A befektetési alapok különböző részvényosztályokba tartoznak. A részvények, A B részvények és a C részvények az elsődleges részvényosztályok az értékesítési terheket terhelő alapok között. Mindegyik részvénynek saját egyedi díjstruktúrája van. A befektetők is vásárolhat No-load alapok, amelyek hivatalosan nem kijelölt részvényosztály.
alapjai Befektetési Alap Részvényosztályok
Több különböző részvényosztályok befektetési alapok. Úgy tűnik, hogy a tartomány szinte az egész ábécét lefedi., A leggyakoribb befektetési alap részvényosztályok az A, B és C részvények, de vannak még D, I, K, R, Z részvények stb.
itt vannak a befektetési alapok részvényosztályainak alapjai:
- A osztályú befektetési alapok: ezek az alapok az úgynevezett “elülső terhelést” terhelik, ami azt jelenti, hogy a vásárlási összeg egy százalékát minden részvény vásárlásakor fizeti. Az első terhelés legfeljebb 5% vagy annál magasabb lehet. Például, ha veszel egy 5% – os első terhelésű Részvényalapot, és 10 000 dollárnyi részvényt vásárolsz, akkor 500 dollárt fizetsz előre., Különböző szavakkal, akkor a végén befektetés $ 9,500, nem $10,000.
- B osztályú részvényalapok: ezek az alapok “hátsó terhelést” számítanak fel, más néven “függő halasztott értékesítési díjat (CDSC), ami azt jelenti, hogy az eladott részvények dollárértékének egy százalékát fizeti. Ez ellentétes az elülső terhelési alapokkal. Nem fizet előre, de fizet, ha eladja. Szerencsére a hátsó terhelés fokozatosan csökken, miközben tartja az alapot, végül a terhelés egészen nullára csökken., A B részvényalapok egyik hátránya azonban az, hogy általában van valami úgynevezett 12b-1 díj, ami növeli az alap költségeit.
- C osztályú befektetési alapok: ezek az alapok úgynevezett “szintű terhelést” számítanak fel, ami azt jelenti, hogy folyamatos díj van, általában 1, 00%, mindaddig, amíg az alapot birtokolja. Ez növeli az alap költségeit, és csökkenti a hozamokat, mint például a 12b-1 díj B részvényekkel.
melyik megosztási osztály a legjobb: A, B vagy C részvények (vagy terhelés nélkül)?,
a legfontosabb szempont, hogy a befektetési alap részvényosztályok, hogy ha EGY do-it-yourself befektető, a legjobb részvényosztály az Ön számára technikailag nem egy részvényosztály-ez nem terhelés alapok! Néha a befektetési alapok társaságai a nem terhelt alapokat “befektetői részvényeknek” minősítik.”
Az elsődleges oka annak, hogy vesz Egy részvényt, B részvények, vagy C részvények, befektetési alapok, mert használ, pénzügyi szakember, hogy kap a bizottság, a tanács, amit nyújt neked., Ha többet szeretne megtudni a költségek és előnyök a szolgáltatások és díjak a pénzügyi szakemberek, akkor olvassa el ezt a cikket választotta a legjobb tanácsadó.
miért használja a No-Load alapok
ha EGY do-it-yourself befektető, No-load alapok általában jobb választás, mint a, B vagy C részvények. A terhelésmentes alapok általában alacsonyabb költségaránnyal rendelkeznek, és nincs terhelés (eladási díj) fizetni., Az alacsonyabb költségek potenciálisan magasabb hozamot eredményezhetnek az idő múlásával, mivel több pénzed az alapban marad, ahelyett, hogy egy tőzsdei bróker vagy befektetési alap társaság kezébe kerülne.
De ha vásárol betöltött alapok, itt az alap bontás, mi a legjobb neked:
- Ha Egy Részvény Vagy a Legjobb: a Hosszú távú befektetők (több, mint 5 év, de az biztos, hogy több, mint 10) nem a legjobb Egy részvény alapok. Annak ellenére, hogy az első terhelés magasnak tűnhet, a részvényalapok folyamatos, belső költségei általában alacsonyabbak, mint a B és C részvények.,
- amikor a B részvények a legjobbak: ha úgy gondolja, hogy körülbelül 5-7 év alatt eladja részvényeit, és a hátsó terhelés összege minden évben csökken, a B részvények jó ötlet lehet, mert nem fizet előre, és keveset vagy semmit sem fizet, amikor eladja. Csak győződjön meg róla, hogy a költségarány nem túl magas (remélhetőleg nem sokkal magasabb, mint 1,00%).
- amikor a C részvények a legjobbak: ez a részvényosztály általában a legjobb ötlet, Amikor rövid ideig (több mint egy évig, de kevesebb, mint három) tartja a befektetési alap részvényeit., Nem fizet elülső terhelést, de a hátsó terhelést néha felszámítják, ha egy éven belül eladja az alapot. A folyamatos 1.00% – os szintű terhelés idővel drága lesz, ezért ezek a legjobbak egy-három évig.
alsó sor
a befektetési alapok különböző részvényosztályai közötti elsődleges különbségek a díjstruktúra. A díjak vagy értékesítési díjak kifizetése általában a legérzékenyebb, ha tanácsot kap egy pénzügyi szakembertől, akit jutalék fizet., A legfontosabb, hogy a befektetőknek meg kell próbálniuk a költségeket a lehető legalacsonyabban tartani, és csak olyan pénzeszközöket vásároljanak, amelyek megfelelnek befektetési céljaiknak és a kockázati toleranciának.
jogi nyilatkozat: az ezen az oldalon található információk csak vita céljából állnak rendelkezésre, és nem szabad tévesen befektetési tanácsként értelmezni. Ez az információ semmilyen körülmények között nem jelent ajánlást értékpapírok vásárlására vagy eladására.,