ubelastet fond

Hvad er en ubelastet fond?

en ubelastet fond er en type gensidig fond, hvor aktier købes og sælges uden provisionsgebyrer for køb eller salg tages ud af investorens midler. Salgsafgifterne kaldes “belastning”, og ubelastede gensidige fonde, som navnet antyder, tilbyder investorer en fondsoption uden sådanne gebyrer.

kloge investorer ved, hvor effektive gebyrer kan være for det samlede afkast., Selv et par ekstra basispoint i gebyrer kan reducere det samlede afkast med tusinder og endda millioner afhængigt af størrelsen på en portefølje.en måde at minimere de gebyrer, du betaler ved at investere i gensidige fonde, er at vælge en ubelastet fond. Det er imidlertid nødvendigt at vurdere, om der ikke er provisionsafgifter, med andre faktorer for øje, f.eks. en fonds samlede udgiftsforholdforekomstforekomstforholdet er et gebyr, der opkræves af et investeringsselskab for at forvalte aktionærernes midler., Investeringsselskaber som gensidige fonde pådrager sig ofte forskellige driftsomkostninger, når de administrerer investorernes midler, og de opkræver en lille procentdel af de forvaltede midler for at dække udgifterne., fondens præstationshistorie, investeringsstil, risikotolerance osv.

gensidige fonde vil oplyse, om fonden opkræver belastninger i deres prospectusProspectusA Prospekt er et juridisk oplysningsdokument, som virksomheder skal indgive til Securities and e .change Commission (SEC)., Dokumentet indeholder oplysninger om virksomheden, dets ledelsesteam, de seneste økonomiske resultater og andre relaterede oplysninger, som investorer gerne vil vide..

Hvad er en belastning gensidig fond?

modstykket til en ubelastet fond er en belastningsfond. Den gensidige fond belastninger opkræve investorer, når de køber eller sælger aktier. Belastningsladningerne kan ligge inden for området fra 0% til 6%. Når belastninger opkræves ved køb af aktier, det er kendt som en front-end belastning. Når belastninger opkræves ved salg af aktier, det omtales som en back-end salg belastninger.

så hvorfor opkræves salgsbelastninger?, Afgifterne er beregnet til at kompensere en formidler, såsom en mægler, finansiel rådgiver og andre fagfolk, for at vælge og anbefale den passende fond til investoren. Rationaliteten er, at formidleren har lagt tid og dedikeret deres ekspertise til at Sile gennem midler og finde den, der bedst passer til investorens behov. Det er kontroversielt, fordi historien viser, at belastningsfonde og ubelastede midler næsten har den samme ydelse.

Hvorfor vælge en ubelastet fond?

Når en investor vælger at investere i en ubelastet investeringsfond, omgår de belastningsgebyrerne., Det er muligt, fordi en ubelastet fond vil være uden en mellemmand, der søger at indsamle provisioner. En ubelastet fond købes normalt direkte fra det investeringsselskab, der tilbyder fonden.da der ikke er nogen faglig ekspertise, der bruges til at anbefale fonden, er det investorens opgave at træffe deres egne beslutninger. Mange investorer er villige til at gøre deres egen forskning og due diligence for at spare på 4.5%, der kunne have været anklaget for en belastningsfond. Uden gebyrerne er en investering i en ubelastet fond fri til at vokse ved investering og være uberørt ved salg.,

eksempler på No-Load vs. Load investeringer

No-Load

en investor køber $10,000 af aktier i en no-load fond og tjener en 10% afkast over et år. Investoren tjener $ 11,000 ved udgangen af et år og tager hjem en $1,000 gevinst.

Front-End-Belastning

Lad os sige, at en investor køber den samme $10.000 værd af aktier, men denne gang er det i en investeringsforening, der opkræver en front-end belastning på 4%. 4%, eller $ 400, tages ud, når aktier købes, hvilket efterlader $9.600 tilbage til arbejde., Fonden giver en 10% afkast i løbet af året, og investor tjener $10,560 ved udgangen af et år.

