無負荷基金

無負荷基金とは何ですか？

無負荷基金は、株式が購入または投資家の資金から取り出されている販売のための手数料無しで売買されている投資信託の一種です。 販売手数料は”負荷”と呼ばれ、名前が意味するように無負荷投資信託は、投資家にそのような手数料なしで資金の選択を提供する。

賢明な投資家は、全体的なリターンにどのように影響を与える手数料があるかを知っています。, されているものではない追加のベーシス-ポイントで料金を低減するための返還による数千とも数百万のサイズによっては、ポートフォリオを

あなたが投資信託に投資することによって支払う手数料を最小限に抑えるための一つの方法は、無負荷ファンドを選ぶことです。 しかし、手数料の不在は、このようなファンドの全体的な経費比率など、念頭に置いて他の要因で秤量する必要があります経費率は、株主の資金を管理するために投資会社によって充電手数料です。, 投資信託などの投資会社は、多くの場合、投資家の資金を管理する際に様々な営業費用を負担し、彼らは費用をカバーするために管理下の資金に小さな割合、ファンドのパフォーマンス履歴、投資スタイル、リスク許容度など

投資信託は、ファンドが彼らの目論見書に負荷を充電するかどうかを開示します目論見書は、企業が証券取引委員会（SEC）に提出する必要がある法的, この文書には、会社、経営陣、最近の財務実績、および投資家が知りたいその他の関連情報に関する情報が記載されています。.

負荷ミューチュアルファンドとは何ですか？

無負荷ファンドに対応するものは、負荷ファンドです。 投資信託の負荷は、株式を購入または売却するときに投資家を充電します。 負荷充満は0%から6%の範囲の内にある場合もあります。 株式購入時に負荷が課金される場合、それはフロントエンド負荷として知られています。 負荷が株式の売却時に充電されるとき、それはバックエンドの販売負荷と呼ばれます。

では、なぜ販売荷重が請求されるのですか？, 料金は、投資家のための適切なファンドを選択し、推薦するためのブローカー、財務顧問、および他の専門家などの仲介業者を補償するためのものです。 合理性は、仲介者が時間をかけて、資金をふるいにかけ、投資家のニーズに最も適したものを見つけるために専門知識を捧げたことです。 は様々な報告があるが内容を精査したうえで資金負荷および無負荷時の資金のほぼ同じ。

なぜ無負荷基金を選ぶのですか？

投資家が無負荷投資信託に投資することを選択したとき、彼らは負荷手数料をバイパスしています。, 無負荷基金は手数料を収集するために探している仲介なしになりますので、それは可能です。 無負荷基金は、通常、ファンドを提供する投資会社から直接購入されます。

ファンドを推薦するために使用されている専門的な専門知識がないので、それは彼ら自身の決定を下すために投資家の仕事です。 多くの投資家は、ロードファンドで請求された可能性のある4.5％を節約するために、独自の研究とデューデリジェンスを行って喜んでいます。 手数料がなければ、無負荷基金への投資は、投資時に成長し、販売時に手つかずであることは自由です。,

無負荷対負荷投資の例

無負荷投資

投資家は無負荷基金で10,000ドルの株式を購入し、一年にわたって10％のリターンを稼いでいます。 投資家は一年の終わりに$11,000を稼いでおり、$1,000の利益を家に持ち帰ります。

フロントエンドロード

投資家が同じ$10,000相当の株式を購入するとしましょうが、今回は4％のフロントエンドロードを請求する投資信託にあります。 4％、または$400は、株式が購入されたときに取り出され、$9,600は仕事に残されました。, ファンドは年間で10％のリターンを提供し、投資家は一年の終わりに$10,560を稼いでいます。

バックエンドロード

投資家は、バックエンドロードと投資信託の株式の$10,000を購入します。 ファンドは、$10の終了量のために年間11,000％のリターンを稼いでいます。 投資家が彼の分け前を販売するとき、4%のバックエンド負荷は$11,000で満たされる。

その結果、4％または440ドルが投資家の資金から10,560ドルの最終残高と560ドルの持ち帰りのために取り出されます。 10％のリターンの代わりに、投資家は5.6％の本当のリターンを実現しました。,

なぜロードファンドを選ぶのですか？

上記の三つのシナリオに示されている数学を使用すると、販売負荷料金がポートフォリオの実際のリターンにどのように影響するかを確認できます。 投資家は、手数料が正当化されているかどうかを判断する必要があります。

投資家は、以下を含む理由により、ロードファンドに投資することを選択することができます。

• 仲介者として働いている専門家の専門知識に対する信
• 知覚される利点は、負荷のコストを上回ります。
• 投資家は自分で資金を研究したくないかもしれません。, 彼らはむしろ彼らのためにプロの選択を得るだろう。
• 投資家は財務顧問との関係を維持する財務顧問財務顧問は、個人または事業体の財務に関するコンサルティングおよびアドバイスを提供する ファイナンシャルアドバイザーは、個人や企業が戦略とより多くの富や投資専門家を作成する方法をクライアントに提供することによって、すぐに,

手数料無負荷ファンドが充電することができます

ミューチュアルファンドは、株式の購入と売却のための手数料を請求しないという理由だけで、ファンドが自動的に”低手数料”ファンドであることを意味するものではありません。 正価格販売資金は販売の負荷充満が付いている資金より高いことを終えることができることは可能である。,ファンドの経費率

注意すべき重要なことは、株式を売買する際に、無負荷投資信託が依然として手数料を請求することができるということです。 あなたが密接に定義を見るとき、ロードチャージは、ファンドと投資家の間のブローカーとして行動した仲介者に割り当てられる手数料です。, ファンドは、株式を売買する際に投資家に手数料を請求することができ、手数料はファンド自体ではなく、ブローカーに行きます。 したがって、そのようなタイプのファンドはまだ無負荷資格があります。

投資家は、複数の投資信託を分析する際にすべての手数料を考慮する必要があります。 負荷対無負荷を見ることは良いスタートですが、全体の話を教えてくれません。 その他の手数料は、無負荷基金は、負荷基金よりも高価にすることができます。,

その他のリソース

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