Los bancos suizos tienen una reputación de anonimato y seguridad, a pesar del hecho de que gran parte del rigor en torno al sistema bancario suizo se ha diluido. Aun así, los bancos suizos tienden a tener un aura de secreto que los hace parecer misteriosos para las personas que no están en el sector financiero y, de vez en cuando, la narrativa en torno a las cuentas bancarias suizas ha servido como una herramienta política contra los gobiernos cuyos ministros son acusados de ocultar dinero no contabilizado en cuentas bancarias suizas secretas., Lo que plantea la pregunta:
¿es ilegal mantener dinero en bancos suizos?
preguntar esto es como Preguntar si es ilegal mantener dinero en, por ejemplo, HDFC Bank o State Bank Of India. El acto de depositar dinero en cualquier banco, suizo o de otro tipo, no es ilegal en sí mismo. Los bancos suizos, debido a la naturaleza de las leyes de su país, solían mantener en secreto los detalles de los titulares de sus cuentas, lo que los convertía en la opción obvia para esconder riquezas no contabilizadas.
¿Cómo los bancos Suizos convertido en un refugio para no declarados dinero?,
«aunque la banca comenzó en Italia, fueron los suizos quienes definieron lo que es la banca moderna hoy en día», dice Ashish Shanker, Jefe de inversiones en Motilal Oswal, quien también trabajó para Sarasin, un banco suizo nacido en 1841 que operó brevemente en la India. «Desde cuentas numeradas hasta bóvedas secretas y tecnología de vanguardia, Los suizos fueron los responsables de introducir todo esto y más en el sector bancario.»
por supuesto, ayudó que los suizos hayan sido tradicionalmente banqueros, primero a los ricos, famosos y dudosos de Europa durante siglos y de América durante décadas., Todo esto exigió que mantenerse por delante del juego, no solo con la tecnología y los procesos, sino también legalmente. «Los cantones solían ser guardianes seguros de los ricos de Europa mucho antes de que se fusionaran para convertirse en lo que hoy es Suiza.
«en su mayor parte, los suizos se han mantenido neutrales y se han mantenido alejados de todos los conflictos, incluidas las dos Guerras Mundiales. Combinado con su legado bancario, los suizos se convirtieron rápidamente en los banqueros del mundo. Emperadores, dictadores, líderes y empresarios del eje y de las potencias aliadas tenían su dinero escondido en Suiza., El terreno montañoso de Suiza también hizo más fácil para los suizos crear bóvedas secretas de gran tamaño.
«También implementaron procesos de alta tecnología que aseguraron el anonimato de sus clientes. Las únicas personas que tendrían acceso a la identidad del cliente serían el banquero privado y un par de otros gerentes de alto rango, haciendo que toda la operación fuera altamente secreta., A lo largo de los siglos, las leyes suizas también se diseñaron de una manera que hizo casi imposible averiguar si alguien tenía una cuenta en un banco suizo, y mucho menos conocer detalles al respecto. Y la distinción que los suizos hacen entre evasión fiscal y fraude fiscal hizo aún más difícil para los gobiernos perseguir a los criminales.»
Are Swiss banks still as secretive as they used to be?
la respuesta corta a esto es no, No lo son. a lo largo de las décadas, varios países, principalmente Estados Unidos, han ido tras los bancos suizos para revelar los detalles de sus titulares de cuentas., La guerra de Estados Unidos contra los bancos suizos comenzó ya en los años 70 cuando el gobierno intentó ahogar la financiación de los carteles de la droga. «Esto dio lugar a que los bancos suizos accedieran a no aceptar dinero de drogas o delitos», dice Ashish, » las cosas se calentaron aún más después del 11 de septiembre después de que Estados Unidos hiciera que los bancos revelaran cuentas vinculadas con presuntas actividades terroristas.»
Hoy en día, es seguro decir que la era del secreto ha llegado a su fin., A partir de octubre de 2018, La Administración Tributaria Federal Suiza (FTA) comenzó a compartir información de las personas que tienen cuentas en sus bancos con sus respectivos países. El acuerdo que implica que el TLC comparta automáticamente información como el nombre del propietario, la dirección, el país de residencia, el saldo de la cuenta y otros detalles permite a las autoridades de los respectivos países verificar si sus contribuyentes han declarado sus cuentas financieras en el extranjero.,
la lista de países a los que Suiza proporciona estos datos incluye la India, que recibe información de las cuentas financieras que los ciudadanos indios tienen en Suiza para 2018 y los años siguientes, de forma automática.
entonces, ¿por qué las personas tienen cuentas bancarias en Suiza?
El problema aquí es que Suiza ha acordado declarar la información de las entidades que son titulares de cuentas a partir de 2018 y los años siguientes… pero no los años anteriores., Hipotéticamente, si tuviera una cuenta bancaria suiza antes de 2018 y tuviera acceso a abogados afilados y contadores brillantes, Podría haber redirigido su dinero de una manera que su exposición al banco (y por lo tanto a su gobierno) sea limitada. El secreto de los bancos suizos puede no ayudarle a mantenerse completamente protegido de los impuestos hoy en día, pero podría funcionar para la privacidad y la protección de activos.
también es importante saber que no toda la riqueza en los bancos suizos provino de señores de la droga o dictadores., Los empresarios legítimos también tienden a esconder porciones de su riqueza en bancos suizos para protegerse de, por ejemplo, una demanda, un golpe de estado o incluso algo tan personal como un acuerdo de divorcio.
debido a la naturaleza estable de la economía suiza, el dinero depositado en los bancos suizos también tiende a permanecer seguro e inmune a la mayoría de las catástrofes mundiales. Solo piense en las cuentas bancarias suizas como vería los fondos de previsión del gobierno; no necesariamente le dan grandes rendimientos, pero le garantizan que su dinero está seguro.,
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