Back-End Load

en investor køber $10,000 af aktier i en gensidig fond med en back-end belastning. Fonden tjener et 10% afkast i løbet af året for et slutbeløb på $11,000. Når investoren sælger sine aktier, opkræves back-end-belastningen på 4% på $11,000.

resultatet er, at 4%, eller $440, er taget ud af investorens midler til en endelig saldo på $10,560 og en take-home på $560. I stedet for et afkast på 10% realiserede investoren et reelt afkast på 5, 6%.,

Hvorfor vælge en belastningsfond?

med matematikken vist på de tre scenarier ovenfor kan du se, hvor effektive salgsbelastningsafgifter kan være på en porteføljes faktiske afkast. En investor bliver nødt til at afgøre, om gebyrerne er berettigede.

investorer kan vælge at investere med en belastningsfond af grunde, herunder:

• tro på ekspertisen hos den professionelle, de arbejder med for at fungere som formidler.
• de opfattede fordele opvejer omkostningerne ved belastningen.
• investoren ønsker måske ikke at undersøge midler alene., De vil hellere få en professionel vælger for dem.
• investoren opretholder et forhold til deres financial advisorFinancial AdvisorA Financial Advisor er en finans professionel, der giver rådgivning og rådgivning om en persons eller enhedens økonomi. Finansielle rådgivere kan hjælpe enkeltpersoner og virksomheder med at nå deres økonomiske mål hurtigere, ved at give deres kunder med strategier og metoder til at skabe mere rigdom eller investering professionel, og ville føle skyld, hvis de gik om investeringer på egen hånd uden deres rådgiver, få en kommission.,

gebyrer en ubelastet fond kan opkræve

bare fordi en gensidig fond ikke opkræver gebyrer for køb og salg af aktier, betyder det ikke, at fonden automatisk er en “lavgebyr” fond. Det er muligt, at en ubelastet fond kan ende med at blive dyrere end en fond med en salgsbelastningsafgift.,

Afgifter og gebyrer, der indgår i en no-load fond, kan nævnes:

• fondens bekostning forhold
• 12b-1 gebyrer for marketing, distribution, og service
• indløsningsgebyrer
• Exchange gebyrer
• Konto gebyrer

En vigtig ting at bemærke er, at ubelastet gensidige fonde kan stadig opkræve gebyrer ved køb og salg af aktier. Når du ser nøje på definitionen, er en belastningsafgift et gebyr, der tildeles en formidler, der fungerede som mægler mellem fonden og investoren., En fond kan opkræve gebyrer til investor, når de køber eller sælger aktier, og gebyrerne vil gå til fonden selv, ikke en mægler. Således vil en fond af en sådan type stadig kvalificere sig som ubelastet.

investorer bliver nødt til at overveje alle gebyrer, når de analyserer flere gensidige fonde. At se på belastning vs. ubelastet er en god start, men fortæller ikke hele historien. Andre gebyrer kan gøre en ubelastet fond dyrere end en belastningsfond.,

Yderligere Ressourcer

RETTEN i første instans er den officielle leverandør af Certificeret Bank – & Credit Analyst (CBCA)™CBCA® CertificationThe Certificeret Bank – & Credit Analyst (CBCA)® akkreditering er en global standard for kredit analytikere, der dækker finansiering, regnskab -, kredit-analyse, cash flow analyse, pagt, modellering, lån og afdrag, og meget mere. certificeringsprogram, designet til at omdanne nogen til en finansiel analytiker i verdensklasse.,

for at hjælpe dig med at blive en verdensklasse finansiel analytiker og fremme din karriere til dit fulde potentiale, disse ekstra ressourcer vil være meget nyttigt:

• CommissionCommissionCommission refererer til den erstatning, der udbetales til en medarbejder efter afslutning af en opgave, der er, er ofte, at sælge en række produkter eller tjenester
• Ledelse Expense Ratio (MER)Forvaltning Expense Ratio (MER)forvaltning expense ratio (MER) – også blot kaldet bekostning forholdet – er det gebyr, der skal betales af aktionærerne i en investeringsforening eller exchange-traded fund (ETF)., MER går mod de samlede udgifter, der bruges til at køre sådanne midler.
• Open-end vs. Closed-end Gensidig FundsOpen-end vs Closed-end Gensidig FundsMany investorer overveje open-end vs. closed-end investeringsforeninger lignende på grund af den gensidige fonde, der giver dem mulighed for en billig måde at samle kapital sammen og
• Transaktion CostsTransaction CostsTransaction omkostninger er omkostninger, der ikke tilfalder enhver deltager i transaktionen. De er sænkede omkostninger som følge af økonomisk handel på et marked., I økonomi er teorien om transaktionsomkostninger baseret på antagelsen om, at folk er påvirket af konkurrencedygtig egeninteresse.