No-Load Fund (Suomi)

What is a No-Load Fund?

no-load rahasto on eräänlainen rahasto, jossa osakkeita ostetaan ja myydään ilman komission maksut, osto tai myynti otetaan pois sijoittajan varoja. Myyntimaksut ovat nimeltään ”load” ja No-load sijoitusrahastot, kuten nimi tarkoittaisi, tarjoavat sijoittajille rahastovaihtoehdon ilman tällaisia maksuja.

viisaat sijoittajat tietävät, miten vaikuttavia palkkiot voivat olla kokonaistuottoihin., Jopa muutama ylimääräinen pistettä maksuja voi vähentää kokonaistuotto tuhansia ja jopa miljoonia riippuen koosta portfolio.

yksi tapa minimoida sijoitusrahastoihin sijoittamalla maksamasi maksut on valita kuormittamaton rahasto. Kuitenkin, koska komissio maksut täytyy punnita muita tekijöitä mielessä, kuten rahaston yleinen kustannuksella ratioExpense RatioAn liikekulusuhde on perimä sijoitusyhtiö, joka hallinnoi osakkeenomistajien varat., Sijoitusyhtiöt, kuten sijoitusrahastot usein aiheutuu eri liiketoiminnan kulut, kun toimitusjohtaja sijoittajien varoja, ja ne veloittaa pieni osuus rahastojen kulujen kattamiseksi., rahaston tuloshistoria, sijoitustyyli, riskinsietokyky jne.

sijoitusrahastot paljastaa, onko rahaston kulujen kuormituksilla niiden prospectusProspectusA esite on oikeudellinen ilmoitusasiakirja, että yritykset ovat velvollisia tiedoston kanssa Securities and Exchange Commission (SEC)., Dokumentissa kerrotaan yhtiöstä, sen johtoryhmästä, viimeaikaisesta taloudellisesta tuloksesta ja muista niihin liittyvistä tiedoista, jotka sijoittajat haluaisivat tietää..

Mikä on Kuorma Rahasto?

kuormittamattoman rahaston vastine on kuormitusrahasto. Sijoitusrahasto kuormittaa sijoittajia osakkeita ostaessaan tai myydessään. Kuormitusvaraukset voivat olla 0-6 prosentin välillä. Kun osakkeita hankittaessa veloitetaan kuormaa, se tunnetaan etupään kuormana. Kun osakkeiden myynnistä veloitetaan kuormia, siitä käytetään nimitystä back-end-myyntikuormat.

joten miksi myyntikuormat veloitetaan?, Maksut on tarkoitus korvata välittäjän, kuten välittäjä, taloudellinen neuvonantaja, ja muita ammattilaisia, valitsemalla ja ehdottaa sopiva rahasto sijoittaja. Järkevyys on se, että välittäjä on laittanut aikaa ja omistanut osaamisensa rahastojen seulomiseen ja sijoittajan tarpeisiin parhaiten sopivan. Se on kiistanalainen, koska historia osoittaa, että kuormitusrahastoilla ja kuormittamattomilla varoilla on lähes sama suorituskyky.

Miksi valita kuormittamaton rahasto?

kun sijoittaja päättää sijoittaa kuormittamattomaan sijoitusrahastoon, he ohittavat kuormitusmaksut., Se on mahdollista, koska kuormittamaton rahasto on ilman välittäjää, joka haluaa kerätä palkkioita. Kuormittamaton rahasto ostetaan yleensä suoraan rahastoa tarjoavalta sijoitusyhtiöltä.

koska rahaston suosittelemiseen ei ole ammattiosaamista, on sijoittajan tehtävä tehdä omat päätöksensä. Monet sijoittajat ovat valmiita tekemään omaa tutkimusta ja due diligence säästää 4,5 prosenttia, joka voisi syytetään kuorma-rahasto. Ilman maksuja sijoitus kuormittamattomaan rahastoon voi vapaasti kasvaa sijoitusten varassa ja olla myymättä.,

Esimerkkejä Ei-Ladata vs. Ladata Investoinnit

No-Load

sijoittaja ostaa 10 000 dollaria osakkeiden no-load rahasto ja ansaitsee 10% tuoton yli yksi vuosi. Sijoittaja ansaitsee vuoden lopussa 11 000 dollaria ja vie kotiin 1 000 dollarin voiton.

Front-End Ladata

oletetaan, että sijoittaja ostaa samalla 10 000 dollarin arvosta osakkeita, mutta tällä kertaa, se on rahasto, joka perii etupään kuormitus 4%. 4 prosenttia eli 400 dollaria otetaan pois, kun osakkeita ostetaan, jolloin 9 600 dollaria jää töihin., Rahasto tarjoaa 10 prosentin tuoton vuoden aikana, ja sijoittaja tienaa vuoden lopussa 10 560 dollaria.

Back-End Load

sijoittaja ostaa 10 000 dollaria osakkeita sijoitusrahastosta takakuormalla. Rahasto ansaitsee 10 prosentin tuoton vuoden aikana päättyvästä 11 000 dollarin summasta. Kun sijoittaja myy osakkeitaan, veloitetaan 4 prosentin takakuorma 11 000 dollarista.

tuloksena on, että 4%, tai $440, on otettu pois sijoittajan varoja lopullinen tasapaino $10,560 ja take-home $560. 10 prosentin tuoton sijaan sijoittaja toteutti todellisen 5,6 prosentin tuoton.,

Miksi valita kuormitusrahasto?

matematiikka esitetään kolme skenaariota edellä, voit nähdä, kuinka vaikuttavaa myynnin ladata maksuja voi olla salkun todellinen tuotto. Sijoittajan on selvitettävä, ovatko maksut perusteltuja.

