Jeden April müssen wir Bundeseinkommensteuern selbst oder mit Hilfe eines Steuerberaters einreichen. Es sei denn, Sie zufällig eine Steuerpolitik wonk sein, Sie wahrscheinlich nicht zu viel über die Theorie und Praxis der Besteuerung wohnen. Aber während Amerikas Abgabenordnung notorisch komplex ist, brechen Steuern in diskrete Kategorien, die leicht zu verstehen sind.
Verbrauchssteuer
Eine Verbrauchssteuer ist eine Steuer auf das Geld, das Menschen ausgeben, nicht das Geld, das Menschen verdienen., Verkaufssteuern, die staatliche und lokale Regierungen verwenden, um Einnahmen zu erhöhen, sind eine Art Verbrauchssteuer. Eine Verbrauchsteuer auf ein bestimmtes Gut wie Alkohol oder Benzin ist ein weiteres Beispiel für eine Verbrauchssteuer. Einige Ökonomen und Präsidentschaftskandidaten haben eine Bundesverbrauchssteuer für die USA vorgeschlagen, die Steuern auf Kapitalerträge und Dividenden ausgleichen oder ersetzen könnte.
Progressive Steuer
Dies ist eine Steuer, die für Steuerzahler mit mehr Geld höher ist. In einem progressiven Steuersystem wie der US Federal Income Tax zahlen wohlhabende Personen Steuern zu einem höheren Satz als weniger wohlhabende Personen., Aus diesem Grund werden wohlhabende Amerikaner mehr besteuert als Mittelklasse-Amerikaner und Mittelklasse-Amerikaner mit einem höheren Satz besteuert als Arbeiterklasse-Amerikaner.
Regressive Steuer
Eine regressive Steuer ist eine, die nicht progressiv ist. Dies könnte entweder bedeuten, dass die Steuer für wohlhabende Personen niedriger ist oder dass die Steuer flach ist (jeder zahlt den gleichen Satz). Warum ist eine Pauschalsteuer regressiv? Menschen mit niedrigeren Einkommen würden die Wirkung einer Pauschalsteuer stärker spüren als Menschen mit höheren Einkommen. Für einen Multimillionär würde eine Steuer von 15% nicht zu einer erheblichen Verringerung der Lebensqualität führen., Für jemanden, der $30,000 pro Jahr verdient, würde eine 15% ige Steuer eine ernsthafte Delle in der Ausgabenmacht bedeuten.
Proportionale Steuer
Eine proportionale Steuer ist die gleiche wie eine Flat Tax. Steuerzahler auf allen Einkommensstufen würden den gleichen „Anteil“ an Steuern zahlen. Wie oben erläutert, sind proportionale Steuern regressive Steuern. Diese Arten von Steuern sind in staatlichen Umsatzsteuern üblich,auf Bundesebene jedoch nicht. Jeder, der sich an die Präsidentschaftskampagne 2012 erinnert, wird sich an einen berühmten proportionalen Steuervorschlag erinnern, den 9-9-9-Plan., Dieser Plan sah eine 9% ige Geschäftstransaktionssteuer, eine 9% ige Einkommensteuer und eine 9% ige Bundesverkaufssteuer vor.
Mehrwertsteuer oder Ad Valorem Tax
Die Mehrwertsteuer ist in Europa groß, aber die USA müssen sie noch verabschieden. Es ist eine Steuer auf den „Mehrwert“ eines Produkts, die Differenz zwischen dem Verkaufspreis und den Kosten für die Herstellung einer Ware oder Dienstleistung. Es ist eine Form der Verbrauchssteuer, die Käufer zahlen, wenn sie einen Kauf tätigen, ähnlich einer Umsatzsteuer.
Also, was ist der Unterschied zwischen Umsatzsteuer und Mehrwertsteuer? Die Umsatzsteuer wird vom Käufer eines Produkts bezahlt., Nur die letzte Phase im Leben des Produkts unterliegt der Besteuerung. Im Gegensatz dazu wird die Mehrwertsteuer in jeder Phase der Lieferkette angewendet und dann in den endgültigen Kaufpreis eingerechnet. Wenn Sie in ein Land mit Mehrwertsteuer reisen, werden Sie wahrscheinlich nicht bemerken, dass Sie es bezahlen, da es in den von Ihnen bezahlten Preisen enthalten ist. Die Umsatzsteuer hingegen ist auf den Einnahmen separat aufgeführt.
Grundsteuer
Grundsteuern sind Steuern, die Sie auf Häuser, Grundstücke oder Gewerbeimmobilien zahlen. Wenn Sie entscheiden, ob Sie sich leisten können, ein Haus zu kaufen, sollten Sie Grundsteuern berücksichtigen., Im Gegensatz zu einer Hypothek amortisieren sich Grundsteuerzahlungen nicht. Sie müssen sie so lange bezahlen, wie Sie in einem Haus leben – es sei denn, Sie qualifizieren sich für Grundsteuerbefreiungen für Senioren, Veteranen oder behinderte Bewohner.
