Comment calculer le rendement du dividende

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Le rendement du dividende montre combien une entreprise verse en dividendes par rapport au cours de son action. Le rendement des dividendes vous permet d’évaluer quelles entreprises versent le plus de dividendes par dollar investi, et cela peut également envoyer un signal sur la santé financière d’une entreprise.

qu’Est Ce qu’un Dividende?,

un dividende est une partie des bénéfices d’une société qu’elle distribue aux actionnaires. Les dividendes sont versés en plus des gains éventuels de la valeur des actions de la société et récompensent les actionnaires pour la détention d’actions.

les entreprises de certains secteurs sont connues pour verser des dividendes, et les dividendes sont plus courants parmi les entreprises établies qui peuvent se permettre de ne pas réinvestir tous leurs bénéfices dans l’entreprise. Les sociétés peuvent verser des dividendes spéciaux et ponctuels, ou elles peuvent verser des dividendes à intervalles réguliers, par exemple tous les trimestres ou une fois par an.,

l’un des grands avantages des actions privilégiées est qu’elles versent des dividendes réguliers de manière fiable, bien que les actions ordinaires puissent également verser des dividendes réguliers. Cependant, contrairement aux paiements d’intérêts obligataires, les paiements de dividendes ne sont pas garantis. Les entreprises peuvent réduire ou même éliminer les dividendes lorsqu’elles connaissent une période économique difficile.

Qu’est-ce que le rendement du dividende?

Le rendement du dividende est le pourcentage qu’une entreprise verse annuellement en dividendes par dollar investi., Par exemple, si le rendement du dividende d’une société est de 7% et que vous possédez 10 000 $de ses actions, vous verrez un paiement annuel de 700 or ou des versements trimestriels de 175 quarterly.

cependant, les sociétés versent généralement des dividendes en fonction du nombre d’actions que vous possédez, et non de la valeur des actions que vous possédez. Pour cette raison, les rendements des dividendes fluctuent en fonction des cours actuels des actions. De nombreux outils de recherche sur les actions répertorient les rendements de dividendes récents pour vous, mais vous pouvez également calculer vous-même le rendement des dividendes.,

formule de rendement de dividende

Si le rendement de dividende d’une action n’est pas indiqué en pourcentage ou si vous souhaitez calculer le pourcentage de rendement de dividende le plus à jour, utilisez la formule de rendement de dividende. Pour calculer le rendement du dividende, il vous suffit de diviser les dividendes annuels versés par action par le prix par action.

rendement du dividende = dividendes annuels versés par Action/Prix par action

par exemple, si une société verse 5 dividends de dividendes par action et que ses actions coûtent actuellement 150$, son rendement du dividende serait de 3,33%.,

Vous pouvez trouver le versement annuel de dividendes d’une entreprise de différentes manières:

rapport annuel. Le dernier rapport annuel complet de la société indique généralement le dividende annuel par action.
paiement de dividendes le plus récent. Si les dividendes sont versés trimestriellement, multipliez le dernier versement de dividende trimestriel par quatre pour obtenir le dividende annuel.
méthode de dividende « Trailing”. Pour une image plus nuancée des actions avec des paiements de dividendes changeants ou incohérents, vous pouvez additionner les quatre dividendes trimestriels les plus récents pour obtenir le dividende annuel.,

gardez à l’esprit que le rendement du dividende est rarement cohérent et peut varier davantage en fonction de la méthode que vous utilisez pour le calculer.

pourquoi le rendement des dividendes est-il Important?

la principale raison de comprendre le rendement des dividendes est de vous aider à comprendre quelles actions vous offrent le rendement le plus élevé sur votre dollar d’investissement en dividendes. Mais il y a quelques autres avantages à considérer.,

les rendements des dividendes facilitent la comparaison des actions

Si vous êtes un investisseur à revenu, vous voudrez comparer et sélectionner les actions en fonction de laquelle vous payez le dividende le plus élevé par dollar que vous investissez. Le montant absolu du dividende que vous recevez par action est une mesure moins utile car les prix des actions des entreprises varient considérablement.

par exemple, les sociétés A et B versent toutes deux un dividende annuel de 2 dividend par action. La société stock est au prix de 50 $par action, cependant, alors que l’Entreprise B en stock est au prix de 100$., Le rendement du dividende de la société A est de 4% tandis que le rendement de la société B n’est que de 2%, ce qui signifie que la société a pourrait être un meilleur pari pour un investisseur à revenu.