Sijoittajat voivat halutessaan sijoittaa kuorman kanssa rahasto syistä, mukaan lukien:

• Usko asiantuntemusta ammattilainen he työskentelevät toimia välittäjänä.
• havaitut hyödyt ovat suuremmat kuin kuorman kustannukset.
• sijoittaja ei välttämättä halua tutkia rahastoja yksin., He saisivat mieluummin ammattilaisen valitsemaan heille.
• sijoittaja säilyttää suhde heidän taloudellinen advisorFinancial AdvisorA Taloudellinen Neuvonantaja on rahoituksen ammattilainen, joka tarjoaa konsultointi ja neuvoja yksilön tai yhteisön talouden. Taloudelliset neuvonantajat voivat auttaa ihmisiä ja yrityksiä saavuttamaan taloudelliset tavoitteet nopeammin tarjoamalla asiakkailleen strategioita ja tapoja luoda lisää vaurautta tai investointeja ammatti-ja tuntisin syyllisyyttä, jos he menivät sijoituksia omasta ilman niiden advisor saada komissio.,

Palkkiot No-Load Rahasto Voi Periä

Vain koska rahasto ei veloita maksuja ostamalla ja myymällä osakkeita ei tarkoita, että rahasto on automaattisesti ”matala-maksu” rahasto. On mahdollista, että kuormittamaton rahasto voi päätyä kalliimmaksi kuin rahasto, jossa on myyntikuormamaksu.,

maksut ja palkkiot, jotka sisältyvät no-load rahasto voi sisältää:

• rahaston kulu-suhde
• 12b-1 palkkiot, markkinointi -, jakelu -, ja palvelu
• Lunastus palkkiot
• Vaihto palkkiot
• Tili palkkiot

Yksi tärkeä asia huomata on, että ei-ladata sijoitusrahastot voidaan edelleen periä maksuja, kun ostaa ja myydä osakkeita. Kun määritelmää tarkkaan katsoo, kuormitusmaksu on maksu, joka jaetaan välittäjänä toimineelle välittäjälle rahaston ja sijoittajan välillä., Rahasto voi periä maksuja sijoittajalta osakkeita ostaessaan tai myydessään, ja maksut menevät rahastolle itselleen, ei välittäjälle. Näin ollen tämäntyyppistä rahastoa pidetään edelleen kuormittamattomana.

sijoittajien on harkittava kaikkia maksuja analysoidessaan useita sijoitusrahastoja. Load vs. No-load on hyvä alku, mutta ei kerro koko tarinaa. Muut maksut voivat tehdä kuormittamattomasta rahastosta lastirahastoa kalliimman.,

lisäresursseja

ensimmäisen oikeusasteen TUOMIOISTUIN on virallinen toimittaja Sertifioitu Pankkitoiminta & Luotto Analyytikko (CBCA)™CBCA® CertificationThe Sertifioitu Pankkitoiminta & Luotto Analyytikko (CBCA)® akkreditointi on maailmanlaajuinen standardi, luotto analyytikot, jotka kattavat rahoitus -, kirjanpito -, luotto analyysi, kassavirta-analyysi, liiton mallinnus, lainan lyhennykset, ja enemmän. sertifiointiohjelma, joka on suunniteltu muuttamaan kenet tahansa maailmanluokan finanssianalyytikoksi.,

jotta auttaa sinua tulla maailmanluokan taloudellinen analyytikko ja edetä urallasi oman täyden potentiaalinsa, näiden tiedostojen resursseja on erittäin hyödyllistä:

• CommissionCommissionCommission viittaa korvausta maksetaan työntekijälle sen jälkeen, kun valmiiksi tehtävän, joka on usein myydä tietty määrä tuotteita tai palveluita
• Hallinta liikekulusuhde (MER)Hallinta liikekulusuhde (MER)hallinta liikekulusuhde (MER) – myös kutsutaan yksinkertaisesti kulu-suhde – on maksu, joka on maksettava osakkeenomistajille rahasto tai pörssilistattujen rahasto (ETF)., MER menee kohti tällaisten varojen käyttöön käytettyjä kokonaiskustannuksia.
• Open-end vs. Closed-end Keskinäistä FundsOpen-end vs Closed-end Keskinäistä FundsMany sijoittajat pitävät open-end vs. suljetut sijoitusrahastot samankaltaisia, koska molemmat rahastot, jotta ne edullinen tapa allas pääoman yhteen ja
• Tapahtuman CostsTransaction CostsTransaction kustannukset ovat kustannuksia, jotka eivät hyödytä mitään osallistujan liiketoimi. Ne ovat uponneita kustannuksia, jotka johtuvat markkinoiden taloudellisesta kaupasta., Taloustieteen teoria transaktiokustannusten perustuu oletukseen, että ihmiset ovat vaikutteita kilpailukykyisiä oman edun.