L’ajout de fonds aurifères à un portefeuille peut être une méthode de diversification ou de création d’une stratégie de couverture. L’or peut être utilisé comme couverture contre (ou comme refuge contre) l’inflation, les baisses du marché boursier ou la baisse des prix des devises—en particulier avec le dollar américain.
l’or a été utilisé comme monnaie pendant des millénaires, restant précieux tout au long de l’histoire enregistrée., Dans les temps modernes, l’or est devenu un instrument utilisé pour créer plus de richesse, via l’investissement, plutôt que comme une méthode d’accumulation physique de la richesse. Il existe différentes méthodes d’investissement dans l’or qui peuvent être très rentables.
Il existe des fonds spéculatifs sur l’or, des fonds négociés en bourse, des titres adossés à l’or, des actions minières aurifères, des fonds communs de placement aurifères et des options à terme sur l’or.
investir dans des fonds communs de placement et des FNB en or
lorsque vous investissez dans des fonds en or, vous n’investissez généralement pas directement dans le produit lui-même., Le moyen le plus courant d’acheter de l’or directement est en lingots de pièces d’or; le moyen le plus courant d’investir indirectement dans de l’or physique (en tant que titre d’investissement) est par le biais d’un fonds négocié en bourse (FNB) tel que les actions D’or SPDR (GLD).
fonds communs de placement investissent peu ou pas d’actifs en or physique. Habituellement classés comme « métaux précieux », les fonds communs de placement aurifères détiennent généralement des actions de sociétés minières., Quelques-uns des meilleurs fonds communs de placement en or, en termes de performance à long terme, de longue durée de gestion et de ratios de charges moyens à faibles comprennent Sprott Gold Equity Fund (SGDIX) (anciennement Tocqueville Gold (TGLDX) et Gabelli Gold Fund Class AAA (GOLDX).
fonds communs de placement en or ou FNB en or?
Si vous souhaitez investir de manière à suivre les prix de l’or, vous pouvez investir dans des FNB exposés à l’or physique, tels que des lingots ou en négociant des contrats à terme sur l’or. Les fonds communs de placement d’or investissent généralement dans les entreprises qui extraient de l’or., Une différence entre ces deux types de fonds est que l’un fluctuera avec le marché et la valeur de la société (le fonds commun de placement), tandis que l’autre (le FNB) le fera avec la valeur de la marchandise.
Les actions de FNB et les actions de fonds communs de placement sont imposées comme des gains en capital si vous vendez vos actions.
or, les Fnb et les fonds communs de placement peuvent différer dans leurs frais. Un FNB peut avoir moins de frais qu’un autre, alors qu’on pourrait en dire autant d’un fonds commun de placement. Par exemple, les frais du portefeuille Fidelity Select Gold de fonds communs de placement (FSAGX).,54% de votre investissement annuel total en frais de gestion, alors que Invesco Oppenheimer Gold & special Minerals Fund Class A (OPGSX) facture .68% de votre investissement total.
les Frais pour les Fnb sont similaires. Vaneck Vectors Gold Miners ETF facture des frais de gestion de .5%, tandis que les actions SPDR Gold facturent des frais récurrents de .4% de la valeur liquidative des avoirs.
Les caractéristiques de ces deux options de placement conduisent à choisir celle qui convient le mieux à votre portefeuille et à vos objectifs de placement., Une option pourrait être d’utiliser le FNB comme couverture contre l’inflation, une baisse du marché ou une baisse de la valeur des actions des sociétés minières puisque les prix de l’or sont généralement plus stables que les cours des actions.
Investir dans l’Or comme une Stratégie de Couverture
Dans l’histoire récente, les investisseurs ont eu des préoccupations au sujet de la dévaluation du dollar AMÉRICAIN. En raison des déficits publics importants, le gouvernement fédéral injecte plus d’argent dans l’économie pour la stimuler. Cependant, plus il y a de monnaie en circulation, plus sa valeur est faible., À mesure que les préoccupations concernant la dévaluation du dollar augmentent, de plus en plus d’investisseurs investissent dans l’or comme une alternative perçue comme plus sûre.
la Couverture est tout simplement le terme utilisé pour atténuer le risque de perdre de l’argent. Une stratégie de couverture est un plan qu’un investisseur a pour atténuer les pertes.
Cependant, la certitude de l’or ajoute à l’effet d’une prophétie auto-réalisatrice: la demande pour l’or augmente, c’est la valeur qui augmente à son tour son prix., Pour des raisons connexes, l’or est considéré comme une valeur refuge; les investisseurs se sentent plus à l’aise avec les actifs réels en période d’incertitude économique. Par conséquent, l’or peut être utilisé comme une couverture contre l’inflation, mais aussi une couverture à l’égard de périodes économiques difficiles.
L’Avantage d’Investir dans de l’Or
Les principaux avantages de l’investissement dans l’or se fonder sur le fait que l’or est un actif fixe et qu’il existe une forte demande mondiale pour l’or. En tant que tel, le prix fluctue à court terme mais augmente généralement en valeur à long terme, bien que sans similitude avec les cours des actions., L’or est généralement considéré comme un investissement à valeur constante.
L’Or est un actif très liquide, ce qui signifie que vous pouvez facilement le convertir en espèces ou en autres investissements si nécessaire. Les investisseurs ont tendance à courir vers les métaux précieux lorsqu’il y a une crise d’investissement parce que l’or a tendance à conserver sa valeur pendant ces périodes. Pour cette raison, l’or est devenu une stratégie de diversification pour de nombreux investisseurs.
Ce qu’Il veut dire
En fin de compte, c’est ce dont vous avez besoin pour votre portefeuille., Si vous avez besoin de couvrir certains risques contre la chute des cours des actions, vous pouvez établir un pourcentage de fonds d’or dans votre portefeuille. Si vous voulez vous couvrir contre une économie défaillante, vous pouvez investir dans des actifs physiques. Votre tolérance au risque et votre stratégie de placement devraient vous guider dans votre choix. Cela ne ferait pas de mal d’avoir les deux dans un portefeuille diversifié.
Il est important de se rappeler que l’or ne doit jamais être utilisé comme un outil de synchronisation du marché ou comme le seul véhicule de toutes vos économies., Le prix de l’or peut avoir des virages spectaculaires et le rendement moyen à long terme de l’or comme, un investissement, les tendances autour de 3.00%, ce qui est nettement inférieur à celui d’une moyenne s&P 500 fonds d’actions. L’or peut être un bon outil de diversification – une allocation de fonds d’or appropriée pour la plupart des portefeuilles d’investisseurs est d’environ 5%.,