“per lige” IRA modtageren betegnelse er et nyttigt redskab til at sikre dine aktiver er fordelt ligeligt mellem din lineal efterkommere (børn, børnebørn) eller dem, der lovligt er vedtaget. Det hjælper med at sikre, at hvert af dine børn får en lige stor andel af dine aktiver, og at deres andel forbliver i deres familie, hvis de ikke er der for at arve dine aktiver.,
hvordan “per Stirpes” IRA-Modtagerindstillingen fungerer
sig, at du har en $2,000,000 IRA og fire børn, og du vil have, at hvert barn skal modtage $500,000. Et af dine børn har sine egne tre børn. Hvis du opretter dine modtagere som “til mine efterkommere, der overlever mig, per stirpes,” dine børn ville hver modtage deres $500.000, og dine tre børnebørn ville opdele $500.000 i tilfælde af at de arver aktiverne. Hvert barnebarn i dette tilfælde ville modtage en tredjedel af $500,000-aktien, eller cirka $166,667 hver.,1
hvad gør “per stirpes” – betegnelsen forskellig fra at tildele hvert barn som en 25% primær modtager er det faktum, at aktiverne ‘strømmer igennem’ til børnebørn, hvis de arver aktiverne i stedet for et af dine børn. I ovenstående eksempel, hvis du havde tildelt hvert barn som en 25% primær modtager ,ville $ 500,000-andelen være blevet delt mellem dine resterende børn og ville ikke have strømmet igennem til dine børnebørn.,2
når du opretter dine IRA – modtagere, skal du bede en formueforvalter om hjælp
de begunstigede betegnelser, du placerer på dine IRA-konti, vil generelt tilsidesætte alle andre instruktioner, du forlader for aktiverne-også hvad du siger i din vilje. Derfor er det vigtigt at sikre, at dine nøjagtige ønsker er repræsenteret i de modtagerbetegnelser, du vælger. Indstillingen “per stirpes” er en af mange tilgængelige for dig, og vi vil opfordre dig til at diskutere dine ejendomsplanlægningsstrategier med en af vores formueforvaltere. Ring til os i dag på 1-800-541-7774 eller email os på [email protected].,com og vi vil gerne tilbyde dig vejledning.