Ha egy részvény vagy alap saját fizet osztalékot, akkor zsebre a készpénzt, és használja, mint bármely más jövedelem, vagy akkor újra befektetni az osztalékot vásárolni több részvény. Bár egy kis extra készpénz kéznél lehet vonzó, újrabefektetése az osztalék valóban megtérül hosszú távon.
Key Takeaways
- az osztalék olyan jutalom (általában készpénz), amelyet egy vállalat vagy alap részvényenként ad részvényeseinek.,
- zsebre teheti a készpénzt, vagy újrabefektetheti az osztalékot, hogy több részvényt vásároljon a társaságban vagy az alapban.
- az osztalék újrabefektetésével több részvényt vásárol a kifizetett osztalékkal, ahelyett, hogy zsebre tenné a készpénzt.
- az újrabefektetés segíthet a vagyon felépítésében, de lehet, hogy nem minden befektető számára a megfelelő választás.
Ha egy vállalat nyereséget keres, és többletjövedelemmel rendelkezik, három lehetősége van., Ez lehet:
az Osztalék általában fizetett ki, negyedéves, egy-egy részesedése alapján. Az osztalékfizetésről (vagy sem) általában akkor döntenek, amikor egy vállalat véglegesíti eredménykimutatását, az igazgatóság pedig felülvizsgálja a pénzügyi kimutatásokat. Miután a Társaság osztalékot jelent a nyilatkozat napján,jogi felelősséggel tartozik annak megfizetése.,
bár osztalékot osztalékellenőrzés formájában lehet kiadni,további részvényként is fizethetők. Ez az úgynevezett osztalék újrabefektetés. Akárhogy is, az osztalék adóköteles.
lehet, hogy elkerülheti az osztalékadó megfizetését, ha az osztalékot fizető részvényt vagy alapot Roth IRA-ban tartja.
A részvényenként Fizetett osztalékokat
az osztalékokat részvényenként adják ki a részvényeseknek. Minél több részvény van a tulajdonában, annál nagyobb az osztalékfizetés. Íme egy példa., Tegyük fel, hogy az ABC társaságnak 4 millió részvénye van a közös állományból. Úgy döntenek, hogy részvényenként $0.50 osztalékot adnak ki. Összességében az ABC 2 millió dollár osztalékot fizet. Ha a saját 100 részvények ABC stock, az osztalék lesz $50. Ha 1000 részvényed van, akkor 500 dollár lesz.
mi az osztalék újrabefektetése?
ha újrabefekteti az osztalékot, akkor további részvényeket vásárol az osztalékkal, nem pedig a készpénzt., Az osztalék újrabefektetése jó stratégia lehet, mivel ez a következő:
- olcsó: az újrabefektetés automatikus, nem tartozik jutalékokkal vagy más ügynöki díjakkal, ha több részvényt vásárol.
- egyszerű: miután beállította, az osztalék újrabefektetése automatikus.
- rugalmas: míg a legtöbb bróker nem engedi, hogy frakcionált részvényeket vásároljon, osztalék újrabefektetéssel is megteheti.
- következetes: rendszeresen vásárol részvényeket, minden alkalommal, amikor osztalékot kap. Ez dollár-költség átlagolás (DCA) mozgásban.,
ha újrabefekteti az osztalékot, akkor a hosszú távú hozamokat feltöltheti az összetétel ereje miatt. Az osztalékok több részvényt vásárolnak, ami növeli az osztalékot a következő alkalommal, ami lehetővé teszi, hogy még több részvényt vásároljon stb.
osztalék újrabefektetési tervek
az osztalékot saját maga is újrabefektetheti. Sok vállalat azonban osztalék-újrabefektetési terveket kínál, amelyek egyszerűsítik a folyamatot. Ezek a” csöpög”, mint tudják, automatikusan több részvényt vásárolnak az Ön nevében az osztalékokkal., Számos előnyökkel jár, ha Csöpög, beleértve a következőket:
- Kedvezményes részvények ára
- Bizottság-ingyenes ügyletek
- Frakcionált részvények
Egyik fő előnye osztalék újrabefektetési abban rejlik, hogy növekszik a vagyon csendben. Ha ki kell egészítenie jövedelmét-általában nyugdíjazás után -, akkor már készen áll a befektetési bevételek stabil áramlására.
