sijoitusrahastot tulevat eri osakelajeja. A-osakkeet, B-osakkeet ja C-osakkeet ovat myyntikuormia perivien rahastojen ensisijaisia osakelajeja. Jokaisella osakkeella on oma yksilöllinen palkkiorakenteensa. Sijoittajat voivat myös ostaa kuormittamattomia rahastoja, joita ei ole virallisesti nimetty osakelajiksi.
Perusasiat Rahasto Jakaa Luokat
On olemassa useita eri osakelajeihin sijoitusrahastot. Valikoima näyttää kattavan lähes koko aakkoston., Yleisin rahasto jakaa luokat ovat A, B, ja C-osakkeet mutta on myös D, I, K, R, Z osakkeita, ja enemmän.
Tässä ovat perusasiat, rahasto jakaa luokkiin:
- A-sarjan Osake sijoitusrahastot: Näitä varoja veloittaa mitä kutsutaan ”front load”, joka tarkoittaa, että voit maksaa prosenttiosuuden ostoksesi summa aina ostaa osakkeita. Etukuormat voivat olla jopa 5% tai enemmän. Esimerkiksi, jos ostat Osake sijoitusrahasto 5% edessä ladata, ja olet osto $10000 osaketta, maksat $500 kuorma edessä., Toisin sanoen, päädyt sijoittamaan $9,500, ei $10,000.
- B-sarjan Osake Keskinäinen Varat: Nämä varat periä ”takaisin kuorma,” kutsutaan myös ”ehdolliset laskennallinen myynti lataus (CDSC), joka tarkoittaa maksat prosenttiosuus dollarin arvosta osakkeita myydään. Tämä on etukuormarahastojen vastakohta. Et maksa etukäteen, mutta maksat, kun myyt. Onneksi takakuorma laskee vähitellen, kun pidät rahastoa ja lopulta kuorma menee nollaan asti., B-osakerahastojen yksi haittapuoli on kuitenkin se, että niissä on yleensä jotain niin sanottua 12b-1-maksua, mikä nostaa rahaston kuluja.
- C-luokan sijoitusrahastot: nämä rahastot veloittavat niin sanottua tasokuormaa eli jatkuvaa maksua, yleensä 1,00%, niin kauan kuin sinulla on rahasto. Tämä lisää rahaston kuluja ja vetää tuottoja alas, kuten 12b-1-maksu B-osakkeilla.
mikä Osakeluokka on paras: A, B tai C-osakkeet (tai kuormittamaton)?,
tärkeintä on tehdä siitä rahasto jakaa luokkiin on, että, jos olet tee-se-itse sijoittaja, paras osakelaji sinulle ei ole teknisesti jakaa luokan-se on no-load varoja! Joskus sijoitusrahastoyhtiöt luokittelevat kuormittamattomat rahastot ” sijoittajaosakkeiksi.”
ensisijainen syy ostaa osakkeita, B-osaketta tai C-osakkeet sijoitusrahastot on, koska käytössä on taloushallinnon ammattilainen, joka saa maksaa komission neuvoja hän tarjoaa sinulle., Jos haluat lisätietoja kustannuksista ja hyödyistä rahoitusalan ammattilaisten palveluissa ja maksuissa, voit lukea tämän artikkelin parhaan neuvonantajan valinnasta.
Miksi Käyttää No-Load Varoja
Jos olet tee-se-itse sijoittaja, no-load varoja ovat yleensä parempi valinta verrattuna A -, B-tai C-osakkeet. Kuormittamattomilla varoilla on yleensä pienemmät kulusuhteet, eikä maksua (myyntimaksua) ole., Alhaisemmat kulut voi mahdollisesti johtaa korkeamman tuoton ajan, koska enemmän rahaa on oleskelevat rahasto, pikemminkin kuin valuu ulos käsiin osakevälittäjä tai rahastoyhtiö.
Mutta jos olet ostamassa ladattu varoja, tässä on perus erittely siitä, mikä on parasta sinulle:
- Kun Osakkeet On Paras: Pitkän aikavälin sijoittajia (yli 5 vuotta ja varmasti yli 10) tekee parhaiten jakaa varoja. Vaikka etukuorma voi tuntua korkealta, osakerahastojen jatkuvat sisäiset kulut ovat yleensä pienempiä kuin B-ja C-osakkeet.,
- Kun B-Osakkeet Ovat Paras: Jos aiot myydä osakkeita noin 5 7 vuotta, ja takaisin kuorman määrä vähenee joka vuosi, B-osakkeita voi olla hyvä idea, koska sinun ei tarvitse maksaa mitään ladata edessä ja saat maksaa vähän tai ei mitään, kun myyt. Varmista vain, että kulusuhde ei ole liian korkea (toivottavasti ei paljon suurempi kuin 1,00%).
- Kun C-Osakkeet On Paras: Tämä osuuslaji on yleensä paras idea, kun olet pitämällä oman rahasto osakkeet lyhyen ajan (yli yksi vuosi mutta alle kolme)., Etumaksua ei makseta, mutta takakuorma veloitetaan joskus, jos rahasto myydään vuoden sisällä. Jatkuva 1,00% tasokuorma tulee kalliiksi ajan myötä, minkä vuoksi ne ovat parhaita yhdestä kolmeen vuoteen.
Rivi
ensisijainen erot välillä eri osakelajeihin sijoitusrahastot on heidän maksu rakenne. Maksaa maksuja tai myynnin kulut yleensä on mielekästä, kun saat neuvoja taloushallinnon ammattilainen, joka maksetaan komission., Tärkeintä on, että sijoittajat pyrkivät pitämään kustannukset mahdollisimman pieninä ja ostavat vain sijoitustavoitteisiinsa ja riskinsietokykyyn sopivia rahastoja.
Disclaimer: tiedot tällä sivustolla on tarkoitettu keskustelua varten vain, ja ei pitäisi tulkita väärin sijoitusneuvontaa. Nämä tiedot eivät missään tapauksessa ole suositus arvopapereiden ostamisesta tai myymisestä.,