L’augmentation des rendements des dividendes indique la santé financière

Si une entreprise choisit d’augmenter son dividende—et donc d’augmenter son rendement des dividendes—cela indique généralement aux investisseurs que la société se porte bien puisqu’elle peut se permettre de verser une plus grande partie de ses bénéfices aux actionnaires.

de manière générale, les sociétés plus âgées et plus matures dans les industries sédentaires ont tendance à verser des dividendes réguliers et à offrir de meilleurs rendements en dividendes., Pendant ce temps, les entreprises plus jeunes et à croissance plus rapide ont tendance à réinvestir leurs bénéfices pour la croissance au lieu de verser un dividende.

les dividendes augmentent vos rendements

lorsque vous réinvestissez vos dividendes, au lieu de les encaisser chaque année ou chaque trimestre, votre placement bénéficie d’une capitalisation. Au fil du temps, les effets de composition peuvent considérablement améliorer vos rendements. Un rapport récent de Hartford Funds indique que depuis 1970, 78% du rendement total du S&P 500 peut être attribué à des dividendes réinvestis.,

les Dangers d’un rendement de dividende élevé

Un rendement de dividende élevé n’est pas toujours un signe positif. En fait, un rendement étonnamment élevé pourrait en fait être un drapeau rouge. Cela pourrait se produire pour plusieurs raisons:

Le cours de l’action de la société a récemment chuté. Si une action a connu une baisse de prix spectaculaire et que son dividende n’a pas encore été réduit, le rendement peut sembler élevé. Considérez une entreprise qui paie un dividende annuel de 2 $par action avec un prix de l’action de 60$. Si son prix tombe à 20$, son rendement en dividendes Triple presque à environ 10%., Ce rendement peut sembler vraiment favorable à première vue, mais à un examen plus approfondi, il signale en fait que la société est en difficulté car son cours de bourse a fortement chuté. Cela signifie qu’une réduction ou une élimination des dividendes pourrait suivre prochainement.
la société tente de courtiser les investisseurs avec un paiement de dividendes élevé. Certaines entreprises tentent de donner un coup de pouce à leurs cours boursiers en augmentant le dividende pour attirer de nouveaux investisseurs. Impressionnés par le rendement élevé du dividende, certains investisseurs peuvent acheter des actions, ce qui fait grimper le cours de l’action., Mais ce versement de dividendes—et l’augmentation de la valeur des actions-peut ne pas durer si la société n’est pas financièrement stable et ne peut pas se permettre de maintenir les paiements de dividendes plus élevés.

dans cet esprit, il peut être judicieux de rechercher des sociétés avec des rendements de dividendes inférieurs, mais constants, ou d’investir soigneusement uniquement dans des actions à dividende élevé qui ont des finances solides et des taux de rémunération similaires à ceux des autres dans leur secteur.,

meilleures actions de rendement de dividende

Si vous recherchez des rendements de dividende élevés, regardez les aristocrates de dividendes, qui ont constamment augmenté leurs versements de dividendes au fil des décennies, ainsi que les actions dans les secteurs suivants:

Utilities. En général, les fournisseurs d’électricité et d’eau offrent des dividendes élevés et constants. Même les fournisseurs de gaz naturel ont fourni des dividendes relativement élevés et stables dans le passé.
biens de consommation de base. Les entreprises qui offrent des biens de consommation de base ont souvent des programmes de dividendes de longue date., En fait, de nombreux aristocrates de dividendes sont des sociétés de consommation de base.
les Télécommunications. Les entreprises qui fournissent des services téléphoniques et internet offrent souvent des dividendes assez élevés.
énergie. Les entreprises qui fournissent de l’énergie ont souvent des dividendes plus élevés. C’est en partie parce que beaucoup sont des sociétés en commandite (MlP) qui doivent verser tous leurs bénéfices aux actionnaires pour maintenir leur statut avantageux sur le plan fiscal.
immobilier., Tout comme les MlP, les fiducies de placement immobilier (FPI) doivent distribuer la quasi-totalité de leurs bénéfices aux actionnaires sous forme de dividendes pour conserver leur statut fiscal. Cela peut conduire à des rendements de dividendes beaucoup plus élevés que la moyenne.,put required)
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