kradzież.,
Oto jak Madoff oszukał swoich inwestorów z 65 miliardów dolarów i nie był wykrywany przez dziesięciolecia:
Madoff użył tak zwanego schematu Ponzi, który przyciąga inwestorów poprzez zagwarantowanie niezwykle wysokie zyski. Nazwa pochodzi od Charlesa Ponziego, który obiecał 50% zwrotu z inwestycji w ciągu zaledwie 90 dni.
systemy Ponzi są prowadzone przez operatora centralnego, który wykorzystuje pieniądze od nowych, przychodzących inwestorów, aby spłacić obiecane zyski starszym., To sprawia, że operacja wydaje się opłacalna i uzasadniona, mimo że nie ma rzeczywistego zysku. Tymczasem osoba stojąca za programem Kiesza dodatkowe pieniądze lub wykorzystuje je do rozszerzenia operacji.
aby uniknąć zbyt wielu inwestorów odzyskujących swoje „zyski”, Schematy Ponzi zachęcają ich do pozostania w grze i zarabiania jeszcze więcej pieniędzy. Stosowane „strategie inwestowania” są niejasne i/lub tajemnicze, co według intrygantów ma chronić ich biznes. Następnie wszystko, co muszą zrobić, to powiedzieć inwestorom, ile zarabiają okresowo, bez rzeczywistego zwrotu.,
Schematy Ponziego zwykle nie są zbyt trwałe. Konfiguracja ostatecznie rozpada się po: (1) operator bierze pozostałe pieniądze inwestycyjne i działa. (2) nowych inwestorów stają się trudniejsze do znalezienia, co oznacza, że przepływ środków pieniężnych umiera. (3) zbyt wielu obecnych inwestorów zaczyna wycofywać się i żądać ich zwrotu.
w przypadku Madoffa sytuacja zaczęła się pogarszać po tym, jak klienci zażądali zwrotu w sumie 7 miliardów dolarów. Niestety dla Madoffa pozostało mu tylko 200-300 milionów dolarów.,
innym powodem, dla którego Madoffowi udało się tak długo latać pod radarem (pomimo wielu doniesień do SEC o podejrzeniach o schemat Ponziego), jest to, że Madoff był dobrze zorientowanym i aktywnym członkiem branży finansowej. W 1960 roku założył własną firmę market maker i pomógł uruchomić giełdę Nasdaq. Zasiadał w zarządzie Krajowego Stowarzyszenia dealerów Papierów Wartościowych oraz doradzał Komisji Papierów Wartościowych i Giełd w zakresie obrotu papierami wartościowymi. Łatwo było uwierzyć, że ten 70-letni weteran branży wiedział dokładnie, co robi.,
Madoff naprawdę zarobił tylko 20 miliardów dolarów, mimo że na papierze oszukał klientów na 65 miliardów dolarów, jak podaje CNNMoney. To prawie żadne pocieszenie dla jego tysięcy inwestorów, których pełna lista znajduje się w WSJ tutaj.
Po 150-letnim wyroku, bardziej symbolicznym niż dosłownym, następowały inne wyroki związane ze schematem Madoffa. W marcu tego roku pięciu pracowników Madoffa uznano za winnych udziału w systemie Ponziego. Ostatnio księgowemu i prawnikowi Madoffa grozi do 30 lat więzienia za swoją rolę.,
istnieje kilka innych znaczących programów Ponzi w historii, w tym Allen Stanford, który ukradł 8 miliardów dolarów i Toma Pettersa, który oszukał inwestorów z 3,7 miliarda dolarów. Ale jeśli chodzi o skalę, Madoff wygrywa przez osuwisko.