hace cinco años, Bernie Madoff fue sentenciado a 150 años de prisión por ejecutar el mayor Plan fraudulento en la historia de Estados Unidos. Incluso ahora, sólo unas pocas de sus víctimas han recuperado todas sus pérdidas.,
Un financiero muy respetado, Madoff convenció a miles de Inversores para que entregaran sus ahorros, prometiendo falsamente ganancias consistentes a cambio. Fue capturado en diciembre de 2008 y acusado de 11 cargos de fraude, lavado de dinero, perjurio y robo.,
así es como Madoff estafó a sus inversores de $65 mil millones y pasó desapercibido durante décadas:
Madoff utilizó un llamado esquema Ponzi, que atrae a los inversores garantizando inusualmente altos rendimientos. El nombre se originó con Charles Ponzi, quien prometió un retorno del 50% de las inversiones en solo 90 días.
Los esquemas Ponzi son administrados por un operador central, que utiliza el dinero de los inversores nuevos y entrantes para pagar los rendimientos prometidos a los más antiguos., Esto hace que la operación parezca rentable y legítima, a pesar de que no se está obteniendo ningún beneficio real. Mientras tanto, la persona detrás del esquema se embolsa el dinero extra o lo usa para expandir la operación.
para evitar que demasiados inversores reclamen sus «ganancias», los esquemas Ponzi los alientan a permanecer en el juego y ganar aún más dinero. Las «estrategias de inversión» utilizadas son vagas y / o secretas, lo que los conspiradores afirman es proteger su negocio. Entonces todo lo que necesitan hacer es decirle a los inversores cuánto están haciendo periódicamente, sin proporcionar realmente ningún rendimiento real.,
Los esquemas Ponzi no suelen ser muy sostenibles. La configuración finalmente se desmorona después de: (1) el operador toma el dinero de inversión restante y corre. (2) Los nuevos inversores se vuelven más difíciles de encontrar, lo que significa que el flujo de efectivo se extingue. (3) demasiados inversores actuales comienzan a retirarse y solicitar sus rendimientos.
en el caso de Madoff, las cosas comenzaron a deteriorarse después de que los clientes solicitaran un total de 7 7 mil millones en devoluciones. Desafortunadamente para Madoff, solo le quedaban de 2 200 a 3 300 millones para dar.,
otra razón por la que Madoff logró volar bajo el radar durante tanto tiempo (a pesar de múltiples informes a la SEC sobre sospechas de un esquema Ponzi), es porque Madoff era un miembro activo y bien versado de la industria financiera. Comenzó su propia empresa de creación de mercado en 1960 y ayudó a lanzar el mercado de valores Nasdaq. Formó parte de la Junta de la Asociación Nacional de agentes de valores y asesoró a la Comisión de valores y bolsa en el comercio de valores. Era fácil creer que este veterano de la industria de 70 años sabía exactamente lo que estaba haciendo.,
Madoff realmente solo se hizo con $20 mil millones, a pesar de que en el papel engañó a los clientes de 6 65 mil millones, según CNNMoney. Eso no es ningún consuelo para sus miles de inversores, la lista completa de los cuales se puede encontrar con WSJ aquí.
la sentencia de 150 años, más simbólica que literal, fue seguida por otras condenas relacionadas con el esquema de Madoff. En marzo de este año, cinco de los empleados de Madoff fueron declarados culpables por su parte en el esquema Ponzi. Más recientemente, el contador y abogado de Madoff también enfrenta hasta 30 años de prisión por su papel.,
Hay varios otros esquemas Ponzi Notables en la historia, incluyendo Allen Stanford que robó 8 8 mil millones y Tom Petters que engañó a los inversores de investors 3.7 mil millones. Pero en lo que respecta a la escala, Madoff gana por aplastamiento.