地震被害は、標準的な住宅所有者の方針によってカバーされていない、とあなたの住宅所有者の方針とは異なり、それはカバレッジを必要としない
あなたの人生で震えを感じたことがないなら、あなたは本当にそれを必要としていますか？
これを考慮してください：マイナーな地震による家庭の被害は、ほとんどの場合、壊れた窓や皿に限定されていますが、7。,マグニチュード0の地震は、通常、石積みやフレーム構造に壊滅的な損傷をトリガーし、Sunde Schirmers、USAAの財産と死傷者グループの製品管理ディレクターは述べています。
それはまた注目に値する：すべての状態が地震を経験しています。 2015年は、例えば、オクラホマ州にあります。
“最近ヒットしていないからといって、最終的にヒットしないというわけではありません”とSchirmers氏は言います。 “いの太平洋沿岸–カリフォルニア州ワシントン–い震災。, があることができるのも、大きな断層の中西部にあるミズーリ州アーカンソーイリノイ州ケンタッキー州、テネシー.”
地震カバレッジのコストは、状態によって異なります。 あなたの家の価値、その建設資材、断層線への近さなどの要因は、あなたが支払うどのくらい影響します。 Schirmersによると、ほとんどの州では、カバレッジの平均コストは年間$100と$300の間にあります。 カリフォルニアオレゴン州、ワシントン、ナショナル-アラスカが高い傾向があり、正味収入保険料の平均コストプロダクトマーケティング800., しかし、カリフォルニア地震当局と緊急サービスの知事のオフィスは、ブレースと基礎にボルトで固定されている家の政策のための割引プログラムを提 助成金もご利用いただけます。
潜在的な損傷を考えると、コストは正当化するのが簡単な費用になる可能性があります。 地震工学の研究のための大学コンソーシアムによる調査によると、6.0のマグニチュードを持つ地震に起因する推定被害は、あなたの家の価値の30％以上,
“一歩下がって、保険なしで家を修理または交換する余裕があるかどうかを自問し、それを地震補償の価格と比較してください”とSchirmers氏は言います。
地震カバレッジは、支持によって、または別のポリシーを購入することにより、標準的な住宅所有者保険に追加することができます。 USAA賃借人保険には地震保険が含まれていますが、多くの大手保険会社の賃借人ポリシーには含まれていません。
あなたが地震カバレッジを持っている場合でも、あなたの標準的なポリシー控除は適用されません。, あなたの地震控除は、住宅所有者のポリシーと賃借人のポリシー上の個人財産のカバレッジの割合に住居適用範囲の制限の割合に基づいています。
“だから、地震保険を持っている場合でも、緊急イベントのためにお金を節約することをお勧めします”とSchirmers氏は言います。