agregar fondos de oro a una cartera puede ser un método de diversificación o de crear una estrategia de cobertura. El oro se puede utilizar como una cobertura contra (o como un puerto seguro de) la inflación, las caídas del mercado de valores o la caída de los precios de las divisas, especialmente con el Dólar estadounidense.
El Oro se ha utilizado como moneda durante milenios, permaneciendo valioso a lo largo de la historia registrada., En los tiempos modernos, el oro se ha convertido en un instrumento utilizado para crear más riqueza, a través de la inversión, en lugar de como un método de acumulación física de riqueza. Hay diferentes métodos de invertir en oro que pueden ser muy rentables.
hay fondos de cobertura de oro, fondos cotizados en bolsa, valores respaldados por oro, acciones de minería de oro, fondos mutuos de oro y opciones de futuros de oro para elegir.
invertir en fondos mutuos de oro y ETFs
cuando se invierte en fondos de oro, generalmente no se invierte directamente en la materia prima en sí., El medio más común de comprar oro directamente es en monedas de oro en lingotes; la forma más común de invertir en oro físico indirectamente (como un valor de inversión) es a través de un fondo cotizado (ETF) como las acciones de oro SPDR (GLD).
Los fondos mutuos invierten poco o nada de activos en oro físico. Generalmente categorizados como» metales preciosos», los fondos mutuos de oro suelen tener acciones de compañías mineras., Algunos de los mejores fondos mutuos de oro, en términos de rendimiento a largo plazo, larga tenencia del gerente y ratios de gasto promedio a bajo incluyen Sprott Gold Equity Fund (SGDIX) (anteriormente Tocqueville Gold (TGLDX) y Gabelli Gold Fund Class AAA (GOLDX).
¿fondos mutuos de oro o ETFs de oro?
si desea invertir de una manera que rastree los precios del oro, puede invertir en ETF que están expuestos al oro físico, como lingotes o al operar con futuros de oro. Los fondos mutuos de oro generalmente invierten en las compañías que extraen oro., Una diferencia entre estos dos tipos de fondos es que uno fluctuará con el mercado y el valor de la empresa (el fondo mutuo), mientras que el otro (el ETF) lo hará con el valor de la materia prima.
tanto las acciones de ETF como las acciones de fondos mutuos se gravan como ganancias de capital si vende sus acciones.
tanto los ETF de oro como los fondos mutuos pueden diferir en sus tarifas. Un ETF puede tener menos comisiones que otro, mientras que lo mismo podría decirse de un fondo mutuo. Por ejemplo, los cargos del fondo de inversión Fidelity Select Gold Portfolio (Fsagx).,54% de su inversión anual total en honorarios de gestión, mientras que Invesco Oppenheimer Gold & cargos de Special Minerals Fund Class A (OPGSX).68% de su inversión total.
Las tarifas para ETF son similares. Vaneck vectores Mineros de oro ETF cobra una tarifa de gestión de .5%, mientras que SPDR Gold Shares cobra una tarifa recurrente de .4% del valor liquidativo de las tenencias.
los rasgos de ambas opciones de inversión conducen a elegir la que sea adecuada para su cartera y sus objetivos de inversión., Una opción podría ser utilizar el ETF como una cobertura contra la inflación, una disminución del mercado o una disminución en el valor de las acciones de las empresas mineras, ya que los precios del oro generalmente son más estables que los precios de las acciones.
invertir en oro como estrategia de cobertura
en la historia reciente, los inversores han tenido preocupaciones sobre la devaluación del Dólar estadounidense. Debido a los grandes déficits del gobierno, el gobierno federal bombea más dinero a la economía para estimularla. Sin embargo, cuanta más moneda esté en circulación, menor será su valor., A medida que aumenta la preocupación por la devaluación del Dólar, más inversionistas invierten en oro como una alternativa percibida más segura.
Cobertura es simplemente el término que se utiliza para mitigar el riesgo de perder dinero. Una estrategia de cobertura es un plan que un inversor tiene que mitigar las pérdidas.
sin embargo, la certeza del oro se suma al efecto de una profecía autocumplida: a medida que aumenta la demanda de oro, también lo hace su valor, lo que a su vez aumenta su precio., Por razones relacionadas, el oro se considera un refugio seguro; los inversores se sienten más cómodos con los activos reales en tiempos de incertidumbre económica. Por lo tanto, el oro se puede utilizar como una cobertura contra la inflación, pero también como una cobertura contra tiempos económicos difíciles.
La ventaja de invertir en oro
Las ventajas básicas de invertir en oro se derivan del hecho de que el oro es un activo fijo y que hay una fuerte demanda mundial de oro. Como tal, el precio fluctúa a corto plazo, pero generalmente aumenta en valor a largo plazo, aunque sin similitud con los precios de las acciones., El oro se considera generalmente como una inversión de valor constante.
El Oro es un activo muy líquido, lo que significa que puede convertirlo fácilmente en efectivo u otras inversiones si es necesario. Los inversores tienden a correr a los metales preciosos cuando hay una crisis de inversión porque el oro tiende a retener su valor durante estos tiempos. Por esta razón, el oro también se ha convertido en una estrategia de diversificación para muchos inversores.
¿Qué Significa Todo Esto
al final, todo se reduce a lo que usted necesita para su cartera., Si necesita cubrir algún riesgo contra la caída de los precios de las acciones, podría establecer un porcentaje de fondos de oro en su cartera. Si desea protegerse contra una economía en quiebra, podría invertir en activos físicos. Su tolerancia al riesgo y su estrategia de inversión deben guiarlo en su elección. No estaría de más tener ambos en una cartera diversificada.
es importante recordar que el oro nunca debe usarse como una herramienta de sincronización del mercado o como el único vehículo para todos sus ahorros., El precio del oro puede tener giros dramáticos y el retorno promedio a largo plazo para el oro como, una inversión, tendencias alrededor del 3.00%, que es significativamente menor que el de un fondo de acciones promedio s&P 500. El oro puede ser una buena herramienta de diversificación: una asignación adecuada de fondos de oro para la mayoría de las carteras de inversores es de alrededor del 5%.,