példa az újrabefektetés növekedésére
mondjuk az ABC társaság részvényenként szerény, 0, 50 dolláros osztalékot fizet., A dolgok egyszerűbbé tétele érdekében feltételezzük, hogy a részvényárak évente 10% – kal emelkednek, az osztalék mértéke pedig évente 0.05 dollárral emelkedik.
a részvény ára most $22.00, így az újrabefektetett osztalék extra 22.73 részvényt vásárol ($500 ÷ $22.00). Bár a nyílt piacon nem lehet frakcionált részvényeket vásárolni, az osztalék-újrabefektetési tervekben gyakoriak.
a mindössze három éves részvénytulajdon végén befektetése 1000 részvényről 1 069.55 részvényre nőtt., A részvény nyeresége miatt a befektetés értéke 20 000 dollárról 28 471 dollárra nőtt.
amíg egy cég továbbra is tenyészik, valamint a portfolió kiegyensúlyozott, újra osztalékot javát, több, mint elvenni a pénzt, de amikor egy cég küzd, vagy amikor a portfólió válik, kiegyensúlyozatlan, viszi a pénzt, aztán a befektetés a pénzt, máshol lehet, hogy több értelme van.
Cash vs., Újrabefektetett osztalékok
tegyük fel, hogy az ABC részvényei következetesen teljesítenek, és a társaság továbbra is ugyanazon összeggel emeli osztalékrátáját minden évben (ne feledje, ez egy hipotetikus példa).
20 év után 1,401.25 részvényt birtokolna, amelyek értéke 188,664.30 dollár, osztaléka pedig 2,031.82 dollár lenne.
Ha foglalt a osztalék kifizetések készpénz helyett újra őket, volna zsebre $24,367.68 az osztalékot. De most már csak 1000 részvényed lenne, ami csak 134 640 dollárt ér., Az osztalék minden évben újrabefektetésével 47% – kal növelte nyereségét.
vissza kell befektetnie az osztalékot?
Az osztalék újrabefektetésének nyilvánvaló előnyei ellenére vannak olyan esetek, amikor nincs értelme, például amikor:
- nyugdíjba vonul vagy annak közelében van, és szüksége van a jövedelemre. Fontolja meg először a többi jövedelemforrást-a társadalombiztosítást, a nyugdíjszámlákból, nyugdíjakból, járadékokból szükséges minimális felosztásokat (RMDs)—, mielőtt eldönti, hogy szüksége van-e az osztalékjövedelemre. Ha nem, akkor folyamatosan újrabefekteti és növeli a befektetését.,
- az alapul szolgáló eszköz rosszul teljesít. Minden készlet és alap áringadozást tapasztal, így nehéz lehet tudni, hogy itt az ideje váltani. Mégis, ha a készlet vagy alap úgy tűnik, mintha elakadt,érdemes zsebre az osztalék. Természetesen, ha a befektetés már nem nyújt értéket—vagy ha nem fizet osztalékot—, akkor ideje lehet eladni a részvényeket, és továbblépni.
- diverzifikálni szeretné. Az osztalék készpénzben történő bevételével, ahelyett, hogy újra befektetné őket, diverzifikálhat más eszközökre, ahelyett, hogy hozzáadna egy már meglévő pozícióhoz.,
- ez dobja a portfolió egyensúlyból. A magasabb hozamú, gyorsabban növekvő értékpapírok sokkal gyorsabban épülnek fel, mint más eszközök. Ez azt jelenti, hogy csak idő kérdése lehet, mielőtt néhány befektetésben túlsúlyos lenne. Ha ezek az értékpapírok jól teljesítenek, ez egy plusz. De ha nem, a veszteségek sokkal nagyobbak lesznek.
A lényeg
az osztalék újrabefektetésének egyik legfontosabb előnye, hogy befektetése gyorsabban növekedhet, mint ha az osztalékot zsebre teszi, és kizárólag a tőkenyereségre támaszkodik a vagyon előállításához., Ez is olcsó, könnyű, rugalmas.
mégis, az osztalék újrabefektetése nem automatikusan a megfelelő választás minden befektető számára. Jó ötlet beszélgetni egy bizalmi pénzügyi tanácsadóval, ha bármilyen kérdése vagy aggodalma van az osztalék újrabefektetésével kapcsolatban.,