Kapitalertragssteuern
Kapitalertragssteuern gelten für Kapitalerträge, nachdem eine Investition verkauft und ein Kapitalgewinn realisiert wurde. Weil so viele Amerikaner überhaupt nicht investieren, zahlen sie keine Kapitalertragssteuern. Es gibt auch Steuern auf Dividenden und Zinsen, die sich aus einfachen Zinsen von einem Bankkonto oder Dividenden und Erträgen aus Investitionen ergeben.,
Erbschafts – / Erbschaftssteuern
Nachlass – und Erbschaftssteuern werden gezahlt, nachdem jemand gestorben ist. Eine Nachlasssteuer wird aus dem Nettowert des Verstorbenen bezahlt. Es ist eine Steuer auf das Privileg, Vermögenswerte an Erben weiterzugeben. Es gibt eine Bundesgrundsteuer, und einige Staaten erheben auch ihre eigenen Grundsteuern. Erbschaftssteuern gibt es auf Bundesebene nicht und sind nur in einer Handvoll Staaten gesetzlich vorgeschrieben. Sie sind Steuern auf das Privileg, Vermögenswerte zu erben, und werden daher vom Erben bezahlt, nicht vom Nachlass des Verstorbenen.,
Lohnsteuern
Wenn Sie Ihr Jahresgehalt nehmen und es durch die Anzahl der Male teilen Sie jedes Jahr bezahlt werden, sind die Chancen, dass die Zahl höher ist als Ihr tatsächlicher Gehaltsscheck. Ein Grund könnte sein, dass Ihre Gesundheitsprämien oder 401(k) Beiträge von Ihrem Gehaltsscheck abgezogen werden. Ein weiterer Grund sind Lohnsteuern. Diese Steuern decken Ihre Beiträge zu Medicare, Sozialversicherung, Invaliditäts-und Hinterbliebenenleistungen sowie zu Bundesarbeitslosenleistungen ab. Sie haben auch Bundes (und vielleicht staatliche und lokale) Einkommenssteuern von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten. Sie können hier alles über Lohnsteuern erfahren.,
Einkommensteuern
Einkommensteuern tun, was der Name schon sagt. Sie besteuern das Einkommen, das Sie verdienen. Bundeseinkommenssteuern sind sowohl progressiv als auch marginal. Marginal bedeutet, dass es unterschiedliche Steuersätze für verschiedene Einkommensklassen gibt. Die Top-Verdiener zahlen einen hohen Steuersatz, aber nur auf den Geldbetrag, den sie in dieser oberen Klammer haben.
Wenn Sie also Steuern für 2019 zahlen und ein zu versteuerndes Einkommen von 50,000 USD haben, zahlen Sie 10% für die ersten 9,875 USD, 12% für Ihr Einkommen zwischen 9,875 USD und 40,125 USD und dann zahlen Sie 22% für Einkommen zwischen 40,125 USD und 50,000 USD., Da die höchste Einkommensklasse für Sie eine Rate von 22% hat, würden Sie sagen, dass Sie in der 22% – Klasse sind. Das bedeutet jedoch nicht, dass die Regierung Ihr gesamtes Einkommen mit 22% besteuert
Die Einkommensteuerklassen und-sätze für 2018 und 2019 unterscheiden sich aufgrund des neuen Steuerplans, der Ende 2017 verabschiedet wurde, von den Vorjahren. Um zu verstehen, wie sich diese neuen Steuersätze auf Ihre Steuern auswirken, lesen Sie unseren Artikel über Trumps Steuerplan und wie er sich auf Sie auswirkt.
Die take-away
Es gibt viele Arten von Steuern in den USA,, und weil Steuern sind hier zu bleiben, es ist schön zu verstehen, genau die verschiedenen Arten funktionieren. Wenn die Zahlung von Steuern für Sie eine konsistente Stressquelle ist, möchten Sie möglicherweise Ihren Ansatz ändern. Das könnte bedeuten, früher zu beginnen, verschiedene Steuervorbereitungssoftware zu verwenden oder professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen, z. B. einen Finanzberater mit Steuerexpertise.
Das Financial Advisor Matching Tool von SmartAsset macht es einfach, einen Berater zu finden. Beantworten Sie einfach eine Reihe von Fragen zu Ihrer Situation und Ihren Zielen und Sie werden mit bis zu drei Beratern zusammengebracht, die Ihren Anforderungen entsprechen., Sie können ihre Profile lesen, um mehr über sie zu erfahren, sie am Telefon oder persönlich interviewen und auswählen, mit wem Sie arbeiten möchten.
Tipps zum Sparen von Geld
- Ein monatliches Budget kann Ihnen helfen, Überausgaben zu vermeiden. Das Einbeziehen von Steuern wie Einkommens-und Grundsteuern in Ihr Budget kann Ihnen auch dabei helfen, Ihre Ausgaben das ganze Jahr über zu planen. Wenn Sie Hilfe beim Einstieg benötigen, finden Sie hier eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Erstellen eines Budgets.