a trust right for you?

Key takeaways

• számos oka van annak, hogy fontolja meg a bizalom.
• a bizalom segíthet ellenőrizni, hogy ki kapja meg a vagyon elosztását-milyen feltételekkel.
• az új törvényváltozások azt jelentik, hogy felül kell vizsgálnia a szükséges bizalom típusát.

A COVID-19 járvány okozott széles körben elterjedt félelem a jövőtől, az egyik a számos következménye, hogy az emberek igyekeznek védelmi eszközeik, mentse az adók, valamint a terv a család jövője segítségével ingatlan tervezők.,

A BIZTONSÁGOS Törvény 2020-ban foglalt rendelkezések hatása számos ingatlan tervezési stratégiák—ez tetején a változások lényeges, hogy a pénzügyi tervezés, hogy a 2017 adócsökkentés, illetve a Munkahelyek Törvény. Ha aggódik amiatt, hogy az eszközeit hogyan fogják átadni az örökösöknek, függetlenül attól, hogy milyen a vagyonod szintje, érdemes megfontolni több, mint egy egyszerű akarat.

“a vagyonkezelési tervek nem csupán egy olyan dokumentumot tartalmaznak, amely kijelöli, hogy ki kapja meg azt, amit valaki meghal” – mondja Shari Jankowski, a Fidelity Personal Trust Company alelnöke és Trust Administration vezetője., “Sokan bizalmat hoznak létre vagy felülvizsgálják meglévő bizalmi dokumentumaikat.”

a vagyonkezelés olyan jogi megállapodás, amely a vagyonkezelőnek a kedvezményezett javára történő átruházására vonatkozik. Sokféle bizalom létezik, amelyeket figyelembe kell venni, mindegyik célja egy adott cél elérése. Egy ingatlantervező szakember segíthet meghatározni, hogy melyik típusú (vagy típusú) bizalom megfelelő az Ön számára. Azonban egy jó kiindulási pont annak megértése, hogy a vagyonkezelési célok segítenek-e elérni.,

vegye át az irányítást egy trust

ma, a bizalom kevésbé megtakarítás ingatlanadó, mint arról, hogy megtartsa az irányítást a vagyon, miközben életben van, és irányítja, hogy mi történik velük, miután meghalsz. Ha idén meghalsz, például a birtokod elkerüli a szövetségi ingatlanadókat, mindaddig, amíg az értéke kevesebb, mint 11, 58 millió dollár—23, 16 millió dollár egy házaspár számára 2020-ban. Tekintettel ezekre a paraméterekre, valószínű, hogy az Egyesült Államokban nagyon kevés érintett lesz.

” minden a tervezésről, tervezésről, tervezésről szól., Azt szeretnénk, hogy a megfelelő darabokat a helyén, hogy a terv valóban megfelel a kívánságait, így a család nem zavar, ha bármi történik veled, ” mondja Jankowski.

A bizalom megfontolásának legfontosabb okai:

ellenőrzés. A bizalom tudja ellenőrizni, hogy ki kap disztribúciókat, valamint mikor fordulnak elő, és milyen feltételekkel. Ez különösen fontos lehet például a túlélő házastársak és a több házasságból származó gyermekes családok számára.

védelem., A megfelelően felépített bizalom megvédheti örökségét az örökösök hitelezőitől-vagy maguk a kedvezményezettek felelőtlen módjaitól.

magánélet és hagyatéki megtakarítások. Attól függően, hogy hol lakik, vagy hol található az ingatlan, a folyamat, ahol az állam rendezi az ügyek, az úgynevezett hagyatéki, lehet drága és időigényes, és az összes nyilvántartás nyilvános lesz. Ezzel szemben, ha van egy bizalom, hogy te irányítod, az úgynevezett visszavonható élő bizalom, a bizalom általában elkerülni hagyatéki ha finanszírozzák megfelelően.

állami vagyon és öröklési adó., 2020-tól 17 állam és a Columbia Kerület is valamilyen típusú ingatlan-vagy öröklési adót vet ki, amelynek korlátai jóval alacsonyabbak, mint a szövetségi $11.58 millió. A bizalmi vagyonkezelésekkel történő adótervezésnek értelme lehet az ezekben a joghatóságokban található egyének számára.

keresőképtelenség tervezés. A trösztök utasításokat is adhatnak az eszközök kezelésére, ha túl beteg vagy a saját ügyeid kezeléséhez.

jótékonysági adakozás. Beállíthat egy adóhatékony hosszú távú tervet, hogy adományozza vagyonát úgy, ahogyan azt jótékonysági alapokon keresztül szeretné.

életbiztosítási tulajdon., Általában, bizalom tervezése nélkül, az életbiztosítási kötvényből származó halálozási juttatás kifizetését egy ingatlan részének tekintenék annak meghatározása céljából, hogy tartoznak-e ingatlanadók. Azonban nem ez a helyzet, ha a politika purchased1 egy független szakértő tartott a visszavonhatatlan életbiztosítási trust (ILIT) létrehozott, illetve támogatott során az átengedő életében, bizonyos korlátozásokkal (kérjük, forduljon ügyvéd).

speciális igények tervezése., Egy családtag segíthet egy különleges szükségletekkel rendelkező szerettének, miközben életben van, és megbízhat abban, hogy a családtag halála után továbbra is pénzügyi segítséget nyújtson.

nagy nyugdíjszámla egyenlegek. A SECURE Act, amely 2020.január 1-jén lépett hatályba, megváltoztatta az örökölt IRAs szabályait azáltal, hogy megszüntette az úgynevezett “stretch IRA” – t, amely lehetővé tette a nyugdíjszámla átadását, amely lehetővé tette a nem házastárs örökösének, hogy saját idővonalán vegye fel a kifizetéseket a számláról.,2, Ha az örökösök nem lesz képes kezelni a nagy váratlan pénz belül a 10 éves időkeret, amelyben az IRA eszközöket kell elosztani, érdemes elmenni ezek az eszközök a bizalom tehát a megbízottat jelölhet ki, ha azok az alapok lehet szétosztani, hogy a kedvezményezett, az ön igényei szerint.

olvassa el a nézeteket Fidelity.com: SECURE Act átírja a szabályokat stretch IRAs

szedés a megfelelő bizalom az Ön számára

a típusú bizalom úgy létre—és különösen a nyelv a bizalom-függ az egyéni körülmények és célok., Az adótanácsadóval és az ingatlantervezési ügyvéddel együttműködve eldöntheti, hogy egy visszavonható bizalom, visszavonhatatlan bizalom vagy mindkettő megfelelő-e.

a visszavonható bizalom megváltoztatható vagy módosítható, és / vagy általában a vagyon kivonható belőle, a grantor 3 élettartama alatt. Miután az átengedő a halál, a bizalom válik, visszavonhatatlan, s viselkedik, mint egy helyettesíti, amely lehetővé teszi a vagyonkezelő magántulajdonban, majd gyorsan rendezni a átengedő ingatlan, anélkül, hogy a hagyatéki eljárás., Kritikus fontosságú, hogy az eszközöket a visszavonható vagyonkezelők nevébe helyezzék át annak érdekében, hogy a bizalom ellenőrizhesse végső elrendezésüket.

A visszavonhatatlan bizalom, szinte minden körülmények között, a hitelező nem módosíthatja a bizalom egyszer megállapították, sem a átengedő visszanyerje az irányítást a pénz vagy eszközök finanszírozására a bizalom. A vagyonkezelőt a vagyonkezelőbe ruházzák át, a vagyonkezelőt pedig a vagyonkezelői dokumentumban meghatározott feltételek alapján a vagyonkezelői alap kezeli., A cél az, hogy a vagyonokat, sőt a potenciális jövőbeli növekedést is eltávolíthassa a birtokából—és elkerülje a potenciális ingatlanadót ezen eszközök tekintetében.

ne feledje, hogy az élet történik—tehát vizsgálja felül az Ön igényeit, mivel a körülmények megváltoznak vagy fejlődnek. Általános szabály, hogy 3-5 évente felül kell vizsgálni a birtoktervezési igényeket és a meglévő terveket. Ezenkívül felül kell vizsgálnia a tervét, amikor jelentős életesemények fordulnak elő, például házasság, gyermek születése, válás, öröklés vagy halál.,